Що таке відділ відповідності?
Відділ відповідності гарантує, що бізнес дотримується зовнішніх правил та внутрішнього контролю. У секторі фінансових послуг відділи відповідності працюють над досягненням основних регуляторних цілей щодо захисту інвесторів та забезпечення того, щоб ринки були справедливими, ефективними та прозорими. Вони також прагнуть зменшити системний ризик та фінансові злочини.
Ці цілі покликані підтримувати довіру споживачів до фінансової системи. Організації з фінансових послуг також підпадають під дію регуляторних правил бізнесу, які регулюють рекламу, комунікацію з клієнтами, конфлікт інтересів, розуміння та придатність клієнтів, взаємодію з клієнтами, активи клієнта та гроші, а також порушення правил та помилки.
Розуміння відділу відповідності
Департамент відповідності, як правило, несе п'ять областей відповідальності - ідентифікація, запобігання, моніторинг та виявлення, вирішення та рекомендація. Відділ відповідності ідентифікує ризики, з якими стикається організація, та радить, як їх уникнути чи вирішити. Він здійснює контроль для захисту організації від цих ризиків. Моніторинг відповідності та звіти про ефективність контролю в управлінні організаціями щодо ризику. Департамент також вирішує питання дотримання вимог, коли вони виникають, та консультує бізнес щодо правил та контролю.
Співробітники відділу з питань дотримання норм зобов'язані своїм роботодавцем працювати з керівництвом та персоналом щодо виявлення та управління регуляторним ризиком. Їх мета - забезпечити організацію внутрішнього контролю, який адекватно вимірює та управляє ризиками, з якими вона стикається. Службовці з питань дотримання послуг надають внутрішньополітичну службу, яка ефективно підтримує сфери бізнесу у їхньому обов'язку виконувати відповідні закони та положення та внутрішні процедури. Відповідальний працівник, як правило, є генеральним радником компанії, але не завжди.
Галузеві регулятори дозволяють і контролюють правила дотримання за допомогою розслідування, збору та обміну інформацією та накладення застосовних штрафних санкцій. Фактори, що використовуються для визначення ризику в організації, включають характер, різноманітність, складність, масштаб, обсяг та розмір її діяльності та операцій.
Департаменти з питань дотримання відіграють активну роль в управлінні ризиками та зменшенні фінансових злочинів.
Спеціальні міркування
Фінансова криза 2008 року призвела до посилення регуляторного контролю та регулювання. Це змусило організації фінансових служб збільшити роль відділу відповідності вимогам від консультативного до активного управління ризиками та моніторингу. Відповідність тепер забезпечує практичні перспективи щодо переведення нормативних актів в експлуатаційні вимоги.
Ця більш сильна культура ризиків включає своєчасний обмін інформацією, швидку ескалацію виникаючих ризиків, а також готовність кинути виклик існуючій практиці. Ефективне виконання цих розширених обов'язків вимагає глибшого розуміння бізнесу та ділової практики. І структура департаменту з дотримання норм змінилася, щоб поєднувати покриття, що базується на бізнес-підрозділах, з більш широким, спільним досвідом в організації. Останні теми, які розглядаються відділами дотримання законодавства, включають ризик поведінки, Закон про секретність банків та протидії відмиванню грошей (BSA / AML), ризик субпідрядників та загальне управління культурою ризиків.
Ключові вивезення
- Відділ відповідності гарантує, що бізнес з фінансовими послугами дотримується зовнішніх правил та внутрішнього контролю. Він також визначає ризики, з якими стикається організація, та консультує, як їх уникнути чи вирішувати. перейти від консультативної ролі до активного управління ризиками.
Вимоги до відділу відповідності
Якщо компанія має закордонні місця, вона повинна перекласти свої матеріали, що стосуються відповідності, на цю мову. Він також повинен звернутися до закордонних офісів щодо ефективності навчальних матеріалів компанії.
Також відділ відповідності повинен проводити навчання працівників. Слід також створити систему звітності про відповідність. Тобто в кодексі поведінки відділу відповідності має бути викладено процес для працівників.
