Ви можете робити ставки на світові валюти через брокерські рахунки на іноземній валюті (в іноземній валюті), купуючи або продаючи валютні пари, що реагують на економічні зміни по всьому світу. Ринок форекс працює 24/6, відкриваючись у другій половині дня неділі в США та закриваючись після того, як біржові торговці завершать свій бізнес у п’ятницю вдень. Обсяг торгів валютою величезний, за оцінками, 4 трлн доларів на день, що більше, ніж світові ринки акцій або облігацій.
Форекс-трейдери займають довгі та короткі позиції продажу на валютних парах, які обчислюють курс між двома формами законного платежу, як євро (євро) та долар США (долар). Довга позиція відкриває торгівлю, яка заробляє гроші, коли курс обертається вище; прибуток від короткого продажу, коли він знижується. На відміну від акцій, торговець не позичає грошей чи цінних паперів у брокера, щоб відкрити позицію з короткого продажу, але їй, можливо, доведеться сплатити плату за перекидання.
Брокери зберігають ваші гроші на рахунку, який щомісячно змінює вартість у відповідь на щоденні прибутки та збитки, і вони обробляють комісії, які можуть включати комісії, доступ до консультацій експертів та запити на зняття коштів. Деякі брокери приховують свої графіки оплати в юридичному жаргоні, закопаному в глибокий друк веб-сайту, а це означає, що потенційні клієнти повинні виконати домашні завдання перед відкриттям рахунку. Щоб уникнути небажаних сюрпризів, ось детальний погляд на те, як вибрати брокера на форекс.
Як вибрати Forex брокера
Вибираючи форекс-брокера, потрібно спочатку розібратися, який ти тип інвестора та які цілі ти вкладаєш у валютах.
Кожен брокер, який пропонує інвестиції в форекс, має свої переваги та недоліки. Деякі з найважливіших речей, які слід враховувати, - це регулювання, рівень безпеки, що надаються цими компаніями, та плата за транзакції. Функції безпеки варіюються від брокера до брокера. Деякі брокери мають інтегровані функції безпеки, такі як двоетапна автентифікація, захищають облікові записи від хакерів.
Багато форекс-брокери регулюються. Брокери в США регулюються Національною асоціацією ф'ючерсів (NFA) та Комісією з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC), а Франція, Німеччина, Швейцарія, Австрія, Канада та Великобританія також регулюють форекс-брокери. Однак, не всі брокери є регульованими, і торговці повинні насторожено ставитися до нерегульованих фірм.
Брокери також відрізняються за своїми платформами, мають різні необхідні мінімуми рахунків та комісії за трансакції. Перш ніж стрибати на торговій платформі, можливо, ви захочете створити бюджет для інвестиційного життя. З’ясуйте, скільки б ви хотіли інвестувати, скільки ви готові платити за збори та які цілі. Є багато факторів, які слід вивчити, вибираючи правильну для вас платформу. Не забудьте взяти до уваги якомога більше, перш ніж брати участь.
Розуміння валютних пар Forex
Перш ніж зареєструватися в обліковому записі, важливо знати основи форекс-торгівлі від валютних пар до піпсів та прибутків тощо.
Валютна пара порівнює значення двох валют через співвідношення чисельник / знаменник, з базовою валютою зверху та валютою котирування знизу. У валютній парі EUR / USD, найпопулярнішому світовому інструменті торгівлі, EUR є базовою валютою, а USD - валютою котирування. Котирування EUR / USD відображає співвідношення, яке приблизно відповідає тому, що ви заплатите, якщо відвідаєте Париж і вам потрібно обміняти долари на євро. США в цьому розрахунку дорівнює 1, 00 дол. США, тому котирування "EUR / 1, 23000" означає, що євро торгує на 23% вище, ніж долар США.
Кожне співвідношення котирується у двох-п’яти десятичних знаків, а також постачається у перевернутій версії, що створює нову валютну пару, яка рухається у зворотному напрямку. Щоб наслідувати наш приклад, EUR / USD вимірює вартість євро відносно долара США, тоді як USD / EUR вимірює значення долара США щодо євро. Тому:
Якщо EUR / USD = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000
Тоді USD / EUR буде = 1, 00 / 1, 25000 =.80000
Історично, що торговці в різних країнах займали довгі і короткі позиції з місцевою валютою внизу (валютою котирування), але це змінилося після того, як популярність форекс зросла на початку цього десятиліття. Зараз більшість учасників у всьому світі торгують валютною парою з найбільшим обсягом. Найпопулярніша версія також, ймовірно, матиме більш вузький розкид між пропозиціями та пропозиціями, знижуючи торгові витрати.
Форекс-трейдери заробляють гроші на довгих позиціях EUR / USD, коли коефіцієнт стає вищим і втрачають гроші, коли він знижується. І навпаки, торговці заробляють гроші на коротких позиціях EUR / USD, коли коефіцієнт падає і втрачають гроші, коли він згуртовується. Хоча брокери можуть пропонувати десятки валютних пар, чотири основні пари привертають величезний торговий інтерес:
- EUR / USD - євро і долар США / JPY - долар США і японська ієна GBP / USD - британський фунт стерлінгів і долар США / USD / CHF - долар США і швейцарський франк
Піпс і прибуток
Котирування на Форекс відображають два коефіцієнта: вища ціна пропозиції та нижча ціна пропозиції. Останні два десяткових знаки часто малюються дуже великим шрифтом, з найменшим приростом ціни, що називається піп (відсоток у балі). Прибуток і збитки обчислюються кількістю одержуваних або втрачених пунктів після закриття позиції. Усі позиції починаються з невеликої втрати, оскільки трейдерам доводиться купувати за ціною запитання і продавати за ціною, що склалася, при цьому відстань між двома номерами називається спред.
Це звичайна операційна процедура, оскільки більшість форекс-брокерів не стягує комісійних платежів або комісійних платежів за здійснення торгових операцій, натомість покладаючись на тендер / запит, розкинувшись як основне джерело доходу. Основні валютні пари, як правило, відображають більш вузькі спреди, ніж незначні пари, але зараз багато брокерів пропонують фіксований спред, тобто вони не розширюватимуться і не стискатимуться у відповідності до ринкових умов, навіть якщо це вам на користь.
Трейдерам потрібно вибрати великий розмір для своїх форекс-позицій. Багато позначає найменший доступний розмір торгівлі для валютної пари. 100 000 доларів США вважаються стандартним лотом на 100 тис. Доларів при торгівлі доларом США і раніше були найменшою позицією, дозволеною у багатьох форекс-брокерів. Це змінилось із впровадженням міні-лотів у 10000 одиниць (10 000 доларів при торгівлі доларами) та мікро лотів на 1000 одиниць (1000 доларів при торгівлі доларами).
Чим більший розмір одиниці, тим менше піпсів, необхідних для отримання прибутку або отримання збитків. Ви можете бачити, як це працює на наступному прикладі, коли обидві торги отримують однаковий прибуток.
- Стандартний EUR / USD піп =.00001 Ви "заробляєте" 1 піп, купуючи 1000000 EUR / USD за 1, 23000 і продаючи за 1, 223001 (.00001 / 1, 23000) x 100, 000 = 8, 10 $ за піп x 1 піп = $ 8, 10 прибуток, який ви "отримуєте" 10 піпс при купівлі $ 10 000 EUR / USD за 1, 23000 та при продажі за 1, 23010 (.00001 / 1, 23000) x 10 000 = 81 цент за піп x 10 піпсов = 8, 10 долара прибутку
Звичайно, меч ріже обидва способи, оскільки довга або коротка торгівля з великим розміром одиниці, що рухається проти вас, швидше принесе втрати, ніж торгівля з невеликим розміром одиниці. Це означає, що важливо детально вивчити свою нову гонитву, перш ніж заскочити з реальними грошима та розвинути навички управління ризиками, які включають правильне розміщення позицій, періоди тримання та методи зупинки втрат. Безкоштовні піп-калькулятори, які широко доступні в Інтернеті, можуть надзвичайно допомогти в цьому завданні.
Що таке "маржа"?
Нові форекс-рахунки відкриваються як маржинальні рахунки, дозволяючи клієнтам купувати або продавати валютні пари загальним розміром торгівлі, що набагато більше, ніж гроші, використані для фінансування рахунку. Американські брокери зазвичай дозволяють фізичним особам відкривати рахунки за ціною від 100 до 500 доларів США, пропонуючи до 50: 1 маржу, забезпечуючи значні важелі - це ще один спосіб сказати, що розмір вашої торгівлі буде більшим за баланс поточного рахунку.
Наприклад, рахунок у розмірі 500 доларів США при брокері на маржі 50: 1 дає можливість трейдеру форекс розміщувати довгі та короткі ставки до 25 000 доларів США, або в 2, 5 рази більше розміру міні-лоту. Позитивні ризики можуть бути ризикованими, а сила знищити рахунки протягом ночі, але висока маржа має сенс, оскільки валюти, як правило, повільно рухаються в тихий час і несуть невеликий ризик за замовчуванням, тобто долар чи євро навряд чи вдасться до нуля. Незважаючи на це, волатильність форекс може наростати до історичних рівнів під час кризових періодів, як дикі британські фунти та курси євро в 2016 році після того, як британці проголосували за вихід з Євросоюзу.
На відміну від біржових брокерів, форекс-брокери не стягують відсотків за використання маржі, але позиції, проведені протягом ночі, вимагатимуть кредитів або дебетів, які визначаються залежністю між процентними ставками у валютах, що складаються з пари. Загальна торгова вартість визначає кредит або дебет у цьому розрахунку, а не лише частину, що перевищує залишок на рахунку. На найпростішому рівні, трейдер буде виплачуватися щомісяця при тривалій позиції в більш високій процентній валюті, і платитиме вночі при тривалій позиції в нижчій процентній валюті. Зворотний цей розрахунок при продажу коротких.
Поради щодо вибору брокера Forex
Не витрачайте час, шукаючи надійного брокера на форекс, щоб переконатися, що ваші гроші та торги будуть здійснюватися належним чином. Усі американські форекс-брокери повинні зареєструватися у Національній асоціації ф'ючерсів (NFA) - саморегулюючому урядовому органі, який повинен забезпечити прозорість. Перейдіть на веб-сайт NFA, щоб перевірити відповідність брокера та шукайте скарги або дисциплінарні дії, які можуть вплинути на ваше остаточне рішення.
Безпека ваших коштів та приватної інформації важливіша за будь-яку іншу увагу, коли ви відкриваєте рахунок на форекс, оскільки брокери можуть зламатись або збанкрутувати. На відміну від біржових маклерів, кошти клієнтів яких захищені Корпорацією захисту цінних паперів (SIPC), якщо брокер закривається, американські форекс-брокери не захищають рахунок. Ще гірше, що форекс-брокер може отримати більше, ніж залишок на вашому рахунку за допомогою судових позовів, якщо він не забезпечує захист від негативного балансу, що обіцяє, що вам не вдасться просити більше грошей, ніж залишок на вашому рахунку, якщо позиція не вдається.
Нормативні вимоги до капіталу значно зросли після фінансової кризи 2008 року, але це не зупинило хвилю банкрутств 2015 року, коли швейцарський франк обвалився протягом ночі. Багато рахунків за лічені хвилини впало у від’ємне сальдо, можливо, спричинивши додаткову відповідальність, тоді як ті, хто вижив, втратили все, коли брокер вимкнувся. Урок з дому з тієї жахливої ситуації: потенційні клієнти повинні дотримуватися найбільш авторитетних брокерських будинків, бажано тих, які пов'язані з великим банком або відомою фінансовою установою.
Індустрія форекс США використовує категорії «впровадження брокерів» та «білої етикетки» для продажу своїх послуг та створення свого бізнесу. Представляючий брокер позначає меншу операцію, яка скеровує клієнтів до великого брокера в обмін на знижки або інші стимули. У білій етикетці невелика компанія ребрендує торгову платформу великого брокера, що дозволяє великій операції виконувати торги у фоновому режимі. Обидві практики можуть збільшити операційні витрати, заохочуючи цей бізнес розширювати розпродажі / просити спреди та збільшувати комісії.
Перш ніж давати брокеру будь-які гроші, перегляньте його процедури фінансування та зняття коштів. Деякі вимагають тривалих періодів очікування, поки ви не зможете торгувати, коли здійснюєте фінансування за допомогою чеків або банківських переказів, а інші стягуватимуть значні збори, коли ви знімете кошти або закриєте рахунок. Зокрема, закриття облікового запису може бути стресовим, коли брокер змушує вас заповнювати довгі форми, проводити опитування або спілкуватися з представником, який намагається змінити свою думку. Також можна зайняти до тижня або більше, щоб повернути гроші від менш поважних операцій.
Обслуговування клієнтів повинно забезпечувати легкий доступ до довідкових та торгових столів через чат, телефон та електронну пошту. Шукайте покриття 24/6, тобто ви можете зв’язатися з брокером у будь-який час між неділею та п’ятницею вдень у Сполучених Штатах. Перш ніж фінансувати рахунок, перевіряйте швидкість брокера, відповідаючи на ваші запитання, відкривши інтерфейс чату та зателефонувавши на номер телефону, щоб побачити, як довго потрібно чекати відповіді представника клієнта.
Торгові платформи Forex
Валютні пари оцінюються через міжбанківський ринок, систему комунікацій, яка використовується великими банками та фінансовою установою, але без центральної біржі, наприклад NASDAQ або Нью-Йоркської фондової біржі. Форекс-брокери беруть на себе рішення від цих транзакцій, але від них не вимагається пропонувати клієнтам найкращу міжбанківську ставку чи запит, і вони можуть навмисно відображати більш широкі спреди з менш вигідними цінами, додаючи прибуток, коли вони завершують ці торги через систему.
Потенційні клієнти можуть перевірити наявність конфлікту інтересів, переглянувши процедури здійснення торгівлі на веб-сайті брокера. Зокрема, з’ясуйте, чи є у брокера офіс, який здійснює ринок, займаючи іншу сторону клієнтської торгівлі. Більш надійний брокер буде розміщувати котирування безпосередньо з міжбанківської системи через оптовий постачальник ліквідності або електронну мережу зв'язку (ECN), яка обробляє фактичні операції купівлі-продажу. Це сторонні фірми, що мають прямий зв’язок із професійною системою.
Форекс-трейдери відкривають і закривають позиції через торгове програмне забезпечення брокера, яке повинно включати поєднання автономних веб-платформ і мобільних платформ. В останні роки Metatrader став галузевим стандартом для автономного програмного забезпечення, забезпечуючи надійний набір функцій, що включає котирування в режимі реального часу, графіки цін, новини, дослідження та налаштовані списки спостереження. Дізнайтеся більше в посібнику з MetaTrader 4 Інвестопедії.
Веб-торгівля надає альтернативу окремому програмному забезпеченню, але часто має менше функцій, тому власники рахунків вимагають доступу до інших ресурсів для завершення своїх торгових стратегій. Мобільні додатки забезпечують найбільшу зручність, але найменше дзвіночків у зменшеному дизайні, який зазвичай дозволяє торгувати одним або двома клацаннями. Найкраще використовувати повнофункціональне автономне програмне забезпечення, коли це можливо, зберігаючи мобільний досвід у ті часи, коли ви далеко від торгового столу.
Більшість брокерів на Форекс пропонують демо-рахунки, які дозволяють потенційним клієнтам переглядати автономні, веб-інтерфейси та мобільні платформи, дозволяючи їм торгувати парами форекс з грошима. Це програмне забезпечення відображає ті ж самі котирування, діаграми та списки спостереження, що і реальна система, тому для оцінки якості цінових пропозицій / пропозицій брокера це неоціненний ресурс. Будьте підозрілі, якщо брокер не пропонує демо-рахунок, оскільки він може використовувати нижчу або застарілу платформу.
Поставте кілька цих рахунків поряд із котируваннями в реальному часі з великого фінансового сайту, і ви швидко дізнаєтесь, які форекс-брокери пропонують найкращі ставки та запитуйте ціни за звичайних ринкових умов. Якщо можливо, погляньте по-другому, відразу після рішення Федерального резерву чи іншої події, що рухається на ринок, щоб побачити, як валютні пари рухаються в сильно мінливих умовах.
Типи заявок на замовлення
Екран виконання торгових операцій на демо-рахунку пропонує тону корисної інформації. Шукайте різноманітні види вступу в торгівлю та зупинки замовлень, а також положення щодо безпеки, які можуть включати гарантовані втрати при зупинці та закрити всі замовлення. Багато з цих методів маршрутизації замовлень покликані захистити трейдера від надмірного прослизання, що позначає різницю між очікуваною та фактичною ціною виконання.
Наступні типи замовлень мають бути мінімальною вимогою для будь-якого обраного брокера:
Ринкове замовлення - замовлення буде заповнене негайно за найкращою доступною ціною. Це може призвести до надмірного прослизання на швидкозмінних ринках, виконуючи копійки або долари від ставки або запитувати ціну, вказану на момент вступу
Зупинити замовлення - відправляє умовне замовлення на купівлю-продаж, яке перетворюється на ринкове замовлення за обраною вхідною ціною
Лімітне замовлення - надсилає умовне замовлення на купівлю-продаж, яке може бути заповнене лише за вхідною ціною або вище
Стоп-ліміт замовлення - надсилає умовне замовлення на купівлю або продаж з двома цінами, зупинка та ліміт. Замовлення перетворюється на лімітне замовлення за обраною ціною зупинки, заповнюючи лише граничну ціну. Замовлення скасовується автоматично, якщо котирування пройдуть граничну ціну без заповнення
Гарантована зупинка втрати - надсилає замовлення, яке гарантовано заповнюється в межах запитуваних параметрів, поки цитата пройде через цю ціну
Закрити всі - надсилає замовлення на закриття всіх відкритих позицій за найкращими доступними цінами. Це може спричинити надмірне прослизання у швидко розвиваються ринкових умовах
Чи пропонує Брокер Forex пропонує торговельну освіту та інструменти?
Авторитетні брокери пропонують клієнтам різноманітні ресурси для прийняття розумніших рішень та вдосконалення своїх торгових навичок. Шукайте на веб-сайті навчальний розділ з різноманітними вебінарами та навчальними посібниками з основ ринків форекс, популярних валютних пар та ринкових сил, які створюють тиск на купівлю чи продаж. Ці матеріали повинні містити детальну інформацію про те, як центральні банки впливають на валютні ринки, коли вони підвищують або знижують процентні ставки, і як торговці можуть готуватися до цих періодичних подій.
Навчальний розділ повинен також надавати інструкції щодо торгових платформ брокера, валютних пар та типів ринкових замовлень. Шукайте відео, посібники чи інші навчальні посібники, які показують, як створювати спеціалізовані списки спостереження, налаштовувати технічні схеми та відображати легко читаються екрани цитат. Ці навчальні матеріали також повинні пояснювати, як отримати доступ до новин та досліджень безпосередньо з платформ, щоб вам не довелося шукати інформацію в мережі, шукаючи інформацію.
Широкі інструменти дослідження та економічного аналізу повинні висвітлювати валютні пари, які можуть запропонувати найкращі короткострокові прибутки. Цей розділ повинен пропонувати безкоштовні коментарі та розуміння сторонніми експертами, а також новини в реальному часі та вебінари в реальному часі. Шукайте дослідження, що охоплюють земну кулю, а не лише місцеві ринки та надають вичерпний щоденний економічний календар, в якому перераховані всі ринкові економічні випуски у всьому світі.
Соціальна торгівля набула величезної популярності в останні роки і тепер доступна у більшості авторитетних брокерів. Ця функція дозволяє власникам облікових записів взаємодіяти один з одним через соціальний центр, обмінюючись торговими ідеями, стратегіями та уявленнями. Деякі соціальні центри зробили цю концепцію ще на крок, пропонуючи торговий інтерфейс, який дозволяє імітувати рішення покупців та продажів інших клієнтів.
Найкращі соціальні центри матимуть якусь рейтингову систему, яка дозволяє клієнтам легко отримувати доступ до найбільш плідних членів. Ці контакти можуть бути надзвичайно корисними для налаштування торгових платформ, на яких часто є інтерфейси API, що дозволяють стороннім доповненням. Це ще корисніше, коли брокер надає всебічну бібліотеку додатків із внесками, які полегшують управління торгівлею.
Суть
Не поспішайте шукати брокера на форекс, оскільки неправильне рішення може дорого коштувати. Топ-брокери запропонують надійні ресурси, низькі торгові витрати та доступ до світової міжбанківської системи. Вони також будуть дбайливо поводитися з вашими грошима, навіть якщо ви відкриєте невеликий рахунок, сподіваючись перетворити його на маленьке багатство завдяки своїм торговим навичкам.
