Щоб обчислити річну віддачу (YTD) дохідності на портфелі, відняти початкову величину від поточної вартості та розділити на початкову величину. Помноження на 100 перетворює цю цифру у відсоток доходності, що є більш корисним, ніж десятковий формат, для порівняння прибутку різних інвестицій.
Що таке повернення за рік?
Рентабельність з початку року - це просто сума прибутку (або збитку), отриманого інвестицією з початку поточного календарного року, як правило, 1 січня, або ж перша дата торгівлі року або перший день фінансового року. Розрахунки з початку року зазвичай використовуються інвесторами та аналітиками при оцінці ефективності портфеля через їхню простоту.
Використання періоду з початку року встановлює загальні часові рамки для оцінки ефективності різних цінних паперів один проти одного та їх орієнтирів. Зростання років також корисно для вимірювання руху цін щодо інших даних, таких як фінансові показники чи економічні показники. Вимірювання з початку року обмежене тим, що розглянуті зміни в довжині та тенденції, спричинені результатами роботи з початку року, можуть вводити в оману.
Ключові вивезення
- Щорічна дохідність (з початку року) вимірює ефективність інвестицій з поточної дати з початку року. Декларації з початку року використовуються для стандартизованого порівняння інвестицій та їх базових показників. Для обчислення прибутку з початку року віднімайте його значення на січень 1 поточного року від його поточної вартості. Потім розділіть різницю на значення на 1 січня і помножте продукт на 100, щоб перетворити його на відсоток.
Обчислення повернення за роком до дати
Розрахунок дохідності портфеля збільшиться з розрахунку на річну інвестицію. Візьміть поточну вартість усіх активів у портфелі та відніміть загальну суму вкладених коштів за попередній січень. Це спричинить загальну віддачу в доларах США у доларах.
Ділення цієї цифри на початкову величину та множення на 100 перетворює цю цифру у відсоток, що відображає дохід, отриманий кожним первинно вкладеним доларом.
Приклад повернення з початку року
Припустимо, що 1 січня поточного року ви вклали 50 000 доларів у три різні активи. 31 грудня цей портфель складається з тих самих трьох активів на суму 10 000, 15 000 доларів та 35 000 доларів відповідно. Зростання прибутку в доларах США складає просто 60 000 - 50 000 доларів плюс 10 000 доларів. Відсоток прибутку з початку року складає 20%, або $ 10 000 / $ 50 000 * 100. Це означає, що за останній рік кожен долар, який ви вклали в січні, дав ще 20 центів прибутку.
Виплати відсотків
Якщо ваші інвестиції сплачували відсотки або дивіденди протягом року, ця сума повинна бути включена до поточної вартості портфеля, оскільки вона зараховується як прибуток. Припустимо, портфель у наведеному вище прикладі також виплачував щорічні дивіденди на загальну суму 500 доларів США. Тоді прибуток з початку року становить 21%, або (- 50 000 доларів США) / 50 000 доларів США * 100. Хоча вартість портфеля не змінилася, його прибуток з початку року зростає, оскільки він отримував дохід за рахунок дивідендів, а також збільшення капіталу.
