Як влаштуватися на роботу відповідно до вимог

Зміст

• Найгарячіша робота в Америці
• Описання роботи
• Дотримання та етичні процедури
• Відповідність та управління ризиками
• Навички та кваліфікації
• Рівень заробітної плати
• Кар'єрні шляхи
• Кар'єра відповідності державному сектору
• Що таке фінансова відповідність?
• Кар'єра фінансової галузі
• Вимоги до навчання
• Виховні вимоги
• Що про ліцензії на цінні папери?
• Досвід роботи
• Сукупність навичок
• Суть

Найгарячіша робота в Америці

Кілька років тому журнал The Wall Street Journal назвав посадовця службою відповідності найгарячішою роботою в Америці, що має сенс, враховуючи умови сучасного американського бізнес-середовища. Молодші працівники ростуть у віці Бюро захисту фінансових прав споживачів (CFPB), Регулюючого органу фінансової галузі (FINRA) та боротьби за захист навколишнього середовища (EPA).

Приплив нових та оновлених правил, положень та законів у сфері фінансових послуг, охорони здоров’я, телекомунікацій та інших секторів призвів до збільшення потреби в кваліфікованих, етичних особах і був помітно корисним для регуляторів та професіоналів з дотримання ризиків / дотримання правил, які побачили підвищення зарплати та нові можливості роботи. Бюро трудової статистики США (BLS) передбачає, що окупація зросте на 8% до 2024 року.

З точки зору важливості та фінансового впливу, керівники з питань дотримання правил належать до головних фінансових директорів (CFO) та головних виконавчих директорів (CEO) у деяких виконавчих колективах, оскільки належне середовище дотримання вимог підтримує дядька Сема і представляє помітну перевагу перед менш підготовленими конкуренти.

Все частіше це стосується фінансів. За даними BLS, у 2018 році найоплачуванішими галузями за виконання робочих місць були державні, кредитні та управління.

Ключові вивезення

• Офіцер з питань дотримання вимог - одна з найгарячіших робочих місць в Америці. Роботи з дотримання вимог часто є у фінансових службах, охороні здоров'я та телекомунікаціях. Офіцерам з питань управління часто потрібні знання етичних практик у своїх галузях. Ступені в галузі інженерії, права та хімії, а також економіки, фінанси та управління часто є частиною освіти відповідно до відповідності.

Описання роботи

Посади посадового персоналу або менеджера з дотримання правил доступні у безлічі галузей, але посадові обов'язки та відповідальність осіб, які займають посаду офіцера з питань відповідності, схожі. Основним обов'язком будь-якого службовця з питань дотримання норм є забезпечення того, щоб компанія працювала легально та етично, дотримуючись усіх застосовних галузевих норм. Цей службовий обов'язок починається з поглибленого аналізу діючих норм та етичних стандартів у певній галузі. Службовці з питань дотримання правил повинні розуміти, як тлумачити ці правила та як вони вписуються в господарські операції своїх компаній.

Окрім розуміння правових норм, працівники з питань дотримання норм повинні також добре володіти етичними практиками та стандартами у своїх галузях. Хоча існують норми, які складають теоретичну етичну поведінку в більшості секторів, на практиці етика часто залишається до тлумачення посадової особи або керівника з питань дотримання норм. Необхідність тлумачення етики робить вирішальним для відповідальних працівників, щоб зрозуміти основні цінності компанії, щоб вони могли встановити та впровадити стандартні процедури. Постійний перегляд етичних стандартів компанії є необхідною складовою роботи будь-якого працівника з питань дотримання норм.

Дотримання та етичні процедури

Службовці з питань дотримання інформації також обмінюються інформацією щодо дотримання правил поведінки та етичних процедур з керівництвом, працівниками та керівниками C-Suite. У галузях, де регуляторне навантаження є високим, службовці з питань дотримання норм витрачають значну частину свого часу на розробку, вдосконалення та розповсюдження програм відповідності працівникам компанії. Наприклад, службовці з питань дотримання норм у галузі фінансових послуг зосереджують свою увагу на ініціативах протидії відмиванню коштів, включаючи постійні програми навчання та навчання, в яких детально описано, як працівники можуть дотримуватися загальних норм. Аналогічно, посадова особа, яка працює у медичному закладі, може приділити значну кількість часу на створення та розповсюдження навчальних програм, орієнтованих на розкриття та закони про конфіденційність для захисту пацієнтів закладу.

Відповідність та управління ризиками

Особи, які займають посади офіцера з питань дотримання норм, також несуть відповідальність за перегляд поточного та потенційного ризику, з яким стикається підприємство. Інформація про ризики, пов'язані з бізнесом або галуззю, передається керівникам високого рівня для встановлення внутрішнього контролю для мінімізації впливу. Службовець з питань дотримання зобов'язань повинен постійно переглядати ризики, з якими стикається організація, а також процедури, що застосовуються для зменшення цього ризику, щоб компанія була в змозі ефективно керувати нею.

Навички та кваліфікації

Взагалі кажучи, всі працівники з питань дотримання вимог потребують навичок аналізу, розслідування та прийняття рішень. З очевидних причин, найкраще, якщо офіцер має певний досвід роботи в тій галузі, яку він має намір виконувати в якості відповідності.

Жоден два офіцери з питань дотримання правил не стикаються з одними і тими ж проблемами, і характер роботи такий, що кожен офіцер стає вічним студентом: Зміни в регуляції відбуваються послідовно. Ступені інженерії, права та хімії - разом з економікою, фінансами та управлінням - великі надбання для відновлення дотримання вимог. Тим, хто перебуває у фінансовому секторі, можливо, доведеться мати ліцензії на цінні папери (детальніше про це нижче); професійні сертифікати у відповідній галузі також є хорошим вибором.

Від 38320 до 109 650 дол

Діапазон заробітної плати для професій посадових осіб.

Рівень заробітної плати

Згідно зі статистикою BLS 2018 року, за останніми відомостями, доступними станом на цей час, щорічна зарплата за професії, що відповідають вимогам, коливається в межах від 38320 до 109 650 дол. США, а погодинна заробітна плата - від 18, 42 до 52, 72 дол. Більше шансів на те, що одержувач нижчих доходів на посаді офіцера з питань дотримання норм має менший стаж роботи за минулий час або мати ступінь, не пов'язану безпосередньо з галуззю, в якій він працює. Працівник з більш високим доходом часто має значну посаду на посаді або здобув вищу освіту в галузі бізнесу, бухгалтерського обліку, права та фінансів. Звичайно, ті, хто працює у великій установі, мають більшу вірогідність отримати додаткові пільги, що збільшують загальний компенсаційний пакет, при цьому керівники з питань дотримання норм володіють нарівні з іншими керівниками C-Suite.

Кар'єрні шляхи

Практично у всіх сферах роботи є відповідність, що може ускладнити підготовку до кар’єри. Наприклад, відповідальний працівник, що працює в HSBC або Wells Fargo, має зовсім інші обов'язки та освітні вимоги, ніж працівник відділу відповідності, який працює в Dow Chemical або Exxon Mobil.

Прагнучий професіонал з дотримання норм повинен визначити ті галузі, до яких він є пристрастю або спритність, і він повинен розуміти практичні та регуляторні перешкоди для цих галузей.

Деякі галузі, такі як харчова, хімічна, медична допомога та фінанси, піддаються розвитку відділу відповідності. Однак більшість нових робочих місць для працівників, які відповідають за дотримання норм, надходять з державного сектору, а не з приватного бізнесу.

Кар'єра відповідності полягає не лише у фінансах. Робота також може бути в галузі охорони здоров'я та телекомунікацій.

Кар'єра відповідності державному сектору

За даними BLS, першими трьома роботодавцями з питань дотримання правил є федеральний уряд, уряди штатів та місцеві органи влади. Насправді в органах місцевого самоврядування (у тих, хто має позначення ОЕС) працює більше службовців з питань дотримання норм (28560 станом на 2018 рік), ніж у приватних компаній та страхових перевізників (25 390), хоча і з меншою оплатою праці.

Навіть незважаючи на те, що робочі місця у державному та місцевому секторі, як правило, мають менші стартові зарплати, ніж їхні приватні колеги, переваги та безпека робочих місць набагато кращі. Навіть держави з відносно низькими державними вигодами, такі як Колорадо та Міннесота, значно випереджають пакети середніх виплат з найкращими приватними роботодавцями. Також важко звільнитися з роботи в державному секторі, по суті додавши форму страхування по безробіттю. Тож, хоча подання заявки на роботу в державному секторі може бути громіздкою, це все ще є хорошим варіантом для тих, хто зацікавлений у дотриманні.

Що таке фінансова відповідність?

Перш ніж детально розглянути питання про те, як стати відповідальним за відповідність вимогам фінансової фірми або членом команди з дотримання правил, важливо спочатку зрозуміти, що ця робота передбачає. Щоб було зрозуміло, обов'язки персоналу з дотримання норм залежать від фірми та посадової інструкції; однак наступні завдання, які зазвичай виконуються відділами відповідності:

• Забезпечення того, що компанія дотримується мінімальних норм чистого капіталу. Переконайтесь, що працівники дотримуються внутрішніх правил дотримання правил. Забезпечення та вирішення скарг клієнтів. Підтримка діалогу з регулюючими органами. Перегляд торгової діяльності та дискреційних рахунків та переконання, що інші керівники фірми є дотримуючись законів про цінні папери. Переконайтесь, що фірма дотримується законів про державні цінні папери. Забезпечення того, що всі працівники зареєстровані на майно та пройшли безперервне навчання за потребою. Переконайтесь, що компанія дотримується всіх правил торгівлі та маркетингу. Представляючи фірма або готує документацію на арбітражні справи, які можуть бути розглянуті.

Кар'єра відповідності фінансовій галузі

Як було сказано вище, фінансова галузь є стиглим полем для тих, хто зацікавлений у кар'єрі, пов'язаній з дотриманням норм. Відділ відповідності банку, брокерської чи інвестиційної фірми працює над тим, щоб усі працівники та службовці відповідали не лише правилам Комісії з цінних паперів та бірж (SEC), а й нормам регулюючого органу фінансової галузі (FINRA).

Вимоги до навчання

Посада як посадова особа чи менеджер з питань дотримання норм зазвичай не вважається зайнятості початкового рівня. Ступінь бакалавра зазвичай є мінімальною вимогою, і деякі роботодавці можуть шукати вищу освіту, як, наприклад, юридичний ступінь або ступінь магістра ділового адміністрування (MBA), особливо, щоб отримати право на посаду вищого рівня.

Службовці з питань дотримання вимог в інших секторах мають можливість завершити Програму сертифікованого дотримання норм та етики (CCEP) через Товариство корпоративного дотримання та етики (SCCE). CCEP вимагає участі в інтенсивному попередньому курсі разом з успішним складанням іспиту. Подібні курси з питань призначення та сертифікації доступні через Асоціацію службовців з питань етики та відповідності (ECOA).

Виховні вимоги

У 1980-х роках чотирирічний ступінь бакалавра рідше вимагався для роботи у відділі відповідності. Тоді велика кількість людей просто мала диплом середньої школи, і навіть якщо вони закінчили коледж, це часто не було ступеня фінансів. У той час ідея полягала в тому, щоб працівники навчалися на роботі.

Все це змінилося. Ступінь у галузі фінансів, менеджменту, бухгалтерського обліку, економіки чи права є обов'язковим, якщо ви хочете прийняти на роботу в будь-якій із фірм, що випинаються. Крім того, хоча це не є обов'язковим, ступінь магістра у галузі фінансів, бухгалтерського обліку чи економіки може допомогти виділити людину крім незліченних інших кандидатів, які мають ступінь бакалавра. Нарешті, ті, хто має юридичну освіту, часто мають конкуренцію, оскільки вони вже відчувають, як працює закон, що часто робить їх найкращими кандидатами у багато брокерських будинків.

Через Національний офіс регуляторних послуг (НРС) особи, які прагнуть просунутись у кар'єрі як посадові особи з питань фінансового обслуговування та інвестиційної галузі, можуть заповнити сертифікати професійних довіреностей з питань відповідності інвестицій. Ця вдосконалена програма сертифікації надає учасникам сучасний нормативний вміст, що стосується фінансових експертів, які працюють у відділах відповідності.

Що про ліцензії на цінні папери?

Фірма може вимагати, щоб її персонал відповідав за дотримання ліцензії. Фірмам прийнято вимагати, щоб їхній персонал відповідав на те, щоб скласти іспити 7 і 63. Навчальна програма цих ліцензійних іспитів дозволяє співробітникам органів з питань дотримання норм отримати хорошу основу та розуміння галузі цінних паперів.

До інших ліцензій, які фірма може спонсорувати відповідну особу, включають іспити на серії 14, серія 26, серія 27 та серія 39. Ці іспити потребують розуміння норм чистого капіталу, правил управління муніципальними цінними паперами (MSRB), правил ведення рахунків клієнтів, наглядових ролей продажів та ведення обліку.

Досвід роботи

Команди з дотримання вимог періодично наймуть тих, хто працював в інших галузях чи аспектах галузі, таких як (брокерські) продажу та торгівля. Однак велика кількість тих, хто працює на підвищення рівня дотримання вимог, здається, має великий досвід роботи у сфері врегулювання торгівлі чи операцій. Значна кількість тих, хто в цій галузі, також має досвід бухгалтерського обліку або працював на великих фондових біржах або FINRA в якості польових аудиторів або екзаменаторів.

Крім того, багато компаній також будуть дивитись, чи мав кандидат раніше досвід роботи у фірмі подібних розмірів та росту. Цей досвід гарантує, що людина зможе впоратися з типом обов'язків та часто шаленим темпом, характерним для відділу відповідності. Характер роботи співробітника служби з питань дотримання норм на великій фірмі або на складі часто набагато більше пов'язаний з роботою відповідального працівника на меншій регіональній фірмі.

Сукупність навичок

Навіть якщо людина відповідає всім перерахованим вище вимогам і добре виглядає на папері, є певні набори навичок, які він або вона також повинен мати, щоб досягти успіху в галузі дотримання вимог. Наприклад:

• Особи повинні бути орієнтовані на деталі та мати можливість переглядати та аналізувати великі набори даних у короткому порядку. Оскільки співробітники з питань дотримання вимог зобов'язані переконатися, що компанія дотримується всіх правил FINRA, вони повинні мати можливість розшифровувати інформацію (наприклад, детальну інформацію) торговельної діяльності) та мати можливість визначити, чи відповідає особа та / або фірма. Персонал з питань відповідності повинен мати глибокі знання про інші робочі місця та функції, такі як продаж та торгівля (та пов'язані з ними правила).

Суть

Усі особи, які дотримуються норм, повинні не дорікати. Тобто, щоб правильно виконати цю роботу, вони повинні підтримувати високий рівень доброчесності та слугувати прикладом для інших працівників компанії.