Інвестувати в нерухомість може бути дуже прибутковим, але для початку інвестицій у нерухомість потрібна велика кількість капіталу.
Якщо говорити, якщо у вас немає сотні тисяч доларів на руках, є інші варіанти інвестувати в нерухомість, не купуючи фізичну власність.
Інвестуйте в REIT
REIT або інвестиційний траст у нерухомість - це компанія, яка володіє та управляє нерухомістю та пов’язаними з ними активами, такими як застава або іпотечні облігації. Більшість доходів та активів REIT повинні бути пов'язані з нерухомістю. Щоб кваліфікуватись як REIT, компанії повинні відповідати цим стандартам плюс додаткові правила, визначені Комісією з цінних паперів та бірж:
- Інвестуйте щонайменше 75% загальних активів в активи нерухомості. Вилучіть щонайменше 75% валового доходу від оренди майна або застави щонайменше 90% оподатковуваного доходу як дивідендів акціонерів
Останнє правило є важливим для окремих інвесторів. REITs - це не просто компанії, що володіють нерухомістю; це бізнес, який забезпечує грошовий потік своїм інвесторам. Якщо ви інвестуєте в REIT з реінвестуванням дивідендів, ви можете збільшувати свій портфель до тих пір, поки не зможете самостійно придбати індивідуальні об'єкти нерухомості або продовжуєте інвестувати в портфелі нерухомості, що управляються.
Вкладайте гроші в нерухомість, орієнтовану на нерухомість
Багато компаній, що володіють нерухомістю та керують ними, не є структурою REIT. Акції цих компаній, як правило, виплачують набагато менший дивіденд, ніж РЕІТ, але підприємства мають більше свободи для реінвестування прибутку для розширення.
Деякі компанії в інших галузях ведуть себе як компанія з нерухомості, хоча це не є основною послугою, яку вони пропонують. Приклади включають мережі готелів, операторів курортів та менеджерів торгових центрів і стрип-торгових центрів.
Звичайно, існують також традиційні компанії з нерухомості для інвестицій. До таких компаній належать компанії з нерухомості, такі як RE / MAX Holdings Inc. (RMAX), оператори комерційної нерухомості, такі як CBRE Group (CBG), та торгові центри, такі як Equity One (EQY).
Як і будь-які індивідуальні інвестиції, завжди зробіть багато досліджень, перш ніж приймати інвестиційне рішення. Вкладення коштів в одну акцію чи галузь порівняно з рештою вашого портфеля відкриває вам ризик концентрації портфеля.
Інвестуйте в будівництво будинків
Нерухомість стосується не лише покупки та отримання прибутку від діючих компаній. Існує ціла галузь домобудівників, відповідальна за розвиток нових мікрорайонів у зростаючих мегаполісах. Ці компанії можуть бути залучені до багатьох аспектів процесу будівництва будинку.
Оцінюючи домобудівників, подивіться на всі аспекти бізнесу. Запитайте себе, чи компанія зосереджена на регіоні з низькою ефективністю нерухомості, якщо компанія орієнтована лише на будинки високого або нижчого класу, і порівняйте фокус на тенденціях нерухомості.
До великих будівельників дому належать Lennar Corp. (LEN), DR Horton Inc. (DHI), KB Home (KBH), PulteGroup Inc. (PHM) та NVR Inc. (NVR).
Майте на увазі, що продуктивність домобудівників може бути сильно пов'язана з економікою. Коли зростання робочих місць сильний, люди хочуть купувати нові будинки. Коли економіка млява, продажі нових будинків мають тенденцію до падіння.
Інвестуйте у взаємний фонд нерухомості
Одне з найскладніших перешкод в інвестуванні в нерухомість - це диверсифікація. Як роздрібний інвестор на фондовому ринку, не важко знайти інвестиції широкого кола. Акції багатьох компаній торгують за досить низькою ціною, щоб досягти диверсифікованого портфеля можна досягти за розумною ціною шляхом планування. Нерухомість зовсім інша. У сфері нерухомості один актив зазвичай коштує в шестизначний діапазон. На цьому рівні торгує лише одна компанія - Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A). Мало запасів досягає високого рівня до чотиризначного рівня.
Щоб отримати диверсифікацію нерухомості, інвестори можуть звернутися до об'єднаних фондів, орієнтованих на нерухомість, до фондових індексів та ETF. Деякі фонди нерухомості працюють так само, як традиційний взаємний фонд, в основному вкладаються у фонди нерухомості. Інші орієнтовані на REITs або навіть прямі покупки нерухомості.
Прикладом популярного REIT ETF є Vanguard REIT ETF (VNQ). Цей ETF торгує так само, як акції, але дає вам миттєвий вплив на портфель REITs. Цей фонд містить 145 різних акцій. Серед основних фондів - Simon Property Group Inc. (SPG) та Public Storage (PSA).
Суть
Інвестування в індивідуальні об'єкти потребує великого капіталу та великого ризику. Інвестування в інші варіанти, доступні через фондовий ринок - REITs, пайові фонди та ETF - можуть надати вашому портфелю нерухомість, не викладаючи сотні тисяч доларів. Як і будь-які інвестиції, інвестування в нерухомість та пов'язані з ними компанії є певним ризиком. Перед покупкою оцініть будь-який варіант інвестування, щоб переконатися, що він відповідає вашим інвестиційним цілям.
Американська та глобальна нерухомість в останні роки успішно працюють, але не всі ринки схожі. Деяка експозиція нерухомості забезпечує чудову захист від інших коливань на ринку, але занадто велика концентрація нерухомості залишає вас відкритими для втрат, коли ринок нерухомості збоїться, як це було в останні роки з міхуром та іпотечною кризою з нерухомістю.
Однак, коли ви добре розумієте свої інвестиційні цілі та як нерухомість може зіграти свою роль, ви можете впевнено інвестувати та робити нерухомість частиною свого портфеля як для короткострокових, так і для довгострокових інвестиційних цілей.
