Що таке інвестиційний аналітик?
Інвестиційний аналітик - це фінансовий професіонал, який має досвід оцінки фінансової та інвестиційної інформації, як правило, для здійснення рекомендацій щодо купівлі, продажу та проведення цінних паперів. Брокерські фірми, інвестиційні консультанти та компанії, що займаються взаємними фондами, наймають інвестиційних аналітиків для підготовки інвестиційних досліджень для різних цілей.
Найпрестижніша сертифікація, яку може отримати інвестиційний аналітик, - це Chartered Financial Analyst (CFA). Їм часто доводиться використовувати різноманітні формули та засоби для ідентифікації інформації.
Ключові вивезення
- Інвестиційний аналітик - це фінансовий професіонал, який має досвід оцінювання фінансової та інвестиційної інформації. Аналітики, що працюють на стороні покупців, працюють для менеджерів фондів у пайових брокерах та фінансових консультаційних фірмах та визначають інвестиційні можливості для їх фірми. інвестиційні банки та випускають рекомендації щодо купівлі, продажу та проведення, а також конкретних досліджень.
Основи бути інвестиційним аналітиком
Інвестиційний аналітик досліджує економічні умови, інформацію про компанії та тенденції на ринку для визначення рекомендацій бізнесу, сектору та галузі щодо купівлі чи продажу акцій або пайових фондів. Фондовий аналітик постійно інформується про зміни у своїй галузі та створює фінансові моделі, що оцінюють майбутні результати для компаній та економіки. Аналітик оцінює історичні та перспективні фінансові дані, як правило, за допомогою передових фінансових моделей. Вони вивчають та включають дослідження економічних та ділових тенденцій для конкретної галузі, географічного регіону чи виду продукції.
Інвестиційні аналітики в основному бувають двох типів: аналітики, що купують сторону, і аналітики з боку продажу. Аналітики, які купують покупці, працюють для керівників фондів у брокерах пайових інвестицій та фінансових консультаційних фірм. Вони досліджують компанії в портфелях своїх роботодавців, а також інші компанії, які можуть представляти вигідні інвестиційні можливості. На основі цього дослідження вони готують звіти, які пропонують керівництву рекомендації щодо купівлі та продажу.
Аналітики власного капіталу, які продають, часто працюють для великих інвестиційних банків, таких як Goldman Sachs. Їх робота передбачає дослідження фінансових основ компаній, які банк розглядає, щоб оприлюднити та визначити, які з них мають найсильніший потенціал для отримання прибутку.
Для фінансових аналітиків, які прагнуть, одне з найважливіших рішень - чи спеціалізуватися як аналітик власного капіталу, чи шукати іншу нішу під ширшим парасолькою фінансового аналізу. Наступне порівняння пояснює деякі тонкі відмінності між кар'єрою фінансового аналітика та аналітика власного капіталу.
76 383 дол
Середня базова оплата інвестиційного аналітика в США в 2019 році, повідомляє glassdoor.com
Освіта аналітиків
Студент бакалавра, як правило, спеціалізується на фінансах, інформатиці, біології, фізиці чи техніці та проходить курси з бізнесу, економіки, бухгалтерського обліку та математики. Майстер ділового адміністрування (MBA) також часто віддають перевагу старшим інвестиційним аналітикам. Інвестиційні аналітики можуть також вимагати ліцензування цінних паперів у сфері регулювання фінансової промисловості (FINRA), що вимагає корпоративного спонсорства. Ліцензії на цінні папери, які часто вимагають інвестиційні аналітики, включають загальну ліцензію представника цінних паперів серії 7 та ліцензію агента з цінних паперів серії 63. Ліцензії FINRA зазвичай пов'язані з продажем певних цінних паперів як зареєстрованого представника фірми. Інвестиційні аналітики можуть також прагнути отримати сертифікат Chartered Financial Analyst (CFA).
Позиції аналітика
Експертиза аналізу інвестицій необхідна для численних старших ролей управління інвестиціями. Менеджер портфеля вибирає, управляє та представляє продукцію, галузі та регіони для інвестиційного портфеля компанії. Управління портфелем потрібно для широкого кола обов'язків у галузі управління інвестиціями. Інвестиційні компанії наймають керівників портфелів для управління всіма видами фондів з різними цілями та структурами фондів. Менеджери портфеля відповідають за аналіз ринкових умов та інвестиційних цінних паперів та прийняття рішень щодо купівлі та продажу фонду.
Аналітик фондових інвестицій працює або на стороні купівлі, або на продажі для бізнесу. Аналітичний аналітик - це перш за все аналітик з управління портфелем, який створює інвестиційні дослідження та інвестиційні рекомендації для портфелів з великою кількістю капіталу, таких як пайові фонди, хедж-фонди та страхові компанії. Аналітик, що продає, консультує компанії з фінансових послуг щодо цінних паперів, таких як акції або облігації.
