Інвестиційні аналітики проводять дослідження, створюють фінансові моделі та виробляють аналітичні звіти та рекомендації щодо конкретних видів акцій, облігацій або інших інвестиційних цінних паперів. Інвестиційні аналітики працюють для багатьох типів фірм у галузі цінних паперів, включаючи брокерські товариства, банки, фірми з управління грошима, хедж-фонди та пенсійні фонди. Професіонали в цій галузі також відомі як аналітики цінних паперів або фінансові аналітики.
Інвестиційні аналітики розробляють рекомендації щодо дослідження та купівлі-продажу для двох різних цілей використання, залежно від роботодавця. У банку або на брокерських підприємствах інвестиційні аналітики, як правило, дають рекомендації агентам компанії, які використовують інформацію для продажу інвестицій окремим клієнтам та широкій громадськості. Ці фірми працюють на ринку продажу. Що стосується викупу ринку, що включає хедж-фонди, пенсійні фонди та фірми з управління статками, аналітики зазвичай розробляють дослідження та рекомендації для керівників інвестицій компанії, які використовують інформацію для прямого купівлі та продажу цінних паперів.
Кар'єра
Багато старших інвестиційних аналітиків почали працювати в цій галузі, будучи молодшими аналітиками, збираючи дані, створюючи та оновлюючи фінансові таблиці, а також вивчаючи додатки та професії під наглядом старшого члена аналітичної групи. Посади для початкового рівня зазвичай вимагають ступінь бакалавра. Після кількох років роботи та навчання на посаді молодших, багато аналітиків повертаються до школи, щоб закінчити ступінь випускника, готуючись до подальшого просування в цій галузі. Новий працевлаштування, який має відповідний ступінь магістра, часто починається в ролі старшого аналітика негайно, незалежно від того, працював він молодшим аналітиком.
Більшість старших аналітиків зосереджуються на конкретній категорії цінних паперів, розвиваючи високий рівень знань у цій галузі з часом. Робочі обов'язки включають оновлення даних про дослідження у відповідь на нові розробки, планування та проведення нових дослідницьких проектів, спілкування з контактами у фокусній галузі та представлення результатів досліджень керівництву фірми, торговим агентам або клієнтам. Старші аналітики зазвичай наглядають за роботою одного або декількох молодших аналітиків.
Старший аналітик з рекордно високими показниками ефективності може стати менеджером з портфеля в фірмі, що займається покупкою, що контролює всі аспекти інвестиційного портфеля. Керівники портфеля встановлюють інвестиційну стратегію та вибирають специфічну суміш цінних паперів у портфелі на основі роботи старших аналітиків. Управління портфелем зазвичай представляє кінець кар'єрного шляху.
Освітні кваліфікації
Посада початкового рівня на місцях вимагає ступінь бакалавра. До відповідних предметів належать бізнес-дисципліни з кількісним компонентом, такі як фінанси, бухгалтерський облік або економіка та інші предмети, що забезпечують підготовку аналітичних та кількісних навичок, таких як статистика, математика, фізика чи інженерія.
Хоча ступінь магістра зазвичай не є вимогою перейти на посаду старшого аналітика, багато фірм шукають кандидатів на роботу з відповідними ступенями випускника. Багато передових позицій аналітика та управління інвестицій вимагають ступінь магістра. Відповідні випускники включають MBA з кількісним спрямуванням або ступінь магістра з фінансів.
Інші кваліфікації
Як правило, інвестиційні аналітики повинні отримати ліцензію від регулюючого органу фінансової галузі (FINRA), національного регуляторного органу, який здійснює нагляд за фірмами та брокерами з цінних паперів у США. Для отримання відповідної ліцензії кандидату зазвичай потрібна спонсорська підтримка від кваліфікованого роботодавця. Отже, процес ліцензування зазвичай відбувається після того, як кандидат був найнятий на посаду інвестиційного аналітика.
Знак Chartered Financial Analyst (CFA), присвоєний Інститутом CFA, - це професійна сертифікація, доступна аналітикам зі ступенем бакалавра та не менше чотирьох років професійного досвіду в цій галузі. Більшість роботодавців очікують, що кваліфіковані аналітики пройдуть та пройдуть сертифікацію CFA. Багатьом потрібна сертифікація CFA для подальшого просування на більш високі посади у фірмі. Сертифікація вимагає від кандидатів скласти серію з трьох іспитів.
