Визначення Американської асоціації інвестиційних радників (ICAA)
Некомерційна організація, члени якої працюють за професією консультування з інвестицій. Асоціація інвестиційних радників Америки представляє інтереси своїх членів перед регулюючими органами, такими як Комісія з цінних паперів та бірж (SEC). Він також встановлює стандарти та принципи, покликані керувати діями своїх членів, включаючи ті, що стосуються довіреного обов'язку. ICAA відіграла активну роль у Конгресі Сполучених Штатів зі створенням Закону про інвестиційних радників 1940 року, федерального закону, що регулює інвестиційні радники та професіоналів.
Розуміння Американської асоціації радників інвестицій (ICAA)
Заснована в 1937 році, ICAA включає понад 160 інвестиційно-дорадчих фірм, які колективно керують активами клієнтів на суму понад 410 мільярдів доларів. Інвестиційні консультанти управляють активами для широкого кола клієнтів, включаючи осіб, сім'ї, установи, такі як державні та приватні пенсійні плани, корпоративні фонди, пайові фонди, хедж-фонди, благодійні організації та фонди.
Усі фірми, що входять до складу ICAA, можуть представити себе "інвестиційним радником" відповідно до розділу 208 (с) Закону про радників. Таким чином, члени ICAA можуть лише продавати клієнтам лише інвестиційні консультації та послуги з управління інвестиціями, але вони не можуть збирати комісії та не отримувати прибуток від операцій, які вони сприяють. Члени ICAA можуть бути компенсовані суворо на основі узгоджених зборів за надані інвестиційні послуги, коли гроші, які вони збирають, є головним чином функцією відсотка активів, що знаходяться в управлінні (AUM).
Правила ІКАА
Хоча правила, які повинні дотримуватися члени ICAA, є деталізованими, загалом кажучи, вони приймають довірений обов'язок перед клієнтами з основною передумовою надання відповідних рекомендацій для своїх клієнтів. І відповідно до статуту члени ІКАА повинні дотримуватися таких правил:
- Закон про інвестиційних радників 1940 р. Усі правила та положення, що Комісія з цінних паперів та бірж видала відповідно до Закону про радниківЗакон про обмін цінних паперів 1934 р. Закон про товарну біржуВсі правила та підзаконні акти, створені Муніципальною радою з управління цінними паперами.
До радників, які не дотримуються норм та правил, застосовується ціла низка цивільних штрафів та кримінальних покарань.
У 2005 році, після 68 років існування, ІКАА змінила назву на Асоціацію радників з інвестицій (IAA).
