Фінансові консультанти не повинні мати вищу освіту. Однак, вони зобов'язані скласти певні іспити, керовані Органом регулювання фінансової індустрії або FINRA, який відповідає за управління бізнесом між інвестором та брокерами, щоб гарантувати кваліфікацію консультантів. Більшість радників насправді мають ступінь бакалавра в галузі фінансів як мінімум. Ті, хто хоче продовжити свою кар'єру, як правило, проходять шлях магістра ділового адміністрування (MBA).
Вимоги FINRA
FINRA вимагає від тих, хто зацікавлений стати ліцензованими фінансовими радниками, щоб скласти іспит серії 65 самостійно, або іспит 7 серії разом із серією 66. Тип фінансової консультації, яку ви хочете надати, визначає, який іспит відповідає вашим кар'єрним цілям. Здача необхідного іспиту на FINRA має життєво важливе значення для того, щоб стати успішним фінансовим професіоналом.
Здача іспиту серії 65 не може професіонала продавати цінні папери, а надавати клієнтам інвестиційні поради та фінансове планування. Крім того, фінансові фахівці, які мають ліцензії серії 65, можуть працювати лише без комісій, стягуючи з клієнтів погодинну плату за свої послуги.
Іспит серії 7 - це найбільш загальна ліцензія на цінні папери, доступна для тих, хто зацікавлений стати фінансовими консультантами. Проходження серії 7 дозволяє фінансовим професіоналам продавати будь-який вид цінних паперів, крім товарних ф'ючерсів, нерухомості та страхування життя. Однак, крім 7-ї серії, отримання ліцензії Series 66 кваліфікує кандидата як представника консультанта з інвестицій та як агента з цінних паперів.
Радник Insight
Ребекка Доусон
Silber Bennett Financial, Лос-Анджелес, Каліфорнія
Взагалі кажучи, не потрібно мати ступінь коледжу, щоб стати фінансовим радником. Однак багато фірм розглядають це як необхідну умову для нових працівників, особливо тих, хто має престижні навчальні програми. Необхідні ліцензії та реєстрація у FINRA, регулюючому органі фінансових послуг. Основні ліцензії:
- Серія 6: для продажу упакованих інвестиційних продуктів, таких як пайові фонди або змінні ануїтети. Серія 7: більш всеохоплююча ліцензія, яка охоплює всі товари, що належать до серії 6, а також всі інші цінні папери, такі як акції, облігації та опціони. Серія 63 (у більшості штатів): чинне законодавство про цінні папери кожної держави.
Багато фірм будуть спонсорувати нових співробітників для отримання цих даних, після чого вони офіційно реєструються у FINRA.
