Що таке професіонал з доходом на пенсію?
Сертифікований професіонал з доходу на пенсію (RICP) - це фінансовий професіонал, який спеціалізується на плануванні пенсійних доходів. Фінансові фахівці заробляють призначення RICP після виконання програми для професіоналів з доходу на пенсію.
Отримавши кваліфікацію, RICP радять пенсіонерам та близьким пенсіонерам як найкращим способом використовувати активи, накопичені для виходу на пенсію, щоб комфортно жити в реалістичному бюджеті та не закінчувати гроші достроково.
Ключові вивезення
- Професіонал, який сертифікований дохід на пенсію (RICP), спеціалізується на плануванні доходів на пенсію. RICP - це позначення, яке надається професіоналам, які пройшли навчальну програму RICP.
Розуміння RICP
Програма RICP складається з трьох курсів: процес доходу на пенсію, стратегії та рішення; джерела пенсійного доходу; та управління планом доходів на пенсію. Програма розроблена для фінансових спеціалістів, які вже мають широкий облік даних фінансового планування, таких як сертифікований фінансовий консультант, сертифікований фінансовий планувальник або статут, що займається страхуванням життя, або чий бізнес вже наголошує на плануванні пенсійних доходів.
Кандидати повинні мати три з половиною роки відповідного досвіду роботи. Абітурієнти також повинні пройти три онлайн-курси та скласти іспит на 100 запитань. RICP повинні дотримуватися етичного кодексу та відповідати вимогам безперервної освіти та звітності.
Для участі в програмі RICP заявники вже повинні бути фінансовими професіоналами, такими як сертифікований фінансовий консультант, сертифікований фінансовий планувальник або довірена особа, що займається чартерним життям.
Американський коледж
Американський коледж фінансових послуг у Бріні Маур, штат Пенсильванія, неприбуткова організація, яка пропонує освіту у сфері фінансових послуг, створила позначення RICP для задоволення потреб у фінансовому плануванні зростаючої кількості населення пенсіонерів та пенсіонерів в Америці. Знання, необхідні для накопичення пенсійних заощаджень та використання цих заощаджень для отримання комфортного та тривалого доходу при виході на пенсію - це дві окремі особи.
Хоча багато фінансових спеціалістів мають досвід консультування та надання допомоги людям накопичувати пенсійні активи, все більша кількість пенсіонерів означає, що існує великий попит на експертизу щодо управління та використання цих активів.
У той же час, менша кількість радників мають досвід з таких питань, як визначення наступного:
- Коли клієнт фінансово готовий до виходу на пенсію Ставка, за якою повинні бути зняті пенсійні накопичення, як розподіл активів фізичної особи має змінитися під час виходу на пенсію. Найкращий вік для фізичної особи, щоб почати вимагати пільги з соціального страхування, як платити за медичну допомогу та догляд за доглядаючими за домом житло
RICP проходять спеціальну підготовку, щоб допомогти клієнтам підтримувати звичний рівень життя протягом виходу на пенсію, вирішувати прогалини в доходах, створювати план нерухомості та обмежувати ризик.
Швидкий факт
Зростаюча кількість пенсіонерів створює попит на фінансових фахівців, які можуть орієнтувати людей на оптимальне використання своїх активів під час виходу на пенсію, а не лише на те, як заощадити на пенсії у віці.
Американський коледж фінансових послуг на своєму веб-сайті зазначає, що він "допоміг професіоналам реалізувати свої кар'єрні цілі шляхом суворої та практичної освіти у сфері фінансових послуг". Він додає, що «від створення нашого першого фінансового призначення в 1927 році - престижної спеціалізації зі страхування Chartered Life Underwriter® (CLU) - до недавнього запуску нашого новаторського присвоєного професіоналом доходу на пенсію (RICP), факультет коледжу продовжує розвиватися і впроваджувати інноваційні програми, що відповідають потребам мінливого фінансового ландшафту ».
