Претензія Robinhood на славу полягає в тому, що вони не стягують комісій за торгівлю акціями та опціонами. Їх початковою пропозицією був мобільний додаток, орієнтований прямо на тисячоліття, і в листопаді 2017 року вони запустили веб-сайт, який, як кажуть, "найкращий там" для навчання нових інвесторів.
В даний час Robinhood займає наступну категорію:
Загальна простота Robinhood робить додаток та веб-сайт дуже простими у використанні, а стягнення нульових комісійних пропозицій приваблює надзвичайно обізнаних інвесторів, які торгують невеликими кількостями. Однак пропозиції є насправді дуже легкими для досліджень та аналізу, і є якісні питання щодо якості торговельних розписок. Наш огляд додатка Robinhood охоплює найважливіші частини, на які повинна поставити торгова платформа.
Плюси
-
Торгові витрати дуже низькі
-
Веб-сайт та мобільний додаток прості у використанні
Мінуси
-
Здається, торги направляються для отримання платежу за потік замовлення, а не найкращою ціною
-
Котирування не передаються, і трохи затримуються
-
Досліджень дуже мало
Досвід торгівлі
1.3Торгові квитки для акцій дуже прості - просто заповніть кількість акцій, якими ви хочете торгувати. Як додаток, так і веб-сайт за замовчуванням надсилають ринкові замовлення. Щоб розмістити ліміт або зупинити замовлення, торкніться або натисніть Типи замовлень. Ми порівнювали ціни, що відображаються у додатку та веб-сайті, на іншій платформі із потоковими цінами в режимі реального часу, а відображаються ціни на ставки та запити дещо затримуються. Ця затримка може ускладнити визначення відповідної ціни лімітного замовлення на швидкозмінному ринку. Ми радимо мати окремий фінансовий додаток або веб-сайт, який відображає поточні ціни, доступні, коли ви розміщуєте торгівлю.
Усі клієнти мають миттєвий доступ до депозитів та негайний доступ до коштів після закриття позицій, а ваша купівельна сила збільшується, як тільки ви ініціюєте депозит на свій рахунок.
Технологія торгівлі
0, 7Robinhood не публікує свою торгову статистику так, як це роблять всі інші брокери, тому важко порівняти їх оплату за статистику потоків замовлень з будь-яким іншим. Їх оплата за методику потоку замовлень була великою увагою в нашому огляді додатків Robinhood. Галузевим стандартом є звітність про оплату потоку замовлень на частку акцій, але Robinhood звітує про них за долар, стверджуючи, що це більш точно відображає домовленості, які вони уклали з маркет-мейкерами. Те, як брокер направляє ваше замовлення, визначає, чи ви отримаєте найкращу ціну в момент розміщення вашої торгівлі. Ця найкраща ціна відома як поліпшення ціни: продаж, що перевищує запропоновану ціну, або купівля, нижча за пропозицію. Тут ми писали про проблеми, пов’язані з оплатою Robinhood за проблеми потоку замовлень.
Корисність
2.8І додаток, і веб-сайт надзвичайно прості у використанні, але клієнт може зробити дуже мало, щоб налаштувати або персоналізувати досвід.
Мобільні та нові технології
3.4Сама платформа спочатку була запущена як мобільний додаток, який добре розроблений і дуже простий у використанні. Клацніть на піктограму пошуку, щоб переглянути колекції акцій, якщо ви шукаєте торгові ідеї. Списки спостереження синхронізуються між додатком та веб-сайтом.
Спектр пропозицій
0, 7Ви можете довго торгувати акціями та ETF на Robinhood, але якщо ви хочете продати їх коротко, вам не пощастить. Ви також можете торгувати опціонами та шістьма криптовалютами. Можливості торгівлі опціонами досить прості, і мало що допомагає у виборі стратегії. На веб-сайті ви можете придбати одноразові дзвінки та дзвінки або продати критий дзвінок після відкриття довгої позиції на акціях. Ви також можете продати вкладені в готівку гроші або здійснювати грошові варіанти. Мобільний додаток дозволяє виконувати декілька стратегій з декількома варіантами, включаючи такі, як залізні кондори, балачки, задухи, виклики та дебетові спреди, а також виклики та розміщення кредитних спредів. Ви не можете торгувати взаємними фондами чи фіксованим доходом.
Новини та дослідження
0, 5Стрічка новин включає розповіді Yahoo Finance, Шукаю Альфу, Асоційовану Пресу, Marketwatch та декілька інших джерел. Натиснувши на заголовок новин на веб-сайті, відкриється нове вікно, тож ваш браузер за короткий час стане безладним. Восени 2019 року Robinhood розпочав повністю відремонтовану стрічку новин, яка допомогла інформувати інвесторів про найбільші новини ринку сьогодні. Оновлення стрічки новин включає доступ до висвітлення новин на ринку WSJ без додаткової плати, відеоролики від CNN Business, Cheddar та багато іншого, а також новини з кількох інших джерел, включаючи Reuters та Barron's.
Діаграма є надзвичайно базовою, і є лише 5 років історії цін.
У березні 2019 року Robinhood запустив короткий щоденний інформаційний бюлетень та подкаст Robinhood Snacks. У квітні 2019 року Robinhood оновив свою модель підписки Gold і надав клієнтам, які платять 5 доларів на місяць, доступ до додаткових досліджень та даних, а також маржинальні позики. Абоненти Robinhood Gold можуть прочитати звіти про дослідження Morningstar для понад 1500 компаній. Крім того, фірма планує найближчим часом додати ринкові дані Nasdaq Level 2, що є надзвичайно корисним для визначення попиту та пропозиції акцій, що торгуються для кожної акції. Брокери, які пропонують торгові можливості для частих трейдерів, мають доступ до ринкових даних рівня 2, тому це стане бажаним доповненням до платформи. Клієнти Robinhood можуть безкоштовно спробувати послугу Gold протягом 30 днів.
Аналіз портфелів та звіти
1.2Аналіз портфоліо обмежується переглядом поточної вартості ваших акцій або пакетів акцій, з діаграмою, що показує зміни вартості. Ви можете змінити часовий період, показаний на графіку, натисканням кнопки або клацанням, але ваші єдині варіанти - 1 день, 1 тиждень, 1 місяць, 3 місяці та 1 рік.
Обслуговування клієнтів та допомога
1Все обслуговування клієнтів здійснюється через додаток або веб-сайт; ви не можете викликати їх на допомогу. Ви можете розмістити торгівлю через брокера в реальному часі за 10 доларів, але вони там не можуть запропонувати допомогу в іншому випадку. Поширені запитання та інші навчальні матеріали можна знайти на вкладці "Обліковий запис". Якщо ви ввели неправильний ідентифікатор користувача або пароль, ви не отримаєте повідомлення про помилку, яке може бути заплутаним.
Після серії помилкових стартів у жовтні 2019 року Robinhood додав функцію управління готівкою, яка переміщує неінвестовані готівкові кошти - програмувати банки, які пропонують конкурентну процентну ставку в межах 2%. Ваші готівкові гроші покриваються страхуванням FDIC, ви також можете налаштувати власну дебетову картку Mastercard
Освіта та безпека
1.9У Довідковому центрі Robinhood є обмежені пропозиції щодо освіти. Більша частина вмісту присвячена використанню програми чи веб-сайту, мало що говорить про те, як навчитися торгувати. Фірма не проводить прямих подій і не планує вебінарів.
Витрати
4.5Торги здебільшого безкоштовні, але ви платите 5 доларів США на місяць за доступ до маржинальних позик на рахунку Robinhood Gold. Ці $ 5 дають вам до $ 1000 маржу плюс додаткові дослідження та дані, описані вище в розділі "Новини та дослідження". Маржинальні позики понад 1000 доларів США оцінюються в розмірі 5% річних відсотків, що значно нижче середнього. Попередня пропозиція надбавки була дуже незвичною: клієнти платили заздалегідь за місяць. Якщо ви не використали маржу, яку ви заплатили, вартість може бути досить високою. Ми раді бачити, що Robinhood переходить до моделі ціноутворення, яка більше відповідає решті галузі.
Що потрібно знати
Що стосується вільних торгів, ви не отримаєте те, за що не платите. Більшість інтернет-брокерів стягують плату, яка становить від 1 до 7 доларів за транзакцію, і вони пропонують велику кількість досліджень, новин, графіків та освітніх ресурсів поряд із механізмом торгівлі. Маркетингове повідомлення Robinhood передбачає, що комісія з брокерської діяльності є невід'ємною і що дослідження, проведені іншими брокерами, завищені. Але майте на увазі, що якщо ви не платите комісію, ви не клієнт - ви продукт, а ваші торги надсилаються виробникам ринку, які платять за Robinhood за цей бізнес, а це означає, що ви можете не отримати якісну заповнення на ваше замовлення
Robinhood заперечує цю думку щодо їх практики маршрутизації порядку. Віце-президент із продукту Джош Елман каже: "Ми надсилаємо ваші замовлення виробнику ринку, який, швидше за все, надасть вам найкращу якість виконання, що включає підвищення цін". Однак статистичні дані щодо поліпшення цін, повідомлені нами для цього опитування, були набагато нижчими, ніж середні по галузі.
Порівняйте Robinhood
Безкоштовна торгівля Robinhood робить їх прекрасним варіантом для тих, хто прагне зберегти низькі витрати. Подивіться, як вони порівнюються з іншими оглядачами, які ми розглянули.
Огляд Robinhood Broker 2019
Методика
Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.
Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.
Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.
