Фонди MainStay пропонують дочірня компанія Нью-Йоркської страхової компанії. New York Life - одна з найбільших та найстаріших фірм у сфері фінансових послуг, що має понад 170 років управління активами. Великі страхові компанії особливо вміли керувати портфелями змішаних активів.
П'ять взаємних фондів MainStay дуже добре підходять для створення різноманітного портфеля пенсійних заощаджень. Усі прибутки базуються на вартості чистих активів (NAV) акцій фонду класу A.
Основний збалансований фонд
Балансовий фонд MainStay (MBAIX) прагне забезпечити загальну віддачу за рахунок поєднання зростання та поточного доходу. Фонд складається із змішаного портфеля власних цінних паперів та цінних паперів з фіксованим доходом. Він намагається виділити 60% акцій та 40% - фіксованого доходу. Керівники фондів можуть змінити цей розподіл, щоб скористатися можливостями на ринку, але вони повинні зберігати принаймні 25% фіксованого доходу.
Фонд в основному інвестує в цінні папери США, але може інвестувати до 20% активів у міжнародні випуски. Основні фонди фонду - це акції, орієнтовані на велику та середню цінність, у поєднанні з облігаціями інвестиційного рівня. Дохідність фонду складає 1, 41%. Філософія балансу забезпечує широке різноманіття разом з розумною нормою прибутку.
Фонд MainStay Builder
Фонд MainStay Builder (MTRAX) - це фонд зірок із чотирма зірками Morningstar, який працює на тих же загальних принципах інвестування, що і Балансовий фонд. Різниця полягає в тому, що Фонд, який формує прибуток, може інвестувати в більш широкий спектр класів активів і класів цінних паперів з фіксованим доходом. Фонд "Дохідник" також інвестує на більш глобальній основі з більшими пакетами акцій міжнародних цінних паперів.
Дохід фонду складає 3, 24% і є чудовою інвестицією для рахунку Roth IRA, який захищає всю дохідність від федеральних податків на прибуток.
Індексний фонд MainStay S&P 500
Фондовий індекс MainStay S&P 500 (MSXAX) - це пасивно керований фонд, який прагне відповідати загальній віддачі індексу Standard & Poor's (S&P) 500. Він виконує це завдання, інвестуючи всі запаси, що складають індекс S&P 500 відповідно до середньозваженої середньої індексу кожної акції. Інвестори отримують все більшу різноманітність, оскільки вони володіють частковим інтересом до кожної з 500 найбільших корпорацій, що публічно торгуються в США.
Основний фонд можливостей акцій США
Кожен добре спланований пенсійний портфель має компонент, розроблений для додаткового збільшення капіталу. Основний фонд можливостей для капіталу США (MYCIX) фокусується на довгостроковому зростанні. Фонд інвестує в загальні акції корпорацій в індексі Russell 1000 або корпорації з капіталізацією, приблизно еквівалентною індексу. Це не зосереджується на доходах. Натомість менеджери фондів намагаються вибрати акції компаній із збільшенням доходів, які, на їхню думку, випереджають загальний індекс. Фонд відрізняється від багатьох традиційних фондових фондів тим, що він може займати короткі або довгі позиції в цінних паперах до 40% від NAV. Це надає менеджерам фондів унікальну можливість отримувати прибуток від змінених економічних умов і може забезпечити перешкоду на падаючому ринку. Фонд є лауреатом премії «Ліппер-фонд 2015 року» і оцінюється Морнінгстаром з п'яти зірок.
Основний конвертований фонд
Конвертований фонд MainStay (MCOAX) додає додаткового розмаїття, інвестуючи в унікальний клас цінних паперів. Конвертовані цінні папери - це такі інструменти, як облігації, привілейовані акції або корпоративний борг, які можуть бути конвертовані в загальні акції корпорації, наразі виплачуючи відсотки або дивіденди фонду. Керівники фондів враховують стабільність фінансових ресурсів фірми та потенціал зростання її загальних акцій. Варіант конвертованості позиціонує фонд, щоб скористатися додатковою перевагою зростаючого фондового ринку. Конвертованість також захищає інвесторів у цінні папери з фіксованим доходом у періоди підвищення процентних ставок, оскільки конвертовані цінні папери тримають свою вартість краще, ніж інші цінні папери з фіксованим доходом. Поточна дохідність цього чотиризіркового фонду Morningstar становить 3, 7%.
