Putnam Investments - одна з найстаріших компаній з взаємним фондом. Він почав пропонувати кошти інвесторам у 1937 році та управляє активами в розмірі 177 мільярдів доларів, а станом на вересень 2018 року пропонує своїм інвесторам понад 100 різних пайових фондів.
Ряд його фондів є хорошими кандидатами на пенсійні заощадження, забезпечуючи інвесторам дохід, стабільність, зростання та диверсифікацію. Збалансування між фондами залежить від потреб інвестора. Загальне правило для інвесторів, які наближаються до виходу на пенсію, полягає в більш консервативному підході до доходу, тоді як інвестори, які заощаджують на пенсії, повинні бути більш зосереджені на зростанні. Інвестори IRA або Roth IRA отримують додаткову пільгу щодо податкових надходжень до портфеля як додаткову вигоду.
Наступні кошти підходять для використання у пенсійному плані або поза ним.
Фонд доходів від власного капіталу (PEYAX)
Ідеальним фондом для портфеля диверсифікації пенсійного фонду є Фонд доходів власного капіталу. Фонд інвестує у великі американські компанії, які виплачують дивіденди та недооцінюються. Він шукає компаній, які мають потенціал для довгострокового підвищення вартості акцій та здатності стабільно збільшувати дивіденди. Дивіденди є ключовими, оскільки приблизно 40% від довгострокового загального прибутку S&P 500 припадає на дивіденди.
Цей високорейтинговий фонд повернув 11, 35% у річному обчисленні за останні п’ять років (до сплати продажів) станом на 30 вересня 2018 року. Він має дохідність 1, 29% станом на 5 листопада 2018 року. Він гідний врахування коштів для інвесторів і дуже підходить як для Roth IRA, так і для традиційного IRA.
Збалансований фонд Джорджа Путнама (PGEOX)
Збалансований фонд пропонує інвесторам поєднання акцій та облігацій з 1937 року. Він має багаторічну історію постійної віддачі і створює основу для великої інвестиційної філософії Putnam. Інвестувати в облігації може бути поганою ідеєю, коли процентні ставки зростають - значення облігацій падають у міру зростання процентних ставок. Більшість облігацій у портфелі фонду є короткостроковими нотами. Коли ці банкноти дозріють, гроші можуть бути реінвестовані в нові облігації за вищою ставкою без втрати основної суми. Це позиціонування показує належне управління.
60% акцій фонду складають акції великих вітчизняних корпорацій. Фонд сильно диверсифікований у багатьох секторах та в багатьох компаніях. Його п'ятирічна річна віддача становить 8, 69% (до сплати продажу) станом на 30 вересня 2018 року. Її поточна врожайність становить 1, 32% станом на 5 листопада 2018 року.
Стиль життя 1 фонду PRMAX
Стиль життя 1 фонду призначений для тих, хто наближається або вже виходить на пенсію, хто прагне взяти розподіл зі своїх заощаджень, зберігаючи капітал. Фонд використовує консервативний підхід і надає перевагу активам з історично меншою мінливістю, такими як фіксований дохід та абсолютна доходність, над власними паперами.
Фонд має майже 75% своїх акцій в інвестиціях з фіксованим доходом і отримав п'ятирічну річну віддачу в розмірі 3, 12% (до стягнення з продажу) станом на 30 вересня 2018 року. Він пропонує інвесторам доходність 1, 75%, оскільки від 5 листопада 2018 року.
