І TD Ameritrade, і Vanguard є одними з найбільших брокерських фірм, але схожість закінчується на цьому. Vanguard - неохочий учасник інтернет-брокерського простору, вважаючи за краще направляти своїх клієнтів на свої взаємні фонди та фондові торги (ETF). Vanguard не цікавить частих торговців.
TD Ameritrade - один з найбільших онлайн-брокерів і має кілька торгових платформ. Вони варіюються від основного веб-сайту до thinkorswim, який розроблений для дуже активних трейдерів. TD Ameritrade пропонує багатий навчальний контент, який допомагає новим інвесторам бути впевненішими та торгувати додатковими класами активів у міру зростання їхніх навичок. TD Ameritrade дозволяє своїм клієнтам торгувати різноманітними класами активів, включаючи ф'ючерсні та складні стратегії опціонів.
Важливо
25 листопада 2019 року Чарльз Шваб оголосив про викуп інтернет-брокерів TD Ameritrade. Очікується, що сама угода завершиться у другій половині 2020 року, а тим часом дві фірми працюватимуть автономно. Schwab очікує, що злиття своїх платформ та послуг відбудеться протягом трьох років після завершення угоди.
У наших нагородах за кращі онлайн-брокери в 2019 році Vanguard отримав нагороду за найкращі для ETF.
TD Ameritrade отримав нагороди за найкращих загальних онлайн-брокерів, кращих для початківців, найкращих додатків для торгівлі акціями, кращих для ETF, кращих для торгів опціонами, кращих для ротаційних ІРА, найкращих для IRA, найкращих для денної торгівлі та найкращих веб-торгових платформ.
- Мінімум рахунку: $ 0
- Гонорари: $ 0 / торгівля акціями та ETF, $ 0 плюс $ 1 за контракт за опціями
- Мінімум рахунку: $ 0
- Комісії: Комісії з торгівлі безкоштовними акціями, ETF та опціони на одну ногу в США станом на 3 жовтня 2019. $ 0, 65 за контракт на опціони.
Досвід торгівлі
Vanguard зосереджує свою значну енергію на допомозі своїм клієнтам із високим багатством планувати вихід на пенсію та інші довгострокові цілі. Як такої, її торгової технології бракує. Активних торговців або торговців деривативами мало цікаво. Немає потокових котирувань; для оновлення потрібно оновити екран вручну. Ви не можете торгувати складними стратегіями варіантів на Vanguard без активного брокера.
У клієнтів TD Ameritrade є кілька платформ на вибір. Платформа thinkorswim, яку можна завантажити, надзвичайно настроюється, що дозволяє клієнту визначати кольорові схеми, макети та торгові настройки за замовчуванням. Навіть стандартний веб-сайт може похвалитися численними параметрами налаштування. Інструмент "Мій док" на веб-сайті - це налаштована панель інструментів. Торгові квитки доступні на всіх платформах, щоб ви могли замовити замовлення в будь-якому місці. TD Ameritrade також має спеціалізовані алгоритми маршрутизації замовлення, які шукають кращі ціни. Нарешті, дані про цінні папери в реальному часі передаються користувачам на всіх платформах.
Авангард
- Немає котирувань потоку. Немає складних варіантів. Дуже простий досвід торгівлі з кількома зручностями
TD Ameritrade
- Потокові дані в режимі реального часу на всіх платформах. На вибір Thinkorswim є багато варіантів налаштування, і My Dock на стандартному веб-сайті також можна налаштувати. Розумний маршрутизатор замовлень прагне покращити ціни.
Мобільні та нові технології
Vanguard пропонує мобільні додатки для пристроїв iOS, Android та Kindle Fire. Мобільні додатки набагато сучасніші та простіші у використанні, ніж веб-сайт. Зараз вони також приймають мобільні чекові депозити. Котирування все ще затримуються, на відміну від даних у реальному часі Ameritrade. Досі немає можливості спілкуватися в режимі онлайн-чату для звернення в службу обслуговування клієнтів.
TD Ameritrade може похвалитися двома мобільними додатками. Мобільний додаток TD Ameritrade дуже простий і фокусується на тих самих основних функціях, що й веб-сайт. TD Ameritrade Mobile Trader - це мобільний супутник платформи thinkorswim. Це дозволяє синхронізувати ваші списки спостереження, графіки та сканування на ринку між робочим столом та смартфоном. Мобільний трейдер навіть пропонує інструменти, які допоможуть вам вивчити та розмістити замовлення на складні опції. Потокове відео, створене з мережі TD Ameritrade, доступне і на мобільних пристроях. Ameritrade також можна отримати у Facebook Messenger, Twitter та WeChat.
Авангард
- Дуже простий додаток, найкорисніший для перевірки залишків Затримані даніМобільний чековий депозит доступний
TD Ameritrade
- Потокова передача даних про всі мобільні додатки та веб-сайти. Підключіться до послуг TD Ameritrade на Facebook Messenger, Twitter та WeChatAnalyze та торгуйте складними стратегіями опцій на TD Ameritrade Mobile Trader
Новини та дослідження
Компанія Vanguard пропонує кілька просіювачів, включаючи просіювач запасів та окремий просіювач ETF. Існує також дуже базовий відбірник взаємних фондів. Провізор взаємних фондів шукає лише кошти Vanguard, але вони переносять кошти з багатьох інших сімей фондів. Дослідження варіантів обмежується переглядом ланцюгів опцій, які значно менш інформативні, ніж ланцюги на інших сайтах. Графік для короткотермінових трейдерів є надзвичайно базовим і не включає в себе налаштування чи технічні дослідження. Однак існує багато калькуляторів та інструментів планування для довгострокових інвесторів.
Платформа thinkorswim TD Ameritrade дозволяє сканувати можливості торгівлі, використовуючи дані в реальному часі для акцій та опціонів. На веб-сайті TD Ameritrade є декілька екранів, у тому числі відмінний просіювач облігацій. Лента новин може бути відфільтрована відповідно до вашого портфоліо, списків спостереження чи вибраного сектору.
Авангард
- Доступні провідники фондових, ETF та взаємних фондів. Інструменти планування для довгострокового інвестування вдосталь
TD Ameritrade
- Налаштовані графіки на платформі thinkorswim з використанням даних у режимі реального часу Багаторазові екрани, доступні на веб-сайті для запасів, ETF, пайових фондів та фіксованого доходу, новинки та відео-контент можна відфільтрувати за сектором, вашими списками спостереження чи вашим портфелем
Освіта та безпека
Пропозиції щодо навчання Vanguard є відносно базовими і спрямовані на дуже довгострокові інвестиції. Вони проводять епізодичні вебінари, які зосереджуються на довгостроковій перспективі. На веб-сайті представлено стандартне галузеве шифрування, а Vanguard також підтримує YubiKey для розширеної апаратної багатофакторної аутентифікації.
TD Ameritrade робить основну увагу в освіті. Вони створили сотні 2-хвилинних відеороликів, які можна знайти по всьому Інтернету. У відділі безпеки пропонують базову двоетапну перевірку у вигляді кодів за допомогою текстових чи голосових повідомлень.
Авангард
- Освіта обмежена, спрямована на довгострокове інвестування та встановлення цілей. Вебінари періодично пропонуються для довгострокового планування. Підтримує YubiKey для передової апаратної багатофакторної автентифікації
TD Ameritrade
- Мережа TD Ameritrade передає оригінальний відео-контент протягом торгового дня. Сотні коротких відеороликів на широкий спектр інвестиційних тем. Вхід з незнайомого пристрою породжує складні питання
Витрати
Стандартний графік комісії Vanguard дуже високий. Вони стягують 7 доларів за торгівлю акціями та 7 доларів плюс 1 долар за контракт за опціони. Норми маржі на високій стороні. З іншого боку, є 1800 ETF, якими ви можете торгувати без сплати комісії. Клієнти з дуже високими залишками на рахунку також враховуються значно меншими комісіями.
Раніше найдорожчий з найбільших інтернет-брокерів TD Ameritrade ліквідував базові торгові комісії на акції, ETF та варіанти для клієнтів із США. Хоча вони зменшили торгові комісії, їх маржа процентних ставок залишається на найвищому кінці шкали. На жаль, ставки маржі високі.
Методика
Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.
Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.
Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.
