Фонд консервативного зростання Vanguard LifeStrategy (VSCGX)
Фонд консервативного зростання Vanguard LifeStrategy - це фонд коштів, який інвестує в інші взаємні фонди Vanguard для досягнення фіксованого розподілу, придатного для консервативних інвесторів. Портфель складається з близько 40% акцій та 60% облігацій з метою досягнення поточного доходу та помірного збільшення капіталу. Як портфелі акцій, так і облігації мають деяку іноземну експозицію. Портфель облігацій фонду широко диверсифікований серед коротко-, середньо- та довгострокових облігацій уряду та агентства США, інвестиційних корпоративних облігацій та іпотечних цінних паперів (MBS). Інтерес для пенсіонерів, які прагнуть залучити щонайменше 4% свого портфеля, Фонд консервативного зростання Vanguard LifeStrategy повертав майже 5% на рік протягом останніх 10 років. Ці прибутки йдуть набагато далі через надзвичайно низький коефіцієнт витрат у розмірі 0, 15%.
Фонд доходу Vanguard Wellesley (VWINX)
Мало консервативних фондів досягли солідного рівня діяльності Фонду доходів Vanguard Wellesley. За останні 15 років вона забезпечила прибуток вище середнього за своєю категорією; і за останні 10 років він перевищив 95% своїх ровесників. Основна його мета - генерувати довгостроковий приріст доходів, окрім стійкого рівня поточного доходу. Він також прагне зафіксувати деякі прибутки на фондовому ринку, обмежуючи при цьому ризик зниження. Фонд використовує збалансований підхід, інвестуючи близько 40% в акції з великим капіталом, в історії виплати дивідендів вище середнього або з очікуванням збільшення дивідендів. Шістдесят відсотків вкладаються в різноманітну суміш облігацій, включаючи державні облігації США, інвестиційні корпоративні облігації та інші цінні папери з фіксованим доходом. Консервативний підхід фонду дуже добре обслуговував інвесторів під час краху на ринку 2008 року, зменшившись лише на 9, 84%, що є часткою падіння середнього фондового фонду. Станом на 7 вересня 2018 року він зазнав 6, 65% п’ятирічної віддачі.
Фонд цільового виходу на пенсію за 2015 рік (VTXVX)
Цільові фонди - це остаточні фонди для виходу на пенсію з портфелями, розробленими на основі гіпотетичної строки виходу на пенсію. Мета фонду, призначеної для цільової дати, - максимізувати очікувану віддачу щодо профілю ризику, який приймає портфель, щоб створити баланс доходів та зростання доходів пенсіонерів. Фонд Vanguard Target пенсіонерів 2015 досягає цієї мети, інвестуючи п'ять фондів індексу Vanguard, включаючи загальний фонд індексу фондового ринку, загальний індексний фонд загального ринку облігацій та короткотерміновий фонд індексу цінних паперів. Фонд збільшив свою експозицію до міжнародних цінних паперів за рахунок фонду Total International Index Index та Total International Index Bond Index. Загальний розмір портфеля становить 70% у внутрішніх та іноземних цінних паперах з постійним доходом та 30% у внутрішніх та іноземних акціях. За станом на 7 вересня 2018 року, середній прибуток склав 6, 57%.
Фонд виплат Vanguard (VPGDX)
Фонди керованої виплати призначені для отримання регулярних щомісячних виплат, які йдуть в ногу з інфляцією. Для цього їм необхідно досягти балансу збереження капіталу, поточного доходу та зростання доходу. Фонд управління виплатами Vanguard прагне досягти щорічної дохідності від розподілу, інвестуючи в різноманітну суміш інших фондів Vanguard, включаючи високо оцінений фонд загального фондового ринку Vanguard. Він також інвестує кошти у зовнішні кошти для досягнення рівня доходу, який він прагне. Щомісячна виплата встановлюється в січні кожного року і, як очікується, залишатиметься постійною щомісяця. Мінімальний розмір інвестицій - 25 000 доларів, а коефіцієнт витрат майже не існує 0, 01%. Станом на 7 вересня 2018 року фонд отримав 6, 96% п’ятирічної доходності.
Авангардний збалансований податковий фонд (VTMFX)
Збалансований податковим фондом Vanguard прагне забезпечити високу декларацію після оподаткування, засновану на звільненні від оподаткування доходів від муніципальних цінних паперів та довгострокових прибутків капіталу від загальних акцій. Його портфель розподілений майже порівну між ними. Три чверті його муніципальних фондів мають один з трьох найкращих кредитних рейтингів, а портфель має термін погашення у доларах між шести та 12 роками. Останні акції в портфелі акцій включають Apple, Microsoft та Amazon. Станом на 7 вересня 2018 року інвестори отримали 8, 74% п’ятирічної дохідності. Коефіцієнт його витрат 0, 11% є одним із найнижчих у своїй категорії.
