Що таке компанія XII статті?
Компанія "Стаття XII" - це інвестиційна компанія, яка зафіксована відповідно до закону про державну банківську діяльність в Нью-Йорку для фінансування міжнародних банківських операцій. Статті XII компанії, як правило, належать іноземним банкам і, як правило, займаються діями, схожими на міжнародно орієнтовані комерційні банки, такі як кредитування закордонних позичальників, торгівля іноземними валютами (Forex) та видача акредитивів.
Ключові вивезення
- Компанія "Стаття XII" - це інвестиційна компанія, яка наділена статутом закону про державну банківську діяльність в Нью-Йорку для фінансування міжнародних банківських операцій. Вони, як правило, займаються діяльністю, аналогічною міжнародним комерційним банкам, таких як кредитування закордонних позичальників, торгівля іноземними валютами (Forex) та ін. видача акредитивів. Компанії, зафіксовані згідно зі статтею XII, можуть зробити багато речей, які комерційним банкам у США заборонено робити. Їм заборонено приймати депозити, але вони можуть зберігати кредитні залишки та звільняються від Федеральної резервної системи Резервні вимоги системи (ФРС).
Розуміння компанії XII статті
Компаніям, статутним згідно зі статтею XII, надається свобода працювати як банки, не стикаючись з тим самим рівнем юридичної стриманості та ретельного контролю, який зазвичай мають зазнати інші фінансові установи (FI) у Сполучених Штатах. Ці компанії не підлягають реєстрації згідно із Законом про інвестиційні компанії 1940 р. І визначаються Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк як: "спеціалізовані недепозитарні кредитні установи, які мають широкі повноваження щодо позик та позик і можуть інвестувати в акції та облігації."
Стаття XII компанії можуть продавати боргові цінні папери державі без нагляду Комісії з цінних паперів та бірж (SEC). Вони також можуть пропонувати різні інші банківські послуги, хоча існують обмеження щодо депозитів.
Статті XII компаніям заборонено приймати депозити в штаті Нью-Йорк. Це ж правило застосовується і до решти Сполучених Штатів, якщо затвердження не надано Державною банківською радою штату Нью-Йорк.
Однак, статті XII компаніям дозволяється приймати кредитні залишки в штаті Нью-Йорк. Ці кредитні залишки не класифікуються як депозити, а також рахунки, на яких вони утримуються, не класифікуються як депозитні рахунки. З цієї причини вони звільнені від резервних вимог Федеральної резервної системи (ФРС).
Види компанії XII статті
Стаття XII інвестиційні компанії відрізняються за своєю природою. Деякі спеціалізуються на фінансуванні комерційних чи роздрібних продажів, а інші зосереджені на внутрішньому та міжнародному комерційному та торговельному банкінгу.
Жменька цих компаній також належать фірмам з цінних паперів, які є холдинговими компаніями для банківських дочірніх підприємств, розташованих в Європейському Союзі (ЄС).
Сьогодні кілька іноземних банків, а також низка вітчизняних фінансових компаній, таких як American Express Co. (AXP), Western Union Co. (WU) та General Electric Co. (GE), мають статус статті XII.
Історія компаній XII
Перший статут компанії "Стаття XII" був наданий Банку Націонал де Пари, найбільшому банку Франції, у 1919 році з метою відкриття французько-американської банківської корпорації в Нью-Йорку. Через чотири роки, у 1923 році, була видана друга, тоді ж Шредер, власність банківської групи Schroder в Лондоні.
Протягом багатьох років політика департаменту банківської справи штату Нью-Йорк полягала в тому, щоб дозволити іноземним банкам засновувати інвестиційні компанії, лише якщо не було інших практичних засобів виходу на ринок Нью-Йорка. Це пояснює існування багатьох діючих компаній статті XII, включаючи французько-американську, Fiduciary Investment Corp. та Sterling Banking Corp.
З 1950 по 1975 рік департамент банківської справи штату Нью-Йорк та Федеральна резервна комісія (ФРБ) домовились про те, що ніяких нових компаній статті XII не утворюватимуть. Натомість було вирішено, що будь-яким новим закордонним заявникам статусу XII буде запропоновано отримати статус агентства чи філії. Це дозволило б їм отримати подібну організаційну структуру, одночасно дозволяючи Федеральному резерву контролювати їхню діяльність більш ретельно.
Наприкінці 1970-х років у штаті Нью-Йорка в департаменті банківської справи відбулася зміна серця. Коли економіка коливається, і багато міжнародних фінансових підприємств, що тяжіють до таких місць, як Кайманові острови, Лондон та Цюріх, було прийнято рішення знову почати пропонувати більш широкі фінансові повноваження іноземним банкам, маючи на увазі, що це може допомогти підвищити зайнятість та податкові надходження.
