Якщо інвестор визначить, що його чи її рахунок зазнав збитків з боку брокера чи радника, можливо, настав час розпочати судовий розгляд. У цій статті викладено доступні вам варіанти для подальшої подачі заявки, а також те, що слід очікувати на кожному кроці. Перед тим, як фактично подати позов, необхідно зробити кілька кроків, щоб забезпечити безперебійність справи.
Існує два шляхи: арбітраж та судова система. Хоча процеси значно відрізняються між двома місцями, підготовка та час зобов’язання схожі. Шлях, який ви пройдете, визначатиме регуляторне агентство, яке здійснює нагляд за конкретною компанією з фінансових послуг:
- Брокерські та брокерські фірми здійснюватимуться через арбітраж, координований FINRA. Навіть незважаючи на те, що брокери можуть використовувати такі типи, як "фінансовий планувальник" або "консультант", вони регулюються згідно з FINRA. Незважаючи на те, що FINRA розробила процес, яким займається не юридична особа, більшість людей звертаються за юридичною допомогою в певний момент процесу. Для більшості інших спорів із консультантами, заснованими на платній основі, компаніями, що займаються взаємними фондами, або довірчими компаніями, які регулюються заступник та державні регулятори, замовник буде вести спор через судову систему як позивачі.
Перш ніж подати претензію
До подання позовної заяви та після вичерпання всіх проспектів з компанією, що бере участь у суперечці, справу слід оцінити на обґрунтованість. Під час оцінки важливо зауважити, що лише втрата грошей на інвестиційному рахунку, будь то брокерський чи керований рахунок, не завжди є підставою для арбітражу, посередництва чи судових спорів.
Враховуючи мінливість інвестицій та різноманітні часові горизонти, інвестори історично зазнавали втрат від інвестицій протягом певних періодів часу. Якщо замовник вже скористався юридичною допомогою в цей момент, юридична команда, швидше за все, збереже експертного свідчення та шукатиме підказки. Свідк (який, як правило, аналітик з бухгалтерським та фінансовим досвідом), буде шукати показові ознаки непридатності, побиття, невиконання нагляду або недбалості. Пошук слідів хоча б одного з цих порушень є важливим для визначення дійсної справи. Використання експертного свідка є життєво важливим при визначенні виміру відшкодування та встановленні факту пошкодження.
Основа вимоги
Найпоширеніші справи, порушені арбітражними заявниками або позивачами на шахрайство з цінними паперами, - це шахрайство із звичайним правом або порушення Закону про обмін цінних паперів 1934 року. Позивачі будуть переслідувати одну з двох напрямків: шукати збитки з власної кишені або скасовувати фактичну операцію як резолюція. Кожен проспект може призвести до подібних населених пунктів, а для недосвідчених найкраще дозволити юридичній команді визначити шлях.
Непридатність: Непридатність - одне з найпоширеніших тверджень, але одне з найбільш важких для доказування через його суб'єктивну природу. Позивач / позивач, що стверджує непридатність, визначає той факт, що брокер чи радник знали - або повинні були знати - що торгові структури та / або тип цінних паперів не відповідають плановим цілям. Існує значна кількість якісної інформації для оцінки, на відміну від кількісних доказів під час розслідування забивання.
Довідковий слід починається з документації, що датується відкриттям рахунку. Документи про відкриття рахунку, швидше за все, містять певний профіль ризику, що визначає толерантність клієнта до ризику та часовий горизонт. Ці документи переросли в більш детальні формати для кращого профілювання замовника у випадку подібних подій.
Поширена практика - ранжувати рівень ризику клієнта від одного до п’яти, при цьому ранг п'ять позначає високий рівень толерантності до ризику. Якщо непридатність буде досягнута і значна кількість грошей була втрачена за ризикованих видів інвестицій, було б найкраще, якби профіль був низьким. Наприклад, клієнт, який стверджує непридатність, має толерантність до п'яти, був би наполегливо наполегливо розглянутий доказ, що вимога про втрату інвестицій - це щось більше, ніж скарга "болісного невдачі".
Churning: Churning - одне з найсильніших тверджень і одне з найпростіших доказів. Це означає, що рахунок обмінювався в надмірній кількості і вимагає певного рівня контролю брокерів над коштами, щоб бути підтвердженим. Іншими словами, саме доведення надмірної торгівлі не є достатнім доказом, особливо якщо клієнт підбурював торги.
Зважаючи на характер суперечки, збиття найчастіше зустрічається у відносинах, що базуються на транзакціях чи комісіях. Також відомий як "надмірна торгівля", він може бути використаний як окрема вимога, коли комісії, накопичені під час торгів, вимагаються як стягнення, або спільно з іншими вимогами, коли збитки та комісії є цілями відновлення. Так чи інакше, для розрахунку використовується основна математика і її легко зрозуміти суди та арбітражні колегії.
Формула ділить загальну суму операцій (купує і продає) на ринкові значення нераціонального рахунку на місячні або річні періоди часу (щомісячні розрахунки точніші). Хоча існує багато думок щодо того, наскільки торгівля є надмірною, у багатьох випадках оборот визнається зайвою сумою.
Використовуючи підхід підбиття, важливо пам’ятати, що захист буде представляти контрастні докази. Якщо клієнт заробляв гроші протягом попереднього періоду часу, захист представить схеми торгівлі протягом цього часу та вимагатиме, щоб прибутки компенсували збитки.
Недбалість : Недбалість та неспроможність контролю не так часто використовуються через свою суб’єктивність, але вони можуть бути сильними компонентами, якщо доведено. Вони, як правило, йдуть рука об руку: Якщо доведено звинувачення у недбалості, зазвичай є керівник, який не встиг пристойно діяти, щоб контролювати своїх працівників.
Як і підбивання, певна кількість контролю повинна бути присутньою для недбалості. Якщо радник контролював значну кількість угод і був недбалий у виконанні, виборі безпеки тощо, то справа буде мати підставу.
Судочинство
У багатьох випадках костюми класної дії можуть виникати одночасно з окремими костюмами. Існує багато переваг для розгляду претензій з класовими позовами, але для сторін, що мають унікальні претензії, незалежні вимоги забезпечують кращий контроль за судовим провадженням. Тут застереження полягає в тому, що люди можуть ненавмисно виключити себе, подавши спочатку позов про дію. На щастя, документи, що подають заяву про класичну акцію, дають чітке посилання на це питання та пропонують відмовитися від тих сторін, які планують самостійно переслідувати свої вимоги. Як і у всіх судових процесах, часові рамки потрібно враховувати, оскільки суди мають тривалі черги.
До судового розгляду найкраще підходити з сильною командою. Наявність професійно підготовленого юридичного персоналу додає глибокої справи та надає додаткову підтримку для пошуку рішення. Вибір адвоката та експертного свідка на початку процесу може змінити напрямок судового розгляду на початку.
У міру того, як ринки спливають і протікають, так роблять і адвокати, які переїжджають і виходять із зони судових цінних паперів. Адвокати з особистих травм та судових процесів мають хороші навички кросовер та, як правило, добре підходять для розгляду судових справ, коли досвід судового розгляду є необхідним. Так чи інакше, важливо використовувати адвоката, який має хоча б певний досвід у галузі цінних паперів, оскільки ви можете гарантувати, що сторони, що захищаються, будуть добре проінформовані.
Як і в будь-якій судовій справі, важливо встановити розумні очікування, особливо стосовно витрат:
- Якщо ваша юридична команда вирішить, що ваша справа є достатньо сильною та великою, вона, швидше за все, працюватиме на випадок надзвичайних ситуацій та поділить відсоток реституції. Якщо команда вважатиме, що справа є прикордонною, ви можете розраховувати зберегти команду та передоплатити експерта від 2 000 до 6 000 доларів США для підготовки справи. Крім того, Є FINRA сплачуються збори за подання справи та збори, пов'язані з судовим розглядом справи.
Суть
Вам слід підготуватися до того, щоб на грилі було проведено перехресне обстеження в будь-якому місці експертів з іншого боку столу. Фірми сприймають звинувачення серйозно і мають глибокі кишені, щоб захистити себе. Також будьте готові прийняти будь-який можливий сценарій - від виграшу справи без компенсації до програшу і нести відповідальність за всю вартість судових та судових зборів.
FINRA окреслила кроки для подання позову через арбітраж на своєму веб-сайті, і пересічна людина може добре розпочати процес. Якщо судовий процес - це шлях, веб-сайт SEC може надати деяку основну інформацію, але це був би вдалий час, щоб найняти адвоката.
