Велика рецесія закінчилася в 2009 році і вплинула на життя багатьох. Інвесторам можна було дізнатися багато уроків, багато з яких побачили, що їхні інвестиційні рахунки спустошені через продаж у паніці. Якби вони трималися на своїх інвестиціях, вони повністю відновилися і продовжували б збільшувати вартість.
Це перший урок будь-якого спаду. За рецесією завжди йде відновлення, яке включає сильний підйом на фондовому ринку. Другий урок полягає в тому, що інвесторам не доводиться сидіти простою, оскільки їхні портфелі заграють масовими продажами. Існують деякі стратегії інвестування, які можуть скористатися рецесійними силами для позиціонування портфеля для швидкого та сильного відскоку.
Ключові вивезення
- За рецесією завжди йде одужання, яке включає сильний підйом на фондовому ринку. Коли ринок починає опускатися, настав час скористатися, збільшивши внески або розпочавши усереднення вартості долара на некваліфікованому інвестиційному рахунку. Найкращий спосіб володіти запасами дивідендів - це пайові фонди або фондові фонди (ETF), які суворо інвестують у виплачувані дивіденди компанії.
Середня вартість долара при зниженні цін акцій
Як і у більшості рецесій, наступного ви, мабуть, не побачите. Але ви, швидше за все, побачите розпродаж на фондовому ринку задовго до спаду. Коли це станеться, пам’ятайте перший урок: Після спаду настає відновлення.
Знаючи це, інвестори можуть скористатись ринком, що скорочується, методом усереднення інвестицій у доларах. Якщо ви вносите щомісячні внески на кваліфікований пенсійний план, ви вже використовуєте методику. Але коли ринок починає падати, настав час скористатися, збільшивши внески або розпочавши усереднення витрат у доларах на некваліфікованому інвестиційному рахунку.
Коли ви в середньому витрачаєте на інвестиції, ви поступово зменшуєте загальну вартість витрат на ціну акцій, тому, коли ціна відновлюється, ваша собівартість завжди нижча за ціну. Наприклад, якщо ви інвестуєте 500 доларів на місяць у взаємний фонд, який продає за 25 доларів, ваш внесок купує 20 акцій. Якщо ціна акцій знизиться до 20 доларів, ваш внесок купує 25 акцій. Зараз у вашому рахунку є 45 акцій із середньою вартістю 22 долари.
Коли ціна акцій падає, ваш внесок у розмірі 500 доларів США купує все більшу кількість акцій, а ваша собівартість продовжує знижуватися. Коли ціни на акції відновлюються, ваш внесок купує меншу кількість акцій щомісяця, але поточна ціна акцій завжди вища, ніж ваша собівартість. Метод усереднення вартості долара працює найкраще в довгостроковій перспективі для інвесторів, які не хочуть турбуватися про ефективність своїх інвестицій.
Купуйте в дивіденди
Для інвесторів дивіденди служать декільком цілям. По-перше, якщо компанія має довгу історію виплат та збільшення дивідендів, ви можете мати спокій, що це фінансово обгрунтовано і може вижити в більшості економічних умов. По-друге, дивіденди забезпечують зворотну подушку. Навіть у міру зниження цін на акції ви все одно отримуєте прибуток від своїх інвестицій. Саме з цієї причини дивідендні акції, як правило, перевершують недивідендні акції під час спаду на ринку.
Найкращий спосіб володіти акціями дивідендів - це пайові фонди або фондові фонди (ETF), які інвестують суворо в компанії, що виплачують дивіденди. Фонди, які інвестують у компанії з тривалою історією виплати дивідендів та великими послугами збільшення цих дивідендів, як правило, приносять високі поточні доходи з підвищенням капіталу.
Однак не сподівайтеся, що ці кошти перевершать ринок під час ринкових підйомів. Вони зберігаються в портфелях, щоб забезпечити стабільну віддачу на різних ринкових циклах. У міру підйому ринку ви можете поступово виділяти свої дивідендні кошти, але завжди слід підтримувати частину як захисний захід.
Інвестуйте в споживчі елементи
Навіть під час спаду споживачі повинні купувати продукти харчування, ліки, засоби гігієни та медичні засоби. Це споживчі скоби, які є останніми пунктами, які слід скоротити із сімейного бюджету. Тож, хоча компанії, що продають телевізори з плоским екраном та іншу дискреційну продукцію, відчувають падіння доходів, компанії, що продають продукти харчування та предмети особистого вжитку, цього не роблять.
Дані показують, що ці типи компаній переважали S&P 500 протягом останніх п'яти періодів рецесії. Компанії, що займаються споживчими продуктами, включають Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra та Wal-Mart. Ці конкретні компанії також виплачують хороші дивіденди, що посилює їх оборонний профіль. Існують також взаємні фонди, які інвестують суворо в компанії з основним виробництвом споживачів. Портфоліо Flyelity Select Consumer Staples інвестує мінімум 80% своїх активів у компанії, що займаються виробництвом, продажем чи розповсюдженням споживчих скоб.
