Fidelity Investments - одна з найбільших та найвідоміших компаній з управління активами у світі. Створена в 1946 році, компанія має понад 2, 5 трлн дол. Активів під управлінням станом на жовтень 2018 року і пропонує пайові фонди та фондові торги (ETFs); він надає інвестиційні поради та керує кваліфікованими пенсійними планами.
Серед своїх взаємних фондів Fidelity пропонує широкий спектр продуктів ультрадешевих. Низькі витрати і збори особливо вигідні, оскільки збори їдять безпосередньо в прибуток. Л. Поки потенційний прибуток, який людина бачить на багато інвестицій, невідомий, а витрати - це цілі інвестори, які можуть контролювати. Менші витрати означають більше грошей у їхніх портфелях, і, зрештою, в їхніх кишенях.
Індекси взаємних фондів, як правило, є найнижчою доступною продукцією. Індексні фонди пасивно копіюють обраний показник і не потребують додаткових витрат на управління фондами та дослідницькими групами. Оскільки в багатьох фондах, що активно управляються, виникають труднощі з узгодженням їх базового показника, фондові індекси створюють ідеальні фондові фонди в більшості портфелів. Багато взаємних фондів індексу Fidelity, наприклад, перелічені нижче, пропонують поєднання міцних історичних показників та низьких комісій.
Фонд індексу Fidelity Spartan 500
Фондовий індекс Fidelity Spartan 500 (FUSVX) - це не лише один із найбільших пайових фондів для відстеження індексу Standard & Poor's (S&P) 500, а також є одним з найдешевших. Цей коефіцієнт чистих витрат складає всього 0, 04%, цей фонд належить до числа найнижчих затрат у всьому взаємному фонді. Цей коефіцієнт витрат означає, що за кожні 1000 доларів, вкладених у фонд, Fidelity стягує лише 40 центів на рік зборів.
Фонд індексу NASAQ Fidelity
Іноді поняття низької вартості відносне. Хоча коефіцієнт витрат 0, 29% фонду Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX) не переводить цей фонд у найдешевшу категорію, він все ще є одним із найдешевших фондів, що відстежують NASDAQ Composite Index. Цей фонд також відрізняється тим, що він має п'ятизірковий рейтинг Morningstar у категорії зростання з великими кришками.
Міжнародний індексний фонд Fidelity Spartan
Міжнародні взаємні фонди мають більш високий коефіцієнт витрат через додаткову вартість таких факторів, як глобальні дослідження та валютний ризик. Започаткований у 1997 році, Міжнародний індексний фонд «Fidelity Spartan» (FSIVX) прагне дотримуватися великих глобальних імен, щоб обмежити ризик, і чистий коефіцієнт витрат становить всього 0, 20%. Він також відноситься до числа найменш дорогих в категорії іноземних сумішів.
Фонд індексу середньої шапки Fidelity Spartan
Fidelity пропонує особливо надійну лінійку вибору коштів із середнім розміром фондів з вісьмома різними фондами, що мають чотиризірковий або п'ятизірковий рейтинг Morningstar. Фонд Fidelity Spartan Mid Cap Index (FSCKX) - один із таких. При співвідношенні витрат 0, 025% він вважається одним з найдешевших способів отримати вплив середніх розмірів акцій.
Фонд індексу нерухомості "Спартан"
Нерухомість може бути сумно ризикованим місцем для інвесторів, щоб їх долари запрацювали, але диверсифікаційні переваги, що виникають від додавання цього класу активів для диверсифікації портфеля, є помітними. Фонд індексу нерухомості Fidelity Spartan (FSRVX) має порівняно коротку історію (почався в 2011 році), але його коефіцієнт чистих витрат 0, 07% займає одне з найнижчих показників у цьому секторі.
Фонд, захищений від інфляції, захищений від інфляції
Цінні папери, захищені від інфляції, є відносно новим доповненням до інвестиційного ландшафту, але вони зацікавили тих, хто шукає захисту від економічного ризику. Фонд індексу захищених інфляцією захищених інфляцією (FSIYX) не набагато забезпечив дохід до інвесторів через нинішнє середовище з низькою ставкою та низьким рівнем інфляції, але він має чотиризірковий рейтинг Морнінгстар та чисті витрати 0, 09% співвідношення.
Фонд загального індексу ринку Fidelity Spartan
Фонд загального ринкового індексу Fidelity Spartan (FSTVX) схожий з фондовим фондом Spartan 500 Fidelity, за винятком того, що цей фонд додає мікстуру та середню експозицію до суміші. Це ідеальний основний холдинг "все в одному" портфеля і стягує всього 0, 04% щорічно.
