Коефіцієнт розподілу - це відсоток від грошових коштів або капітальних витрат інвестора, що йде на остаточну інвестицію. Коефіцієнт розподілу найчастіше стосується суми капіталу, вкладеного в продукт, за вирахуванням будь-яких зборів, які можуть бути здійснені в результаті інвестиційної операції. Норма розподілу може також використовуватися при визначенні відсотка доходу, який інвестор планує внести в зазначені інвестиції за допомогою автоматичного інвестиційного плану.
Зниження рівня розподілу
Норма розподілу - це відсоткове значення, яке допомагає інвестору виміряти загальну суму вкладеного капіталу. Це може бути корисним для того, щоб допомогти інвестору оцінити плату, сплачену за інвестиції в продукт. Він також може бути показником, який використовується для визначення інвестицій через автоматичний інвестиційний план.
Аналіз цін на розподіл продукту
Інвестори, які користуються брокерськими послугами повного обслуговування, як правило, несуть навантаження на продаж при купівлі та продажу взаємних фондів. Графіки завантаження продажів визначаються компаніями, що займаються взаємними фондами, і розкриваються в проспекті фонду. Навантаження на продаж може бути передньою, зворотною або кінцевою, і вони, як правило, зменшуватимуть загальну суму, вкладену в продукт.
Для визначення норми розподілу капіталу, вкладеного в продукт, інвестор може використовувати таке рівняння:
(Загальна сума інвестицій - платна комісія) / Загальна сума інвестицій
Розрахунок відсоткового відсотка допомагає інвестору краще зрозуміти, як їх гроші використовуються. Це також показує, скільки вони вкладають у продукт, що буде основою для загальних вкладених активів та майбутніх прибутків капіталу.
Наприклад, якщо пайовий фонд несе 4-відсоткове навантаження, тоді лише 96% початкових вкладень інвестора будуть розміщені у самому фонді, а решта виплачується посереднику - чим вище плата, тим нижче загальна норма розподілу для інвестора.
Ставки розподілу для автоматизованих інвестицій
Як правило, коефіцієнт розподілу посилається на відсоток доходу, який інвестор обирає виділити на конкретні інвестиції в автоматичному інвестиційному плані. Однією з найбільш часто відстежуваних ставок розподілу є ставка розподілу, що виплачується 401 (к) з зарплати працівника. У багатьох планах виплат працівникам роботодавець відповідає рівню розподілу працівника до певного відсотка.
Ставки розподілу можуть також бути корисними при здійсненні всіх видів інвестицій через різні автоматичні інвестиційні плани. Багато інвесторів вирішують будувати свої пенсійні плани за допомогою індивідуального пенсійного рахунку (IRA). Обгортання рахунків як через брокерські фірми, так і з боку роботодавців пропонують інвесторам ще одну альтернативу для автоматизованих інвестицій із заздалегідь визначеною швидкістю розподілу.
