Американські фонди проти групи Авангард: Огляд
Американські фонди та The Vanguard Group - два найбільші менеджери пайових фондів у світі. Обидві компанії пишаються дослідженнями та орієнтованими на споживачів, хоча вони мають протилежні способи маркетингових коштів, забезпечуючи хороший прибуток. Усі порівняння прибутковості базуються на чистій вартості кожного фонду (NAV) станом на 10 березня 2019 року.
Ключові вивезення
- Американські фонди та Група Авангард - дві найбільші сім’ї взаємних фондів у світі. Американські фонди стягують передові навантаження та зворотні навантаження та мають високий коефіцієнт витрат; Фонди Vanguard не мають навантаження та мають низький коефіцієнт витрат. Американськими продуктами Фонду активно керують менеджери портфелів; Фонди авангарду управляються пасивно.
Американські фонди
Американські фонди - це підрозділ приватної групи Capital, який був заснований у 1931 р. Базируючись у Лос-Анджелесі, Capital Group є одинадцятим найбільшим розпорядником активів у країні, маючи 1, 87 трильйона доларів активів під управлінням (AUM) станом на березень 2019 року. Фонди пропонують вибір у складі власного капіталу, власного доходу, розподілу активів та фондів з фіксованим доходом. Кошти для розподілу активів, спрямовані на конкретні пенсійні роки, є однією з найвищих рейтингів фірми. Кошти активно управляють менеджерами портфелів, які звертають увагу на цінність та підтримують низькі темпи обороту.
Американські фонди не рекламують. Він продає свої кошти, компенсуючи комісійні традиційні брокери та фінансові консультанти. Щоб сплатити ці комісії, його кошти стягують комбінацію переднього навантаження, зворотного навантаження та більш високого коефіцієнта витрат. Акції класу A несуть максимальне навантаження на 5, 75 відсотка, що зменшує п’ятирічну віддачу щонайменше на 1 відсоток на рік.
Фонди авангарду
Vanguard Funds - це підрозділ групи Vanguard, що належить до взаємних відносин. Компанія Vanguard, заснована в 1975 році, базується в Valley Forge, штат Пенсільванія, і є другим за величиною розпорядником активів у країні, маючи понад 5, 3 трлн дол. США в АУМ станом на березень 2019 року. Унікальна структура компанії робить акціонерів своїх пайових фондів фактичними власниками компанії.
Група Vanguard повертає всі потенційні прибутки до фондів у вигляді нижчих зборів за управління активами, надаючи їм найнижчі коефіцієнти витрат у галузі взаємних фондів.
Vanguard пропонує кошти в тому ж діапазоні класів активів, що і американські фонди. Усі пайові фонди Vanguard не завантажуються та не мають плати 12b-1. Фірма робить якусь рекламу, але не сплачує комісійних посередників чи фінансових консультантів, які рекомендують її кошти. Менеджери його портфелів застосовують пасивний підхід до управління інвестиціями. Багато коштів призначені для прямого відстеження конкретного ринкового індексу.
Приклад американських фондів проти групи «Авангард»
Щоб зрозуміти різницю у виконанні та прибутку, ось порівняння фондів зростання, що пропонуються як американськими фондами, так і The Vanguard Group.
Фонд зростання американських фондів Америки (AGTHX) - це акціонерний фонд з великим капіталом, який фокусується на зростанні капіталу. Менеджери портфоліо практикують активний підбір акцій. Коефіцієнт витрат у фонду становить 0, 62 відсотка та коефіцієнт оборотності - 28 відсотків. Його річна загальна віддача становить 17, 46 відсотка за три роки, 10, 62 відсотка за п’ять років та 16, 16 відсотка за 10 років.
Фонд інвесторів з індексу зростання авангарду (VIGRX) також прагне зростання капіталу за рахунок інвестицій у акції з великими капіталами. Фонд відслідковує індекс зростання великої капітальної активності США, який включає близько 85 відсотків загальної капіталізації американського фондового ринку. Коефіцієнт витрат у фонду становить 0, 17 відсотка та коефіцієнт оборотності - 11 відсотків. Це забезпечило інвесторів загальну загальну віддачу в розмірі 16, 47 відсотка за три роки, 11, 09 відсотка за п’ять років та 17, 24 відсотка за 10 років.
Якщо враховано плату за продаж, цей збільшений прибуток для фонду індексу зростання авангарду перевищує 0, 45 відсоткової різниці у співвідношенні витрат. Порівняння подібне в інших фондах активів.
