Відомо, що реінвестування, коли отриманий проміжний дохід реінвестується назад в інвестиції, як відомо, збільшує довгострокову віддачу. Однак є інвестори, які можуть хотіти отримувати невеликі шматки регулярного доходу періодично, щоб задовольнити їх конкретні потреби. Періодична виплата купонів від облігацій та регулярний дивіденд від акцій та пайових фондів пропонують такий необхідний варіант регулярного доходу від інвестицій.
У цій статті йдеться про основні взаємні фонди, які, як відомо, регулярно виплачують дивіденди, допомагаючи інвестору отримувати періодичні виплати.
Як взаємні фонди виплачують дивіденди?
Взаємні фонди інвестують у акції, які виплачують дивіденди. Дивіденд від цих складових запасів отримується в різний час. Кошти за планом реінвестування дивідендів повертають отриману суму дивідендів назад у запаси. Інші, які дотримуються плану виплати дивідендів, продовжують агрегувати дивідендний дохід протягом місяця / кварталу / шестимісячного періоду, а потім здійснюють щомісячний / квартальний / піврічний виплату дивідендів власникам фондів.
Фонд виплачує дохід після витрат. Якщо фонд отримує регулярну дохідність від складових акцій, що виплачують дивіденди, ці витрати можуть бути покриті (повністю / частково) з дивідендних доходів. Залежно від місцевих законів, дохід від дивідендів може бути неоподатковуваним, що додає переваги інвестору.
Інвесторам слід також зазначити, що компанії не зобов’язані здійснювати виплати дивідендів за своїми акціями. Інвестори, які шукають доходи від дивідендів, можуть вважати, що виплачені дивіденди пайові фонди вигідніші, ніж окремі акції, оскільки останні агрегують наявний дивідендний дохід від кількох акцій.
Взаємні фонди, що виплачують дивіденди
Ось основні взаємні фонди, які виплачують регулярний дивіденд з високою дохідністю дивідендів. Корисним орієнтиром для оцінки результативності фонду, що виплачує дивіденди, є порівняння доходності взаємного фонду з дохідністю контрольного показника S & P500, який за січень 2019 року оцінюється приблизно на 1, 99%. Останній показник прибутковості фонду за дванадцять місяців (ттм) значення (станом на 30 вересня 2015 року) включаються для кожного згаданих нижче фондів.
- Фонд індексу дохідності високих дивідендів Vanguard (VHDYX): VHDYX - це індексний фонд, який намагається повторити ефективність індексу дохідності високих дивідендів FTSE. Цей індекс містить акції компаній, які зазвичай виплачують вищі, ніж очікувалося, або перевищують середні показники. Будучи індексним фондом, VHDYX копіює базові складові акцій у тій же пропорції. Цей фонд підтримував послідовну історію виплати щоквартальних дивідендів з моменту створення. Будучи індексним фондом, цей показник має один з найнижчих коефіцієнтів витрат - 0, 18%, а дохідність фонду (ттм) - 3, 29%. Це може бути ідеальним недорогим фондом для тих, хто шукає більший середній дохід від дивідендів (Фондовий проспект). Фонд індексу авансової авангації авангарду (VDAIX): VDAIX - це індексний фонд, який намагається повторити ефективність показника NASDAQ US Dividend Achievers Index Index. Цей унікальний індекс складається з акцій, які з часом збільшують виплату дивідендів. Будучи індексним фондом, VDAIX копіює базові складові акцій у тій же пропорції. Цей фонд підтримував послідовну історію виплати щоквартальних дивідендів з моменту створення. Будучи індексним фондом, це одне з найнижчих коефіцієнтів витрат - 0, 2%, а дохідність фонду (ттм) - 2, 33%. (Проспект фонду) Колумбійський фонд можливостей для дивідендів (INUTX): INUTX пропонує диверсифікований портфель акцій, що включає загальні акції, привілейовані акції, похідні інструменти та структуровані інструменти як для США, так і для іноземних цінних паперів різних ринкових компаній. Основними критеріями вибору цінних паперів є виплата дивідендів. Він має коефіцієнт витрат 1%, а дивідендна прибутковість (ттм) 3, 17%. Він виплачує регулярні дивіденди кожного кварталу. (Проспект фонду) Фонд зростання дивідендів Vanguard (VDIGX): Цей фонд в основному інвестує в диверсифікований портфель компаній з великим капіталом (а іноді і з середнім розміром) компаній США та світу, які є заниженими щодо ринку та мають потенціал для виплати дивідендів регулярно. Дослідження фонду намагаються визначити компанії, які мають високий потенціал зростання прибутку, що призводить до отримання більшого доходу, а також готовність керівництва компанії збільшувати виплату дивідендів. Він має вихід (ттм) 1, 95%. Коефіцієнт витрат 0, 32%, цей фонд зберігає послідовну історію виплати квартальних дивідендів з моменту створення. (Проспект фонду) Фонд зростання цін дивідендів Т. Роу (PRDGX): Виходячи з принципу, що збільшення дивідендів протягом певного періоду є позитивними показниками фінансового стану та зростання компанії, PRDGX прагне інвестувати у великі акції з середньою сумою капіталу, які мають вище середнього зростання доходів та дивідендів. Він інвестує як в США, так і в глобальні компанії в різноманітних галузях промисловості, хоча частка останнього зазвичай залишається в однозначних цифрах. Незважаючи на те, що поточна дохідність (ттм) 1, 73% може відставати від дохідності 500% від Standard & Poor's на 2%, цей фонд пропонує хороший поєднання зростання з дивідендними доходами. Будучи активно керованим фондом, він має коефіцієнт витрат 0, 65% і підтримує послідовну історію виплат дивідендів щокварталу (Фонд проспект) Федерального стратегічного дивідендного фонду (SVAAX): Не задоволений щоквартальними дивідендами та хочете частіших виплат? SVAAX пропонує вам щомісячні дивіденди. Інвестуючи у великі та середні акції США та іноземні акції та американські депозитарні розписки (АДР), цей фонд відбирає компанії, які мають високий потенціал зростання для майбутніх виплат дивідендів, та дивідендно-орієнтовані характеристики цінності. Він має коефіцієнт витрат 1, 06%, а фондовіддача (ттм) - 3, 13%. (Проспект фонду) Vanguard Equity Fund Fund (VEIRX): Цей фонд орієнтований на великі та середні вітчизняні американські компанії, які є повільними, але високодохідними компаніями. Фонд намагається вибрати недооцінені компанії, які виплачують надбавки до дивідендів. Цей фонд виплачує регулярні квартальні дивіденди. Цікаво, що цей фонд має історію виплат більш високих виплат, особливо в грудні місяці (хоча і спорадично), як це видно з історії виплат дивідендів. Він має коефіцієнт витрат 0, 2%, а фондовіддача (ттм) 2, 96%. (Проспект фонду) Фонд доходів власного капіталу Нойбергера Бермана (NBHAX): Цей фонд інвестує у великі акції з виплатою дивідендів, які включають загальні акції, REITs, конвертовані привілейовані акції, конвертовані цінні папери та похідні інструменти, такі як опціони кол-оф і пут, з метою генерування. поточна врожайність, що краща за середню врожайність контрольного показника S&P 500. Він має вихід (ттм) 2, 60%. Він виплачує щоквартальні дивіденди (історія дивідендів) і має коефіцієнт витрат 1, 05%. (Проспект фонду)
Суть
Регулярна виплата дивідендів по суті виводить гроші з оборотних коштів компанії. Натомість компанія, можливо, принесла більш високу прибутковість, реінвестуючи дивідендні гроші у свій бізнес, що призвело до подорожчання цін на акції. Крім того, виплата дивідендів також вражає переваги компенсації. Інвестори, які шукають регулярний дохід від дивідендів, повинні пам’ятати про ці обмеження та ефекти, перш ніж робити інвестиції у взаємні фонди, що виплачують дивіденди.
