Дисконтний брокер забезпечує знижені комісії на торги. Хоча ці ставки відносно недорогі, брокери зі знижками не надають інших послуг, які брокери, що працюють з повним набором послуг, як правило, як-от інвестиційні поради, аналіз та планування пенсій. Багато усвідомлених економічних торговців шукають брокерів з дуже низькими комісіями. Цей тип брокера також може бути привабливим для більш досвідчених трейдерів, яким не потрібна інвестиційна порада чи аналіз. Переглядаючи наших найвищих дисконтних брокерів, ми переоцінили категорії витрат у нашій методології та переконалися, що торгова технологія залишається важливим фактором.
Кращі дисконтні брокери
Наш список з п’яти найкращих дисконтних брокерів:
- Інтерактивні брокериCharles SchwabTD AmeritradeFidelity InvestmentRobinhood
Інтерактивні брокери
4.8
- Мінімум рахунку: $ 0
- Гонорари: 0, 005 дол. США за акцію для стандартної платформи, 0 доларів США - для IBKR Lite
Система маршрутизації замовлень інтерактивних брокерів, ймовірно, знайде вам достатнє поліпшення ціни, щоб компенсувати будь-які торгові витрати. Їх набір інструментів для частих торговців допомагає знайти відповідні торги. Інтерактивні брокери також нещодавно випустили свою платформу IBKR Lite. Клієнти IBKR Lite не платять комісію за акції зі США, але вони обмежені веб-порталом клієнтів та мобільними програмами IB.
Плюси
-
Низькі торгові витрати та ставки маржі
-
Платформа та послуги орієнтовані на активних трейдерів
-
Клієнти можуть торгувати на 120 ринках у 31 країні, використовуючи 23 валюти
-
Хороший графік та аналіз портфеля
Мінуси
-
Малі або неактивні акаунти підлягають додатковій оплаті
-
Мозаїка, основна платформа, має круту криву навчання
-
Посилання котируються лише на одному пристрої
Чарльз Шваб
4.5
- Мінімум рахунку: $ 0
- Комісії: Комісії з безкоштовних акцій, ETF та торгових опціонів у США станом на 7 жовтня 2019 року. 0, 65 долара за контракт на опціони.
Schwab усунув свою базову комісію за операції з акціями та ETF, а також плату за ногу за торги опціонами. Комісії також усуваються за операції OTCBB (копійки), що є диференціатором. Опціональні торги зараз становлять 0, 65 дол. США за контракт, що є значним зниженням цін на менші торги з кількома ногами.
Плюси
-
Інструменти розширених опцій та ідеї для торгівлі вбудовані в StreetSmart Edge
-
Мобільні веб-платформи та вбудовані мобільні додатки пропонують однакові функції
Мінуси
-
Деякі функції поділяються між різними платформами
-
Намагайтеся використовувати фінансового радника
TD Ameritrade
4.4
- Мінімум рахунку: $ 0
- Комісії: Комісії з торгівлі безкоштовними акціями, ETF та опціони на одну ногу в США станом на 3 жовтня 2019. $ 0, 65 за контракт на опціони.
Раніше найдорожчий з найбільших інтернет-брокерів TD Ameritrade ліквідував базові торгові комісії на акції, ETF та варіанти для клієнтів із США. Хоча вони зменшили торгові комісії, їх маржа процентних ставок залишається на найвищому кінці шкали.
Плюси
-
Широкі дослідницькі можливості та численні стрічки новин постійно інформують вас
-
Пропозиції про освіту призначені для того, щоб зробити початківців інвесторів більш комфортними з широким спектром класів активів
-
Додаткові канали підтримки були розроблені за допомогою Facebook Messenger, WeChat, Twitter та інших
Мінуси
-
Як і у випадку з іншими брокерами з декількома платформами, клієнтам, можливо, доведеться використовувати більше однієї торгової системи, щоб знайти всі інструменти, які вони хочуть використовувати
-
Веб-сайт настільки переповнений вмістом та інструментами, що знайти конкретний предмет важко
Вірні інвестиції
4.4
- Мінімум рахунку: $ 0
- Комісії: $ 0 за торги акціями / ETF, $ 0 плюс 0, 65 $ / контракт на торгівлю опціонами
У жовтні 2019 року всі американські акції та фондові торги (ETF) більше не беруть комісійну винагороду, а також базову плату за ногу за опціонні торги також було ліквідовано. Опційні торги становлять 0, 65 долара за контракт за новою ціною Fidelity.
Що нам подобається
-
Відмінні торгові екзекуції
-
Дослідження біржових фондів (ETF) детально
-
Доступ до Active Trader Pro для всіх клієнтів
Що нам не подобається
-
Клієнтам, можливо, доведеться переходити між декількома платформами, щоб використовувати бажані інструменти
-
Громадяни або резиденти США не можуть відкрити рахунок
Робін Гуд
4.3
- Мінімум рахунку: $ 0
- Гонорари: 0 доларів США
- Найкраще для: Низькі витрати та елегантний додаток
Robinhood не стягує жодних торгових комісій, але ви сплачуєте щомісячну плату за їх золоту послугу, яка дає вам доступ до маржинальних позик. Замовлення не направляються, щоб отримати найкращу можливу ціну, тому ваші фактичні торгові витрати, ймовірно, будуть вищими.
Плюси
-
Безкоштовні торгові акції та опціони
-
Мобільний додаток та веб-сайт дуже прості у використанні
Мінуси
-
Котирування знімків лише без потокової передачі
-
Досліджень дуже мало
-
Торги не можуть бути спрямовані в інтересах замовника
Що брокерів вимагає торгувати?
Брокери можуть стягувати різні збори залежно від послуг, які вони пропонують. Ось деякі збори, які ти зазвичай можеш очікувати на брокерському ринку:
- Плата за фондову торгівлю (за торгівлю): зазвичай від 0, 00 до 6, 95 долара США
Важливо
Деякі брокери стягують плату за ногу за опціонні торги, тому часті розповсюджувані торговці можуть захотіти шукати брокерів, які стягують плату лише за контракт.
Підйом вільної торгівлі
Ландшафт галузі брокерських послуг в Інтернеті різко змінився за останні кілька років, особливо це стосується зміни витрат на клієнтів. По мірі повернення волатильності у 2018 році багато інвесторів відступили в сторону. В результаті брокерам потрібно було зробити свої платформи максимально привабливими, щоб повернути боязких інвесторів.
Одним із способів цього було зменшення комісійних платежів, що в деяких випадках йшло до того, щоб зробити торги абсолютно безкоштовними. Оскільки брокерські компанії скоротили витрати, це спричинило ланцюгову реакцію. Брокерам потрібно було залишатися конкурентоспроможними і знижувати ціни.
У той час як більшість брокерів просто скорочували витрати для своїх клієнтів, інші йшли іншим шляхом, повністю усуваючи комісії. Одним з перших піонерів без комісійних торгів був Robinhood. Хоча вони не стягують комісій за торги, вони заробляють гроші іншими способами, включаючи оплату за потік замовлень та відсотки за готівку на рахунках.
Брокери зі знижками та брокерами з повним набором послуг
Існують різні типи брокерів, які початкові інвестори можуть врахувати, виходячи з рівня обслуговування та вартості, яку ви готові платити. Повний сервіс або традиційний брокер може надати більш глибокий набір послуг та продуктів, ніж те, що було б типовим дисконтним брокерством. Брокери з повним набором послуг можуть запропонувати своїм клієнтам фінансове та пенсійне планування, а також податкові та інвестиційні консультації. Ці додаткові послуги та функції зазвичай пропонуються за більш високою ціною.
Плюси і мінуси дисконтних посередників
Брокери зі знижками можуть бути ідеальними для тих, хто хоче заощадити гроші, але якщо ви новачок у світі інвестицій та потребуєте більше практичних вказівок, вони можуть бути для вас не варті.
Плюси
-
Зниження вартості
-
Не потрібно турбуватися про упереджені інвестиційні рекомендації
-
Доступ до основних освітніх ресурсів, щоб допомогти вам зробити це самостійно
Мінуси
-
Жодних порад чи настанов
-
Можливі приховані збори
-
Менше практичного обслуговування клієнтів
Методика
Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.
Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.
Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.
