Фінансовий консультант може сплачувати плату за направлення третьої сторони за звернення за клієнтами. Однак Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) накладає на цю практику кілька правил. Відповідальність радника - бути обов'язковим дотримуватися цих правил.
Як працюють збори за направлення
Для фінансового консультанта одним із найскладніших аспектів роботи є пошук кваліфікованих клієнтів. Для вирішення цього виклику деякі консультанти пропонують треті сторони плату за направлення за пошук клієнтів. Радник отримує вигоду, отримуючи гонорар або комісію, коли новий клієнт відправляється шляхом, а референт отримує єдину плату за відправлення бізнесу.
Правила плати за направлення
Згідно з SEC, практика виплати реферальних зборів є законною, якщо радник і третя сторона дотримуються письмових домовленостей із деталізацією характеру їх відносин, сфери діяльності адвоката та структури плати. У випадку, коли радник отримує постійну плату за управління грошима клієнта, йому дозволяється передати частину цього гонорару третьому стороні, доки така угода міститься в письмовій угоді.
Хоча SEC не вимагає, щоб референс реєструвався як інвестиційний радник, багато держав нав'язують цю вимогу. Тому відповідальність радника залишається знати правила конкретного стану, в якому він веде бізнес. Для радників у державах, які мають вимоги щодо реєстрації для третіх осіб, доцільно перевірити повноваження, перш ніж вступати у відносини переходу.
