Компанія Charles Schwab Corp. (SCHW) спрощує та модернізує спосіб, яким інвестори отримуватимуть плату за свої портфелі, що може призвести до укусу ринкової частки дорожньо зареєстрованих інвестиційних радників (RIA). Фірма з фінансових послуг оголосила в середу, що випустить Schwab Intelligent Income - інструмент, який не лише автоматизує ряд завдань, пов'язаних із тим, як інвестори отримують доступ до своїх інвестиційних портфелів, але й надасть критичну інвестиційну консультацію.
Ключові вивезення
- Чарльз Шваб випустить Schwab Intelligent Income у січні 2020 року. Інструмент спростить, як інвесторам отримувати дохід зі своїх портфелів. Традиційним RIA буде складніше залишатися конкурентоспроможними.
Що це означає для інвесторів
Schwab Intelligent Income, який, як очікується, запуститься в січні 2020 року, має на меті забезпечити клієнтів способом отримання експертних порад та управління, пов'язаних з переходом від інвестування в портфель до отримання стабільного доходу з нього. Мета полягає в тому, щоб ввести інвесторів через наче грізні рішення навколо цього переходу, задаючи їм різні питання, пов'язані з їхнім фінансовим становищем, а потім рекомендуючи відповідні інвестиційні стратегії, і все без додаткової плати. Сігналы абмеркавання
"Більшість послуг, спрямованих на отримання доходу для клієнтів, мають високі витрати, відсутність гнучкості та довгострокові зобов'язання", - сказав Джонатан Крейг, старший виконавчий віце-президент Чарльз Шваб та керівник служби інвестування. "Schwab Intelligent Income вирішує складність робити це самостійно та усуває тертя, притаманні іншим службам доходу, забезпечуючи гнучку, низьку вартість та розумний спосіб генерувати передбачувану зарплату зі свого портфоліо".
Основні функції включають інтелектуальну податкову консультацію, цифрову інформаційну панель у режимі реального часу, що дозволяє інвесторам легко переглядати свій портфель, а також пов'язані з ним транзакції, вказівки щодо генерування передбачуваних щомісячних вилучень, автоматичний депозит на прибуток, гнучкість у запуску, зупинці або коригуванні сум зняття та постійний моніторинг облікового запису та оповіщення. Фактичне управління портфелями здійснюватиметься автоматизованою службою інвестування Schwab Schwab Intelligent Portfolios, яка вимагає мінімальних інвестицій 5000 доларів.
Попереду
Незважаючи на те, що послуги цифрового консультування або робото-консультанти не є абсолютно новими в наш час, вони стають все більш помітними. Традиційні RIA, ймовірно, виявляють, що намагаються залишатися економічно конкурентоспроможними, оскільки все більше інвесторів стає комфортніше з все більш розумними та досконалими роботами, які керують своїми інвестиціями та надають поради.
