Що таке цільовий цільовий фонд
Складений цільовий фонд об'єднує активи в рамках спільної стратегії управління інвестиціями. Складені цільові фонди являють собою сукупність активів, якими спільно управляє одне і те ж підприємство. Ці кошти можуть бути з декількох джерел, наприклад, трести та пенсійні плани.
НАРУШЕННЯ ВНИЗ Спільний цільовий фонд
Об'єднані цільові фонди, що регулюються Управлінням контролю валюти США (OCC) або державним банківським органом, зазвичай пропонують банки та цільові компанії. Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) не регулює ці кошти. Інвестори можуть також називати цільовий фонд, що переміщується, як колективний інвестиційний траст.
Професійні менеджери з грошей та пенсійні консультанти часто об'єднують активи різних трестів та фондів, щоб спільно ними керувати. Це можна зробити, якщо є цілі інвестиційних цілей кожного джерела коштів. Обробка коштів дозволяє підвищити ефективність та зменшити витрати. (Для подальшого читання див. Запитання і запитання: Коли ви інвестуєте в змішаний фонд проти окремого рахунку? )
Розміщені цільові фонди проти взаємних фондів
Цільові фонди схожі на пайові фонди тим, що ними управляють професійні менеджери грошей та інвестують у акції, цінні папери з фіксованим доходом та інші активи. Основна різниця полягає в тому, що об'єднані цільові фонди доступні не для всіх інвесторів, тоді як взаємні фонди є. Цей тип фонду доступний лише для інвесторів у конкретних пенсійних програмах, спонсорованих роботодавцями.
Переваги об'єднаних цільових фондів
Через низькі накладні витрати укладені цільові фонди дешевше інвестувати, ніж подібні альтернативні варіанти інвестування, такі як взаємні фонди. Можливість управління об'єднаними активами в єдиному фонді створює економічну ефективність, яка сприяє зменшенню плати за звітність та адміністрування. Маркетингові витрати зведені до мінімуму, оскільки об'єднані цільові фонди не публічно торгуються і зазвичай спрямовані на меншу групу інвесторів. Оскільки ці кошти не регулюються SEC, витрати на дотримання вимог також залишаються низькими.
Обмеження об'єднаних цільових фондів
Оскільки SEC не регулює об'єднані цільові фонди, інвесторам може бути важко отримати детальну інформацію про них. Наприклад, може бути важко перевірити, чи був у якогось фонду порушення правил. Більшість компаній, що займаються фінансовими дослідженнями, пропонують обмежене покриття об'єднаних цільових фондів, що ускладнює відстеження результатів. До активів у цих фондах доступ по-різному, що може запобігти традиційному переходу, якщо працівник покине свого роботодавця.
Перш ніж вкладати гроші в цільовий цільовий фонд, інвесторам слід звернутися за професійною порадою, щоб переконатися, що він відповідає їхньому фінансовому становищу.
