Що таке контрольована виплата?
Контрольовані виплати - це техніка, яка зазвичай використовується в корпоративному управлінні готівкою, яка допомагає корпораціям контролювати та структурувати свої виплати, отримуючи максимальну користь від зароблених відсотків. Контрольовані виплати використовуються для регулювання потоку чеків через банківську систему щодня, як правило, шляхом доручення розподілу чеків один раз на день (як правило, на початку дня). Це робиться для досягнення певних цілей інвестицій або управління фондами.
Контрольовані виплати, як правило, використовуються для максимізації доступних грошових коштів установи для інвестицій або виплат боргу. Це дозволяє надлишки коштів інвестувати на грошовий ринок якомога довше. Ця методика є протилежним підходом до затримки виплати або плавання Федеральної резервної системи.
Роз'яснення контрольованих виплат
Контрольовані виплати - це вид послуги з управління готівкою, який доступний лише компаніям. Назва походить від її функції: вона дозволяє корпоративним клієнтам банку щодня бачити їхні витрати або кошти , що є контрольованим періодом часу.
Контрольовані виплати дозволяють корпораціям переглядати та розглядати очікувані виплати, які є на банківських рахунках їхніх компаній щодня. Це, у свою чергу, дає можливість компаніям максимально збільшити грошовий потік для інвестицій та виплати боргів. Це також дає їм можливість робити вибір щодо платежів та фінансування, виходячи з того, що активи мають найвищий потенціал для заробітку відсотків. Більш високі відсотки можуть залишатись на тривалий період, щоб продовжувати приносити прибуток, тоді як більш низькі відсоткові активи можна використовувати для негайних або короткострокових платежних потреб.
Корпорації, як правило, віддають перевагу контрольованим виплатам через переваги, які він надає щодо зароблених відсотків. Є два способи, які виграють зароблені відсотки:
- Перш за все, щоб максимізувати потенціал зароблених відсотків, корпорації, як правило, зберігають свої активи на рахунках з високими відсотками, доки вони не знадобляться в подальшому для здійснення виплат. Ця методика допомагає компаніям заробляти високу суму відсотків на своїх рахунках за рахунок активів, що зберігаються в них. Друга методика отримання відсотків від контрольованого виплати передбачала вигоду з плаваючого часу фінансової платіжної операції. Поточний час - це термін, що відноситься до періоду часу, який існує між тим, коли вперше здійснено платіж, і коли сума знімається.
Ключові вивезення
- Контрольовані виплати - це вид послуги з управління готівкою, який доступний лише компаніям. це дозволяє корпоративним клієнтам банку щодня бачити свої витрати або їх виплати, що є контрольованим періодом часу. Контрольовані виплати використовуються для регулювання потоку чеків через банківську систему щодня, як правило, шляхом доручення одного разу -денний розподіл чеків.
Приклад контрольованої виплати
Наприклад, якщо компанія пише чек на оплату товарів і послуг, його потрібно буде провести кілька днів. Ця затримка може бути корисною для власника рахунку, оскільки відсотки заробляються, поки кошти сидять на рахунку, чекаючи перерахування. Особа може не отримати багато від цього, оскільки вони можуть мати лише невелику суму на рахунку, щоб заробити відсотки. Але для багатонаціональної корпорації перевага величезна, значні гроші накопичують значний інтерес навіть на день-два.
