Оскільки китайський юань продовжує цінувати вартість, все більше інвесторів шукають способи отримати вплив на китайську валюту. Незважаючи на те, що юань все ще дещо прив’язаний до долара США і ще зовсім не вільно торгується, він швидко наближається до цього статусу і стає більш доступним для інвесторів. Станом на 2015 рік інвестори мають декілька основних варіантів інвестицій юанів: купувати юань безпосередньо та утримувати готівку у цій валюті, вкладати кошти в біржові торги (ETF) або біржові банкноти (ETNs), розроблені для відображення результатів діяльності і купувати ф'ючерсні контракти на юанську валюту або купувати юань до долара на валютному (форекс) ринку.
Справа про інвестування в китайський юань
Незважаючи на недавню девальвацію уряду Китаю, юань зріс у порівнянні з доларом США більш ніж на 25% з 2005 року. Консенсусний прогноз серед аналітиків ринку полягає в тому, що юань продовжить перевершувати інші основні валюти.
Оскільки китайська економіка продовжує розширюватися, швидко переміщуючи Китай зі свого статусу провідної ринкової економіки, що розвивається, до загальної світової економіки номер один, юань набуває значно більшого визнання у всьому світі і, як очікується, буде визнаний одним із головних світових резервів валюти. Прихильність Китаю досягти чільнішого становища у світовій фінансовій економіці відбивається на створенні Азіатського інвестиційного банку інфраструктури (AIIB) та резервного резерву контингентних резервів, свого роду міні-МВФ для Азіатсько-Тихоокеанського регіону.
За даними банку HSBC, відсоток торгових операцій на ринках, що розвиваються, урегульованих в юанях, вибухнув приблизно до 50% у 2015 році від менш ніж 5% у 2010 році. У журналі Wall Street Journal у 2013 році повідомлялося, що юань вже перевершив ієну та євро в глобальному масштабі фінансування торгівлі, а Китай продовжує встановлювати угоди про прямий валютний своп з основними торговими партнерами, тим самим знижуючи позицію долара США як світової резервної валюти.
Проведення готівкових грошей в юанях
Банк Китаю має філії в Нью-Йорку, Чикаго та Лос-Анджелесі, де інвестори можуть відкрити накопичувальні або високоприбуткові депозитні рахунки в доларах США, але номіновані в юанях. Інвестори повинні конвертувати кошти назад у долари США, щоб здійснити зняття коштів. Поки вони зберігають гроші на цих рахунках, інвестори отримують вигоду від будь-якого підвищення вартості в китайській валюті.
Через свої депозитні рахунки в WorldCurrency Access EverBank також пропонує можливість встановити банківський рахунок, розміщений у юані. На рахунках EverBank потрібно відкрити депозит як мінімум 2500 доларів. Вони відповідають вимогам IRA і не стягують плату за рахунки. Як і для інших рахунків на грошовому ринку, обмеження щодо кількості щомісячних операцій є. Поки юань залишається недоступною валютою, зняття коштів може здійснюватися лише в доларах США.
Інвестування в юань через ETF або ETN
Інший спосіб інвестувати в юань - це ETF, розроблені відповідно до вартості китайської валюти. Один - портфельний фонд облігацій китайського юаня Дим Сум Інвеско. Цей ETF інвестується у портфель облігацій із зменшеною сумою, які випускаються за межі материкового Китаю, але, тим не менш, номіновані в юанях. Фонд пропонує підвищення капіталу відповідно до юанів, великі 3, 53% дивідендної доходності та потенційного приросту капіталу внаслідок збільшення вартості облігацій. Загалом, інвестор, можливо, може реалізувати щорічні прибутки в розмірі понад 10% цього фонду з фіксованим доходом.
Китайський юанський ETF, що найчастіше продається, - китайський фонд WisdomTree Dreyfus. Фонд має на меті відобразити показники китайських ставок грошового ринку та значення юаня відносно долара США. Є також ринкові вектори китайських ренмінбі / доларів ETN, які, як видається, відображають загальну ефективність юаня по відношенню до долара США, відстежуючи індекс загальної віддачі китайських ренмінбі S&P. Базовий індекс складається із згортання тримісячних нерозподільних валютних форвардних контрактів за курсом юань / долар США.
Юанські валютні ф'ючерси та форекс
Інвестори, які бажають максимізувати інвестиції в юанях за допомогою використання інвестицій з залученим капіталом, можуть розглянути питання щодо ф'ючерсів на валюту або торгівлю на форекс. Ф'ючерси на валютні юані / ремінбі торгуються на Чиказькій товарній біржі (CME) під символом RMB. Також доступні варіанти ф'ючерсів на юани.
Обмежена кількість форекс-брокерів пропонують торгувати валютною парою долар-юань США (позначена як USD / CNY), але, як очікується, кількість брокерів, які пропонують пару, постійно збільшуватиметься, оскільки юань стає вільніше торгуватися загалом.
Оскільки ці типи інвестицій мають високий позитивний ефект, вони підходять лише для інвесторів, які готові прийняти більш високий рівень ризику, що супроводжує значно вищий рівень потенційної прибутковості.
