Що таке інвестиційний продукт?
Інвестиційний продукт - це продукт, що пропонується інвесторам на основі базового цінного папера або групи цінних паперів, що купується з очікуванням отримання вигідного прибутку. Інвестиційні продукти базуються на широкому спектрі базових цінних паперів і охоплюють широкий спектр інвестиційних цілей.
Розуміння інвестиційних продуктів
Інвестиційний продукт - це паралельний термін для всіх акцій, облігацій, опціонів, похідних інструментів та інших фінансових інструментів, на які люди вкладають гроші, сподіваючись отримати прибуток. Типи інвестиційних продуктів, доступних для індивідуальних та інституційних інвесторів, можуть суттєво відрізнятися, але основний мотив прибутку стоїть за всіма ними. Всередині інвестиційного всесвіту існує широкий спектр інвестиційних продуктів, щоб допомогти інвесторам досягти короткострокових та довгострокових цілей інвестицій. В цілому інвестори купують інвестиційні продукти для потенціалу збільшення капіталу та розподілу доходів.
Збільшення капіталу та розподіл доходу - це дві стандартні класифікації інвестиційних продуктів. Деякі інвестиційні продукти закуповуються інвестором насамперед для потенціалу збільшувати або оцінювати вартість з часом із урахуванням визначених факторів зростання. Інші інвестиційні продукти можуть мати додатковий компонент виплати доходу. Інвестиції з фіксованим доходом, такі як облігації та змішані облігаційні фонди, пропонують інвесторам можливість придбати актив, який може збільшуватись при одночасному виплаті фіксованих процентних платежів або розподілу капіталу. Інші інвестиційні продукти, що виплачують прибуток, включають акції з виплатою дивідендів, інвестиційні трести в нерухомість та майстерні товариства. Сучасна теорія портфеля говорить про те, що інвестор має диверсифікований портфель інвестицій, включаючи різноманітні інвестиційні продукти, щоб отримати оптимальну винагороду за повернення ризику за свої інвестиції.
Ключові вивезення
- Інвестиційний продукт - це паралельний термін для всіх видів інвестицій, які можуть отримати індивідуальний та інституційний інвестори на ринку. На ринку існує багато, багато інвестиційних продуктів і багато іншого створюються та підганяються під замовлення кожного дня. Інвестиційні продукти, як правило, зосереджуються на деякій суміші збільшення капіталу та отримання доходу. Толерантність до ризику інвестора, ринковий досвід та знання сприяють звуженню видів інвестиційних продуктів, які слід враховувати.
Приклади інвестиційного продукту
В межах інвестиційного ринку інвестиційні продукти можуть бути структуровані різними способами. Таким чином, інвестори мають найрізноманітніші варіанти, крім придбання інвестиційного продукту, орієнтованого на рух єдиного цінного паперу. Структуровані інвестиційні продукти можуть включати взаємні фонди, фондові торги, фонди грошового ринку, ануїтет та інше. У США та в усьому світі інвестиційні продукти суворо регламентовані та потребують суттєвої документації, щоб забезпечити інвесторам детальне розуміння інвестиційних продуктів, у які вони можуть вирішити інвестувати.
Нижче наведено декілька основних прикладів інвестиційних продуктів, пропонованих у інвестиційній всесвіті.
Запаси
Інвестиції в акції являють собою власність у власній акції. Компанії випускають акції в рамках режиму залучення капіталу, який фінансує операції компанії. Інвестиції в акції мають різні перспективи зростання і, як правило, аналізуються на основі таких характеристик, як орієнтовний майбутній прибуток і співвідношення ціни до прибутку. Запаси можна класифікувати в різних категоріях і можуть також пропонувати дивіденди, додаючи до інвестиції компонент виплати доходу.
Облігації
Облігації є однією з найбільш відомих інвестиційних продуктів з фіксованим доходом. Їх можуть запропонувати уряди чи корпорації, які прагнуть зібрати капітал. Облігації виплачують інвесторам відсотки у вигляді купонних платежів і пропонують повне погашення основної суми під час погашення. Інвестори також можуть інвестувати у фонди облігацій, які включають портфель облігацій, якими керує менеджер портфеля для різних цілей. Облігації та облігаційні фонди, як правило, класифікуються за кредитним рейтингом, який пропонує розуміння їх структури капіталу та здатності здійснювати своєчасні платежі.
Похідні
Деривативи - це інвестиційні продукти, що пропонуються на основі руху визначеного базового активу. Опціони на викуп акцій та ф'ючерсів на основі руху цін на товари є одними з провідних інвестиційних продуктів на похідні ринки. Існують також ф'ючерсні та індивідуальні інвестиційні продукти, які дозволяють інвесторам спекулювати на зміні цін або переносити ризик між сторонами. Похідні - це складні інвестиційні продукти, тому необхідний певний рівень знань та досвіду ринку.
