Що таке пакет взаємного фонду?
Пакет взаємних фондів, також відомий як дорадча програма взаємних фондів або обмінний рахунок, - це послуга управління персональним багатством, яка надає інвесторам доступ до персоналізованих порад та великого кола пайових фондів. Програми обертання взаємних фондів найчастіше пропонуються брокерськими фірмами з повним набором послуг. Зазвичай інвестор може вибирати з обраного списку пайових фондів, які зазвичай пропонуються із зниженими навантаженнями на продаж. Інвестор сплачує річну плату за загальний рахунок, відомий як плата за обгортання.
Ключові вивезення
- За допомогою пакету взаємних фондів фінансові фірми надають інвесторам доступ до персоналізованих порад та великого пулу пайових інвестиційних фондів. Обмеження пайових фондів також називається консультаційним пайовим фондом або рахунком, який зазвичай надається через брокерські послуги. дозволяють клієнтам скласти персоналізований портфель пайових фондів, виходячи з їхньої толерантності до ризику, віку, цілей та інших інвестиційних переваг. Так як взаємні інвестиційні фонди вимагають мінімальних інвестицій у розмірі 25 000 доларів, вони, як правило, використовуються клієнтами з високою чистою вартістю. Консультаційні платформи Robo пропонують нижчий бюджет, пропонуючи автоматизовану версію тих же послуг з профілювання інвестицій та створення портфеля з меншими платами.
Вступ до взаємних фондів
Як працює пакет взаємного фонду
Програми обертання взаємних фондів можуть бути хорошим варіантом для клієнтів з високою чистотою, які прагнуть створити індивідуальний портфель пайових фондів. Програми обопільних взаємних фондів дозволяють інвесторам створити портфель пайових фондів, виходячи зі своїх уподобань та завдань. Рахунки для обертання взаємних коштів вимагають, як мінімум, 25 000 доларів.
В рамках програми обертання фондів, інвестори можуть працювати з фінансовим радником і йому надаватимуться вибраний список коштів. Фінансовий консультант може співпрацювати з клієнтом, щоб створити індивідуальний портфель на основі цілей та толерантності клієнта до ризику. Фінансові консультанти, як правило, пропонують розподілити портфель взаємних фондів на основі індивідуального інвестиційного профілю клієнта. Інвестори програм взаємного обтікання фондів можуть скористатися меншими витратами на торгівлю та професійно консультованим портфелем, виходячи зі своїх персоналізованих інвестиційних інтересів. Щорічна плата за обробку зазвичай є первинними витратами, пов'язаними з портфелем. Щорічна плата за обробку зазвичай розраховується на основі активів програми. Він може становити приблизно від 0, 25% до 3% залежно від програми і є додатково до щорічних операційних зборів, що стягуються за кошти в портфелі.
При взаємній обробці коштів інвестор працює з радником для створення портфеля; за допомогою консультаційних служб Robo процес автоматизований.
Конкуренція з взаємозахисту взаємного фонду
Програми обертання взаємних фондів можуть бути хорошим варіантом для інвесторів. Однак все більша присутність радників Robo створила конкуренцію за ці програми. Як результат, багато брокерських фірм з повним набором послуг почали пропонувати Robo альтернативні поради для своїх клієнтів. Інтелектуальні портфелі Schwab - один із прикладів.
Консультаційні платформи Robo зазвичай надають однакові послуги з профілювання інвестицій та створення портфоліо. Вони пропонують деякі додаткові переваги в тому, що послуга автоматизована, плата може бути нижчою, а мінімальний розмір інвестицій зазвичай нижчий. При меншому мінімумі інвестицій інвесторам, які прагнуть створити керовані портфелі, можна буде запропонувати лише програми роботи Robo для обговорення лише 5000 доларів. В даний час більшість програм з обговорення консультацій Robo використовують фондові біржі (ETF), а не пайові фонди.
Консультативні програми Robo, як правило, пропонують ETF, а не пайові фонди, що входять до пакету взаємних фондів - і до них інвестори можуть отримати лише 5 000 доларів США проти мінімуму в розмірі 25 000 доларів, який характерний для обговорення.
Програма інвестування взаємних фондів
Інвестори знайдуть програми взаємного обтікання фондів у більшості брокерських фірм з повним набором послуг. UBS та Schwab - два приклади. Ці програми дозволяють інвесторам створювати портфелі неповноцінних взаємних фондів із невеликою щорічною доплатою за підтримку професіоналів з управління портфелем.
