Що таке прибуток взаємного фонду?
Дохідність взаємного фонду - це міра повернення доходу взаємного фонду. Він обчислюється шляхом ділення щорічної виплати дивідендної виплати на вартість акцій пайового фонду. Прибутковість взаємних фондів змінюється залежно від ринкової вартості фонду та зміни річного розподілу дивідендів.
Дохідність пайових фондів, як правило, розраховується щодня з чистою вартістю активів (NAV), яка визначається після закриття ринку кожного дня.
Ключові вивезення
- Прибутковість взаємного фонду стосується доходу, поверненого інвесторам за рахунок відсотків та дивідендів, отриманих за рахунок інвестицій фонду. Взаємна прибутковість фонду виражається у відсотках на основі суми доходу на одну акцію, розділеної на чисту вартість активу. Менеджери фондів можуть використовувати різні методи обчислення доходності фонду, які бачать інвестори, і таким чином потенційні інвестори повинні проконсультуватися з проспектом фонду, щоб побачити, як він досягнуто. ризикованіші активи, ніж вам може бути зручно
Розуміння прибутковості взаємного фонду
Дохідність взаємного фонду може бути провідною характеристикою для інвесторів з доходу. Розрахунки дохідності взаємного фонду, як правило, включають будь-який тип доходу, що виплачується з пайового фонду протягом одного року. Розподіл дивідендів взаємного фонду визначається радою директорів, яка затверджує та публікує розподіл для інвесторів.
Усі види пайових фондів сплачують розподіл дивідендів. У пайовому взаємному фонді розподіл зазвичай береться з дивідендів, що виплачуються запасами в портфелі. У взаємному фонді облігацій розподіл дивідендів часто включає відсотки, сплачені за інвестиції облігацій у портфель. Інвестори, які прагнуть інвестицій у взаємний фонд з високим рівнем доходу, мають широкий вибір варіантів на ринку, що інвестується.
Прибутковість взаємного фонду часто котирується як форвардний або дохідний дванадцять місяців. Прибутковість прямого взаємного фонду множить останній розподіл дивідендів на очікуваний графік дивідендів на один рік. Кінцева прибутковість дивідендів за дванадцять місяців - це сума дивідендів, виплачених за останні дванадцять місяців, поділена на величину однієї частки взаємного фонду. Взаємні фонди часто виплачують щомісячні або квартальні розподіли.
Інвестори взаємних фондів з високою прибутковістю також повинні приділяти пильну увагу розрахункам прибутку свого фонду. У різних джерелах для звітування про ефективність можуть використовуватися різні методології. Для всебічної оцінки ефективності фонду інвестори можуть використовувати загальну віддачу. Відмінна від стандартної доходності, загальна віддача враховує всі розподіли дивідендів, виплачені фонду.
Приклад виходу коштів
Припустимо, що пайовий фонд має поточну ринкову ціну 20 доларів за акцію і щомісячно виплачував 0, 04 долара США щомісячних дивідендів. Останній дванадцятимісячний дохід взаємного фонду був би обчислений шляхом ділення річних дивідендів, виплачених на ціну акцій. Таким чином, врожайність склала б 0, 48 дол. США / 20 $ = 0, 024, або 2, 4%.
Тепер розглянемо дохідність взаємного фонду. Припустимо, що пайовий фонд має поточну ціну 20 доларів, але пайовий фонд щойно збільшив щомісячний дивіденд до 0, 05 долара. Дохідність форвардного взаємного фонду буде розрахована шляхом ділення очікуваного річного дивіденду в розмірі 0, 05 х 12 доларів на ціну акцій. Таким чином, прибутковість в майбутньому складе 0, 60 $ / 20 $ = 0, 03 або 3%.
Деякі взаємні дохідні фонди
Інвестори мають широкий спектр доходів, що виплачують пайові фонди, на вибір на ринку, що інвестується. Нижче наведено приклади найкращих прибуткових взаємних фондів.
AB Альтернативний прибуток на ринку (AARYX)
Взаємний фонд "Альтернативний прибуток" Альянсу Бернштейну - це один із найвищих прибуткових взаємних фондів на ринку, що інвестується. Взаємний фонд інвестує в акції, постійний дохід та деривативи. Він має торгову ціну 8, 23 долара. Її зворотний вихід за дванадцять місяців становить 19, 87%.
Індекс дохідності високого дивіденду Vanguard (VHDYX)
Індекс дохідності високих дивідендів Vanguard - це індексний фонд. Він спрямований на відстеження запасів та повернення індексу високого доходу дивідендів FTSE. Він має торгову ціну 32, 86 дол. Його дохідний дивіденд за дванадцять місяців становить 2, 84%.
Облігація цін на нові ринки Т. Роу (PRELX)
Взаємний фонд облігацій Т. Роу Прайс, що розвивається, інвестує в облігації країн, що розвиваються. Він має торгову ціну 6, 75 долара. Її зворотний вихід за дванадцять місяців становить 5, 74%.
