Інвестиційна команда у більшості фірм, що займаються покупкою, складається з декількох шарів, включаючи управління портфелем, торгівлю, аналітику портфеля, ризик, відповідність та юридичні команди. Кожен шар є необхідним компонентом для забезпечення управління портфоліо в рамках довірених та клієнтських рекомендацій. Портфельний аналітик працює з багатьма командними шарами.
Завдання та освіта
Аналіз портфеля - це дуже задіяна та всебічна робота, яка потребує міцного фінансового досвіду завдяки минулому досвіду та освіті. Хоча ступінь бакалавра з фінансів, економіки чи бухгалтерського обліку є найпоширенішою освітнім вимогою, багато аналітиків портфеля мають ступінь вищої кваліфікації.
Посадові обов'язки портфельних аналітиків сильно відрізняються між фірмами. Однак, незважаючи на відмінності, портфельні аналітики, як правило, виконують ряд загальних обов'язків, таких як проведення детального аналізу портфеля та підготовки звітів. До аналізу портфеля входить порівняння різних галузей, врахування історичних тенденцій та розуміння фінансових показників та нормативно-правових обмежень, які можуть вплинути на портфель. Аналітики портфоліо часто використовують конкретні програмні програми, які пов'язують ефективність портфеля з окремими цінними паперами або активами. Аналітики з портфеля можуть також проводити зустрічі з клієнтами та доносити клієнтам інформацію про портфель та вимоги клієнта. Часто портфельні аналітики перетворюються на керівників портфелів або інших членів інвестиційної групи, відповідальних за прийняття інвестиційних рішень.
Компенсація
Щорічний діапазон зарплат для портфельних аналітиків падає між 54 000-108 000 доларів США, середня зарплата - 78 140 доларів США (за даними Glassdoor). Повідомляється, що заохочувальна компенсація (щорічний бонус) становить в середньому близько 11 332 доларів, що підвищує загальну медіану загальної компенсації до 89 265 доларів. Різниця загальної компенсації для портфельних аналітиків може бути широкою, залежно від років досвіду та типу фірми, а відхилення часто розбиваються між річною зарплатою та компенсацій заохочення.
Крім того, географічне положення відіграє ключову роль у рівні компенсації. Наприклад, аналітики портфоліо в мегаполісі Нью-Йорка можуть скласти до 23% більше, ніж в середньому по країні. Нарешті, портфельні аналітики отримують більше, ніж їхні колеги. За даними Дійс.com, "середні зарплати аналітиків портфеля за розміщення посад у країні на 33% перевищують середню зарплату за всі посади по всій країні", що демонструє загальний висококомпенсований характер цих робочих місць.
Нижня лінія
Портфельні аналітики відіграють захоплюючу роль роботи між шарами інвестиційної команди, що дозволяє їм торкатися різних аспектів інвестиційної організації від управління портфелем до ризикових та юридичних. Це хороший спосіб визначити, який аспект інвестиційної організації цікавий для майбутніх можливостей.
