Багато було сказано про інвестиційну практику тисячолітнього покоління (або, можливо, про її відсутність). Досить сказати; тисячолітні інвестори часто підходять до своїх фінансових рішень по-іншому, ніж покоління до них. Колись стандартизований портфель акцій та облігацій - це не обов'язково ідеальний підхід для цих молодих інвесторів. Швидше за все, багато тисячоліття виявляють тенденцію враховувати зовнішні фактори, такі як соціальні причини та вплив на навколишнє середовище, вибираючи все, від інвестиційних стратегій до конкретних компаній, на яких зосереджувати свої інвестиції.
Соціально відповідальні інвестиції - це сфера фінансового світу, яка швидко розширюється. Дійсно, звіт Інституту сталого інвестування Моргана Стенлі, про який повідомляє USA Today, свідчить про те, що американці у свої 20-ті та 30-ті роки зараз вдвічі частіше, ніж населення загального інвестора, зосередитись на інвестиціях в ІРІ.
Можливо, це було лише питанням часу, перш ніж ІРІ перетиналися з іншою гілкою інвестиційного Всесвіту, яка також швидко зростає. Фондові торги (ETF) швидко стають улюбленими інвестиційними засобами як для тисячоліть, так і для інвесторів інших поколінь. Тепер інвестори, які хочуть отримати прибуток, роблячи позитивну різницю у світі, мають реєстр сотень ETF та взаємних фондів, з яких вибирати.
234 Фонди НДІ
За даними фонду-трекера Morningstar, до кінця 2017 року було 234 ETF та пайові фонди, які мали намір інвестувати в компанії, які перевірялися на фактори, пов'язані з соціально відповідальними принципами інвестицій, такими як екологічний та соціальний вплив. У звіті наголошується, що кількість таких фондів збільшилась більш ніж удвічі з 2012 року та що активи в цих фондах за цей час зросли на 142%. На початок 2018 року ETI і ПІФІ НДІ були галуззю, що нараховувала більше 100 мільярдів доларів США.
Керівник групи відповідального інвестування в PNC Asset Management Group Девід Алт, CFA, CFP, припускає, що зростання стійких ETF тісно пов'язаний з різким зростанням галузі ETF в більш широкому плані. "Усі інвестори використовують пасивні ETF через низьку вартість і щоденну прозорість", - вказує він, додаючи, що "стійкі ETF, які досить широкі, щоб нагадувати повністю диверсифікований індекс, мають схожі риси, як традиційні пасивні ETF", включаючи "доступ до інвестиційних стратегій у недорогий спосіб ".
Сфери фокусу
Що робить ETF частиною соціально відповідального або стійкого інвестиційного портфеля? Для Wealthsimple, онлайн-сервісу управління інвестиціями, що базується в Торонто, існує жорстке випробування. Співзасновник Майкл Катчен зазначає, що "активи, які потрапляють у соціально відповідальні портфелі, пройшли процес перевірки, щоб переконатися, що вони відповідають вимогам певного фонду".
IShares MSCI ACWI низьковуглецевий цільовий ETF (CRBN) - це один конкретний стійкий ETF, який фокусується на компаніях, зацікавлених у низьких викидах вуглецю, пропонуючи доступ до кошика акцій з усього світу, які відображають цю мету. Компанії, що знаходяться в цьому кошику, менше залежать від викопних видів палива, ніж їхні колеги, це означає, що можна знайти Apple Inc. (AAPL), але не нафтобуральник Transocean Ltd. (RIG).
Ще одна сфера діяльності, що є загальною для стійкого світу ETF, - доступне житло. Фонд iShares GNMA Bond ETF (GNMA) пропонує інвесторам можливість "просувати доступне житло" за рахунок інвестицій у житлові іпотечні облігації, випущені урядом США.
Для тих інвесторів, які хочуть зосередитись на компаніях, які мають прихильність до ґендерної різноманітності та справедливості, існують такі ETF, як SPDR SSGA Gender Diversity Index ETF (SHE). Компанії, представлені в фондах цього ETF, можуть мати більшу кількість жінок у складі ради директорів, ніж їхніх однолітків. ETF зосереджується на компаніях, які є "лідерами в просуванні жінок через гендерне різноманіття", згідно з підсумковим проспектом фонду.
Багато тисячолітніх інвесторів, зокрема, зацікавлені в місцевих ініціативах. У цьому випадку такий популярний вибір є ETF, наприклад, портфель облігацій, що підлягає оподаткуванню для інвестицій (Inveco). Цей фонд дозволяє інвесторам допомагати у фінансуванні екологічно чистих проектів, а також управляє ризиком через облігації місцевих муніципалітетів.
Також для ІФП НДІ характерно також зосередитись на так званих соціально відповідальних питаннях. MSCI називає цей набір запасів тими, що мають "позитивні екологічні, соціальні та управлінські характеристики". IShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI) пропонує впливу компаній, які не займаються алкоголем, тютюном, азартними іграми, військовою зброєю, розвагами для дорослих та іншими районами, де вони знаменуються. Натомість інвестори, що займаються цим ETF, матимуть вплив на такі компанії, як Facebook, Inc. (FB) та The Walt Disney Company (DIS).
Суть
Хоча може бути привабливим поглянути на ETF, орієнтовані конкретно на одну сферу інтересів у соціально відповідальному інвестуванні, Дейв Алт рекомендує бути обережними при роботі з цими фондами. Він каже, що "проблема з тематичними ETF, характерними для однієї теми чи стратегії, полягає в тому, що вони часто отримують набагато вищу плату, ніж традиційні пасивні стратегії, хоча ці стратегії також є пасивними. Ви часто платите за пасивні плати за активні менеджери. Стратегія. Вам також потрібно розглянути основні цінні папери в тематичному ETF ".
Одним із важливих заходів є те, що інвестори, зацікавлені у ETF з НДІ, все ж повинні проводити свої дослідження; Alt припускає, що ETF "може бути проданий таким чином, як такий, як" вода ", але інвесторам потрібно переглянути базові акції, щоб визначити, чи вистачає компаніям на достатню кількість водних проектів". Крім того, "інвестори завжди повинні розглядати основні фонди та витрати як частину процесу, щоб визначити, чи є стійкий ETF або тематична стратегія розумною інвестицією", пропонує Альт.
