Споживчі робочі платформи-консультанти, пропоновані такими гігантами, як Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) та Bank of America Merrill Lynch (BAC), швидше за все, побачать, що їх зростання в п'ять разів вибухне для управління на 1, 26 трильйона доларів у найближчі кілька років. У той час як роботи нараховують порівняно невелику частину дорадчої галузі, це до 2023 року кардинально зміниться, оскільки інвестори адаптуються до нової технології, за даними консалтингової фірми Aite Group, за останнім оповіданням у Barron's.
Метеорний ріст для споживчих платформ Robo
- 2018 рік: 257 млрд. 2023 дол.: 1, 26 трлн. Дол.
Прогнозований 5-річний CAGR 37%
Протягом останніх років поява фінансових технологій, у яких в центрі продуктів цифрового управління інвестиціями, демократизувало доступ до фінансових інструментів та розумінь безпрецедентно. Вартість та час, який зараз потрібно інвестувати, - це частка того, що було лише десять років тому, поступаючись місцем мікроінвестуванню та автоматизованим послугам.
Aite Group очікує, що цей імпульс у сфері цифрових фінансових консультацій продовжиться, прогнозуючи п'ятирічний складний річний темп зростання в 37%. Нещодавній звіт дослідницької фірми прирік ринок у $ 257 млрд у 2018 році. Шлях, спрямований на розвиток трильйона доларів, за словами Aite, буде значною мірою керуватися засобами створених фірм з управління багатством, що розвиваються для задоволення попиту в галузі, порушеній новим, менші абітурієнти.
"Поки стартапи були в центрі уваги, значна частина потенціалу зростання цієї галузі залежить від здатності та готовності фірм, що займаються управлінням багатством, перехрещувати цифрові поради у вже створену клієнтську базу та використовувати свої торгові марки та канали дистрибуції, щоб отримати чистий новий цифровий активи », - написав Алоїз Піркер, директор з досліджень Aite Group.
Зміна динаміки галузі
Виробник продуктів Vanguard на кінець 2018 року отримав найбільшу частку на ринку консультацій з роботів, а за ним - дисконти та інтернет-брокерство Fidelity Investments та Charles Schwab Corp. (SCHW). Інші великі гравці ринку включають приватні стартапи, такі як Betterment та Wealthfront, а також фірми з повним набором послуг, такі як Morgan Stanley (MS) та UBS Wealth Management.
Поки фінансові гіганти Vanguard і Fidelity зараз керують платформами-роботами, експерти Aite стверджують, що знижки та брокерські послуги в наступні роки візьмуть на себе керівництво в галузі цифрового управління багатством, завдяки їх "вже налагодженій базі клієнтів, що керується власним бажанням"."
У цьому майбутньому консалтингова фірма очікує, що виробники продукції пітимуть за дисконтними / онлайн-брокерами, а за ними - фірми з повним набором послуг. Очікується, що останній відбудеться найшвидший ріст групи, на колосальних 64% CAGR до 2023 року, зумовлений великою міграцією менших традиційних акаунтів на цифрові платформи. Стартапи відставатимуть із наступною найбільшою часткою ринку.
Служба бурхливого гібридного робота Vanguard
Вже чотирирічний гібридний робото-консультативний бізнес Vanguard, відомий як Personal Advisor Services, управляє активами 130 мільярдів доларів за іншою історією Баррона. Це порівнюється з 17 мільярдами доларів активів, що знаходяться під управлінням, демонструючи, наскільки швидко застарілі гравці отримують в грі і дують повз піонерів ринку.
Зараз, як повідомляється, Vanguard оцінює можливість надання фінансовим консультантам доступу до методологій, що застосовуються у своїй гібридно-робочій технології, орієнтованій на споживачів, за FinancialPlanning. В даний час конкурентні платформи, такі як Betterment і Schwab, вже пропонують свою технологію консультантам.
"Ми отримуємо багато запитів, можливо, використовувати цю технологію разом із ними, тому ми працюємо над цим", - сказав Том Рампулла, керівник відділу фінансових консультантів Vanguard. "Ми будемо впроваджувати це в якийсь момент, щоб надати можливість використовувати технології, які, як було доведено, допомагають у їхньому бізнесі, - різні типи програмного забезпечення для ведення свого бізнесу та зробити їх масштабованими".
Попереду
Хто б у кінцевому підсумку не взяв на себе ініціативу в наступні роки, не викликає сумнівів, що робо робочий рух продовжуватиме розхитувати галузь і назавжди змінити ландшафт послуг з управління багатством. З плином часу роботи роботи зможуть складати реальну історію продуктивності, пропонуючи цінний фрагмент даних, оскільки варіанти цифрових фінансових рішень багаторазово збільшуються.
