Серія 6 - це ліцензія на цінні папери, яка дає право власнику зареєструватися як представник компанії та продавати пайові фонди, змінну ануїтет та страхування. Власникам ліцензії серії 6 забороняється продавати корпоративні або муніципальні цінні папери, програми та опціони прямої участі. За допомогою серії 6 фізична особа може купувати або продавати пайові фонди, змінне страхування життя, цінні папери муніципального фонду, змінні ануїтети та інвестиційні трести.
Серія 6
Серія 6 - це ліцензія, яку шукають професіонали в галузі фінансових послуг. Загальні робочі місця, що використовують ліцензію серії 6, включають фінансових консультантів, спеціалістів з виходу на пенсію, консультантів з інвестицій та приватних банкірів. Для отримання ліцензії серії 6 кандидати повинні скласти іспит з обмеженим представником інвестиційної компанії / змінних контрактів (серія 6). Екзамен з цінних паперів з питань цінних паперів (SIE) є основним умовою для іспиту серії 6.
Екзамен серії 6 керується Органом регулювання фінансової галузі (FINRA), він охоплює теми про взаємні фонди, змінні ануїтети, цінні папери та податкові норми, пенсійні плани та страхові продукти. Прохідна оцінка досягається правильним відповіді принаймні на 35 із 50 питань протягом 90 хвилин. Є ще п’ять додаткових запитань, які не мають відповіді на 55 запитань. Тест коштує 40 доларів. Адмініструється через комп’ютер, не допускаючи довідкових матеріалів.
Вимоги серії 6
Кандидати повинні бути спонсоровані членом FINRA або саморегулюючою організацією (SRO) для того, щоб скласти іспит. Передумов для іспиту немає, але іспит з питань цінних паперів (SIE) - серія 6, є основним умовою. До жовтня 2018 року екзамен складав 100 питань і не мав основної вимоги до SIE.
Отримавши прохідну оцінку, кандидати повинні зареєструватися у FINRA через свою фірму-спонсора, щоб здійснити транзакцію з дозволеними цінними паперами. Власники серії 6 вважаються обмеженими представниками своєї фірми-спонсора. Як обмежений представник вони можуть продавати пайові фонди, змінну ануїтет та страхові внески.
Серія 6 Конспект іспиту
Як зазначає FINRA, іспит серії 6 охоплює чотири конкретні розділи:
- Шукає бізнес для брокера-дилера від клієнтів та потенційних клієнтів, що становить 12 питань - покриває 24% іспиту. Відкриває рахунки після отримання та оцінки фінансового профілю та інвестиційних цілей клієнтів - вісім питань, що охоплює 16% іспиту. Клієнти з інформацією про інвестиції, роблять відповідні рекомендації, передають активи та ведуть відповідні записи - це половина іспиту на 25 запитань - охоплює 50% іспиту. Отримує та перевіряє інструкції з купівлі та продажу клієнтів; Процеси, завершення та підтвердження трансакцій - це п’ять питань, що охоплюють 10% іспиту.
Підтримання ліцензії 6-ї серії
Щоб зберегти ліцензію серії 6, ліцензіати повинні відповідати вимогам безперервної освіти та бути спонсорованими компанією, зареєстрованою FINRA. Детальну інформацію про неперервну освіту можна знайти тут: FINRA безперервна освіта.
Програма безперервної освіти FINRA включає два елементи: регуляторний та твердий елемент. FINRA вимагає від ліцензіатів пройти навчальний сеанс на комп'ютері протягом 120 днів після другої річниці реєстрації. FINRA також вимагає проведення комп'ютерних занять кожні три роки після цього. Фірмовий елемент вимагає від брокерських дилерів створити та підтримувати програму безперервної освіти.
