Т. Роу Прайс існує з 1937 року і спеціалізується на активно керованих пайових фондах та інших послугах з управління багатством. Цільовий клієнт T. Rowe Price, ймовірно, досить схожий на клієнтів Vanguard. Вони прагнуть передати більшу частину процесу управління інвестиціями професіоналам. Їх клієнти менше зацікавлені в активному керуванні рахунками акцій та опціонів самостійно.
Vanguard був піонером у світі індексованих пайових фондів та ETF. Він залишається популярним вибором для окремих інвесторів, які шукають недорогі кошти. Компанія Vanguard, заснована в 1975 році Джоном Богле, заслуговує на заслуги за те, що стала першою фірмою, яка запропонувала взаємний фонд, що індексує. Індексні фонди покладаються на пасивне управління, щоб утримати витрати низькі та збігати прибутки індексу.
У наших нагородах за кращі онлайн-брокери в 2019 році Vanguard отримав нагороду за найкращі для ETF.
- Мінімум рахунку: 2500 доларів
- Комісії: 19, 95 дол. США за торгівлю для рахунків, які виконали менше 30 торгів
- Найкраще для: тих, хто шукає управління повноцінними послугами
- Мінімум рахунку: $ 0
- Гонорари: $ 0 / торгівля акціями та ETF, $ 0 плюс $ 1 за контракт за опціями
Досвід торгівлі
Технічно можливо торгувати акціями та опціонами з T. Rowe Price. Однак функціональність торгівлі через веб-сайт брокера є настільки ж базовою, наскільки це можливо. Дослідження та графіки також є рудиментарними. Це не повинно бути проблемою для інвесторів, які зацікавлені у T. Rowe Price через його кошти.
У торговій платформі Vanguard бракує найсучаснішої функціональності. Інвестор може використовувати спрощені діаграми та списки спостереження, але інших функцій, крім функцій, необхідних для введення замовлення, є небагато. Торговці, які шукають передові графіки або гнучку технологію, не знайдуть її через веб-платформи Vanguard або мобільні торгові платформи.
Т. Роу Прайс
- Доступ до їх сімейних пайових фондів Знайомий та простий у навігації веб-сайт. Немає розширених функцій маршрутизації замовлень
Авангард
- Чіткі та прості можливості функціонування картки досить обмежені, немає технічного аналізу
Мобільні та нові технології
І Vanguard, і T. Rowe Price мають мобільні додатки, які можна використовувати для здійснення торгів, перевірки залишків та депозитів. Жодна заявка не задовольнятиме потреби активних інвесторів. Удосконалені діаграми, екрани або інші функції майже повністю відсутні.
Т. Роу Прайс
- Доступно на iOS або Android
Авангард
- Мобільний додаток доступний для пристроїв iOS, Android та Kindle Fire
Новини та дослідження
Авангард трохи краще, ніж можна було б очікувати в дослідницькому відділі. Адже компанія орієнтується на маркетинг власних коштів та ETF. Інвестори можуть знайти основи компанії, фінансову звітність та перевірку коштів ETF. Програміст взаємного фонду є дуже базовим.
Т. Роу Прайс пропонує аналогічний набір дослідницьких функцій, а також кращі інформаційні канали та загальні ринкові коментарі. Жоден із інструментів дослідження та огляду та досвіду Т. Роу Прайса чи Вангуарда не є унікальним. Чудові інструменти легко знайти в Інтернеті. Однак Т. Роу Прайс має невелику перевагу над Авангардом у цій категорії.
Т. Роу Прайс
- Надзвичайні показники досліджень та коментарівВстановлення екранівЗаписки та спостереження
Авангард
- Аналізатори взаємного обстеженняETF
Освіта
Типовий клієнт Vanguard, здається, є інвестором, орієнтованим на довгострокове пасивне інвестування. Їх увага зосереджена на виході на пенсію чи інших фінансових цілях, поставлених далеко в майбутньому. Зважаючи на це, обмежені навчальні пропозиції Vanguard мають більше сенсу. Інвестори можуть дізнатися багато про пенсійне планування, пайові фонди та ETF. Більш поглиблені теми, такі як технічний та фундаментальний аналіз, не висвітлюються.
Як і Vanguard, T. Rowe Price має певний навчальний контент для клієнтів. Їх поради також орієнтовані на те, щоб допомогти інвесторам задуматися про планування майбутніх фінансових цілей, таких як пенсія. Інформація від T. Rowe Price не є глибокою. Ідея полягає в тому, що інвестори будуть шукати професійну консультацію у фірми, а не приймати рішення самі. Навряд чи інвестори, які оцінюють Vanguard або T. Rowe Price, шукають освіти. Обидва брокери виступають консультантами для своїх клієнтів.
Т. Роу Прайс
- T. Rowe Price Insights (R) Обмежені вступні ресурси
Авангард
- Орієнтований на взаємні фонди та ETFsIn-індекси інвестування
Витрати
Vanguard - не найдешевший лідер торгівлі акціями. Однак, торгівля недорогими коштами Vanguard вільна. Фірма стягує $ 7, 00 за торгівлю за акції та опціони. За кожний опціонний контракт, що бере участь у торгівлі, стягується додаткова плата в розмірі 1, 00 долара. Плата за торгівлю не авангардовими коштами становить 20 доларів. У центрі уваги для клієнтів Vanguard - пайові фонди фірми та ETF, які пропонують дуже низькі комісії. Активні торговці акціями або опціонами, ймовірно, виявлять інші комісії відносно високими.
Ви можете торгувати акціями та опціонами через рахунок T. Rowe Price, але витрати незвично високі. Торги на акції або опціони становлять 19, 95 долара, а опціони - додатково 1, 00 долара за контракт. Плата за торгівлю взаємними фондами від інших фірм варіюється залежно від фонду, але багатьма можна торгувати безкоштовно. Для рахунків із залишками менше 10 000 доларів США на рахунку мінімум 2500 доларів та щорічна комісія в розмірі 20 доларів.
І Vanguard, і T. Rowe Price орієнтовані насамперед на маркетинг своїх інвестиційних фондів. Витрати на кошти, такі як коефіцієнт витрат та комісія за транзакції, ймовірно, будуть більш релевантними, ніж комісії за окремі біржові торги. У цьому відношенні кошти Vanguard зазвичай набагато дешевші, ніж продукція T. Rowe Price. Значна причина різниці у вартості полягає в тому, що Vanguard спеціалізується на пасивних фондових індексах. Т. Роу Прайс концентрується на активному управлінні, призначеному для перевершення біржових індексів або інших орієнтирів.
Приклад може допомогти з’ясувати різницю. Станом на вересень 2019 року Фонд T. Rowe Price Blue Chip Growth (TRBCX) мав середню віддачу 16, 50% за останні десять років із співвідношенням витрат 0, 7%. ETF з ростом мега-капіталів Vanguard (MGK) за цей же період становив у середньому 14, 97% на рік, при співвідношенні витрат 0, 07%. Більш висока віддача фонду T. Rowe Price, здається, виправдовує додаткові витрати в цьому випадку. Однак ми всі знаємо, що минулі прибутки не обов'язково свідчать про майбутні результати. Можливо, нереально очікувати, що інвестори зможуть заздалегідь сказати, який фонд має випереджати.
Т. Роу Прайс
- Комісії за торгівлю акціями: 19, 95 дол. США за торгів Мінімум рахунку: 2500 доларів
Авангард
- Плата за біржову торгівлю: $ 7 Мінімальний рахунок: $ 0
Методика
Інвестопедія присвячена наданню інвесторам об'єктивних, всебічних оглядів та рейтингів онлайн-брокерів. Наші огляди є результатом шестимісячного оцінювання всіх аспектів платформи онлайн-брокера, включаючи досвід користувачів, якість виконання торгових операцій, продукти, наявні на їх платформах, витрати та збори, безпеку, мобільний досвід та обслуговування клієнтів. На основі наших критеріїв ми встановили рейтингову шкалу, зібравши понад 3000 балів даних, які ми врахували в нашій системі зіркових оцінок.
Крім того, кожен брокер, який ми оглядали, повинен був заповнити 320-бальне опитування про всі аспекти їх платформи, які ми використовували в нашому тестуванні. Багато хто з онлайн-посередників, яких ми оцінювали, надавали нам персональні демонстрації своїх платформ у наших офісах.
Наша команда галузевих експертів під керівництвом Терези В. Кері провела наші огляди та розробила цю найкращу в галузі галузеву методологію для ранжування онлайн-платформ інвестування для користувачів усіх рівнів. Натисніть тут, щоб прочитати нашу повну методологію.
