Придбання Scottrade було завершено брокерською фірмою TD Ameritrade 18 вересня 2017 року. Scottrade була інтернет-брокерською фірмою, яка обслуговувала понад 3 мільйони рахунків у США і мала 170 мільярдів доларів активів під управлінням.
Заснована в 1980 році Роджером О. Ріней, фірма мала близько 500 відділень по всій США, які надавали особисту підтримку та навчальні семінари для малих груп. Коли компанія Scottrade запустила свій веб-сайт у 1996 році, це була одна з перших брокерських компаній, що запропонували торгівлю в Інтернеті. Фірма запропонувала повну лінійку інвестиційних продуктів, торгових послуг, банківських рахунків та інструментів дослідження ринку. Ось короткий погляд на те, що сталося з Scottrade та наслідки угоди на клієнтів.
Чому закрилася Scottrade?
Фінансові послуги Scottrade закрилися після того, як TD Ameritrade придбало Scottrade за 4 мільярди доларів готівкою та запасами. Ameritrade та приватний Scottrade оголосили, що уклали остаточну угоду наприкінці жовтня 2016 року. Придбання було завершено приблизно через рік 18 вересня 2017 року. У заяві TD Ameritrade зазначає: довгі історії допомоги мільйонам людей вкладати гроші у своє фінансове майбутнє ».
Труднощі Скоттрейда
Рішення про продаж надійшло в той момент, коли брокерська індустрія стикалася з кількома новими труднощами. Питання включали вимоги до інноваційних технологій та нових федеральних правил, що вимагають від фірм діяти в інтересах своїх клієнтів, консультуючи про пенсійні рахунки.
Аналітик з цінних паперів Майкл Фланаган заявив, що Ріней та його компанія "з нетерпінням чекають і бачать багато проблем у галузі". Фланаган додав, що "Уолл-стріт продовжує піддаватися нападу з боку регуляторів, тому питання відповідності не закінчуються", і що регулятори "витрачають більше грошей на технології та правові питання".
Scottrade - не єдиний інтернет-брокер, який вирішив закрити магазин у 2016 році. У квітні того ж року Ally Financial погодився придбати інтернет-брокера та незалежного радника TradeKing Group за близько 275 мільйонів доларів. У липні фінансова корпорація E-Trade оголосила, що погодилася придбати материнську компанію OptionsHouse Aperture New Holdings за 725 мільйонів доларів готівкою.
На рішення Скоттрейду про продаж також вплинули проблеми зі здоров’ям Ріней. Наприкінці 2015 року він оголосив, що йому поставили діагноз множинна мієлома, невиліковна форма раку крові. Ріней та його дружина Паула зробили початковий подарунок у розмірі 5 мільйонів доларів на підтримку розмноженої мієломи в Центрі раку Сітмана, де Ріней отримував лікування. Центр онкологічних захворювань Елвіна Дж. Сімана в Єврейській лікарні Барнса та Медицинській школі університету Вашингтона - це інститут лікування, дослідження та навчання раку.
"Коли ми дізналися, що на багаторазову мієломну хворобу було багато грошей, ми з Паулою вирішили взяти більше участь", - сказала Ріней. "Це найсучасніша робота, і наші початкові інвестиції можуть перемістити голку, відкривши двері для додаткового грантового фінансування".
Рінейс подарував додатковий подарунок у розмірі 20 мільйонів доларів на створення у 2018 році Фонду досліджень дослідження раку крові крові Паули С. та Роджера О. Ріней.
Що сталося з рахунками Scottrade?
Після завершення придбання рахунки Scottrade Bank були закриті станом на 17 лютого 2018 року. Баланси банківських рахунків автоматично здавались на брокерські рахунки клієнтів Scottrade або надсилалися як чеки на закриття рахунків. Залишки брокерських рахунків були переведені на нові брокерські рахунки TD Ameritrade клієнтів.
Перехід мав бути максимально безпроблемним для клієнтів Scottrade. Вони змогли увійти до своїх нових акаунтів TD Ameritrade, використовуючи наявні номери акаунтів Scottrade як ідентифікатори користувачів зі своїми старими паролями Scottrade. Клієнти Scottrade також можуть отримати доступ до своїх попередніх звітів та податкових документів через TD Ameritrade.
Що сказали відгуки Scottrade?
Scottrade було розглянуто декількома сайтами, які одноголосно дали брокеру високі оцінки за обслуговування клієнтів. Його репутація в обслуговуванні клієнтів здебільшого базувалася на 500 відділеннях та на зв'язку, яку він побудував з клієнтами з моменту заснування в 1980 році. Хоча компанія пропонувала інтернет-торгівлю з середини 1990-х, огляди Scottrade часто вказували, що досвід роботи в Інтернеті не є силою компанії.
Якості, які Скоттрейд приніс у ХХІ століття від своїх коренів 20 століття, також були в деяких випадках зобов'язаннями. Брокерська індустрія поступово відходила від кількох клієнтів з високою чистою вартістю, якими займалася особиста взаємодія наприкінці 1990-х.
Відтоді увага приділяється зниженню плати за транзакції та залученню більшої кількості роздрібних інвесторів. Інтернет знищив бар'єри між інвесторами і дав їм можливість здійснювати торги, не викликаючи брокера.
Віра в традиційних фінансових радників та посередників потрапила під удар після фінансової кризи 2008 року, особливо з молодими інвесторами. До 2016 року відгуки Scottrade критично оцінили компанію за її високий мінімальний баланс на преміальні рахунки, застарілий інтернет-інтерфейс та відсутність комісійних ETF.
Що означала угода TD Ameritrade-Scottrade для клієнтів?
Брокерські рахунки Scottrade автоматично передаються TD TD Ameritrade в рамках перехідного процесу. Станом на кінець 2019 року об'єднана компанія обслуговувала майже 11 мільйонів клієнтських рахунків із активами понад 1 трлн дол. Скоттрейд мав репутацію за надання відмінного обслуговування клієнтів.
Це було те, що президент і генеральний директор Ameritrade Тім Хокей сподівався продовжити. За словами Хоккея, «Скоттрейд настільки відомий видатним доглядом за клієнтами - заслуга культури, яку Роджер Ріней та тисячі працівників Scottrade вибудували за останні 37 років. Саме на нас продовжувати цю традицію ».
Придбання додає можливостей масштабу та дистрибуції інвестиційним послугам та освіті TD Ameritrade. У випуску новин Ameritrade передбачено, що "очікується, що поєднання нагородних торгових технологій TD Ameritrade та довгострокових інвестиційних рішень з більшою філіальною мережею Scottrade сприятиме збільшенню досвіду інвестування для мільйонів інвесторів".
Тепер можна порівняти розширений TD Ameritrade з популярним брокером зі знижками, таким як Charles Schwab. Для своїх прихильників обслуговування клієнтів TD Ameritrade більше, ніж компенсує дещо більшу плату.
Клієнти Scottrade, які перейшли на TD Ameritrade, отримали доступ до:
- Платформи TD Ameritrade, включаючи веб-сайт TD Ameritrade, платню платформи Thinkorswim, TD Ameritrade Mobile та торговельну продукцію TD Ameritrade Mobile Trader Більше, включаючи складні варіанти, ф'ючерси та іноземну валюту. Більше інвестиційних порад та рекомендацій, включаючи керовані портфелі, робото-консультанти та безкоштовні послуги з планування цілей Більш широкий спектр пропозицій про освіту для інвесторів, включаючи навчання в класі, коучинг один на один, торгівлю папером та веб-трансляції, сотні сотень філій у США
До придбання компанії «Скоттрейд» було близько 500 відділень філій по всій США. До 2019 року ці філії були або перетворені на місця розташування TD Ameritrade, або закриті. Клієнти все ще мали доступ до 360-філійних відділень Ameritrade після переходу.
Вам потрібна допомога у визначенні того, який інтернет-брокер підходить саме вам? Перевірте Брокерський центр Інвестопедії для вичерпних оглядів брокерів, покрокових інструкцій платформи та рейтингів.
