Хоча є взаємні фонди без мінімумів, більшість пайових фондів вимагають мінімальних початкових інвестицій від 500 до 3000 доларів, а для фондів інституційного класу та хедж-фондів потрібні мінімум не менше 1 мільйона доларів або більше. Для початкових інвесторів ця сума може бути складною і часто означає, що весь їхній баланс на рахунку вкладається лише в один фонд. Ці мінімальні суми встановлюються кожним фондом як засіб для запобігання впливу невеликих, короткотермінових торгів на грошові потоки та щоденне управління фондом. Мінімум кожного фонду диктується стилем фонду та його інвестиційною метою. Однак є деякі фонди з нижчими мінімумами, які роблять інвестиції у взаємний фонд доступними для всіх інвесторів.
Кіплінгер рекомендує кілька коштів, які мають менші мінімальні суми придбання. Корпорація Чарльза Шваба (SCHW) пропонує широкий фондовий індексний фонд та велику кількість цільових фондів, кожна з мінімальною початковою покупкою - 100 доларів. Інвестори з можливістю інвестувати щонайменше 250 доларів мають доступ до набагато більше коштів від багатьох різних компаній. Наприклад, Американські фонди пропонують кілька солідних фондів у різних секторах та стилях інвестування, і все це за ціною.
Мінімальний фонд також змінюється залежно від типу рахунку. Деякі компанії мають менші початкові суми покупки для рахунків IRA. Наприклад, T. Rowe Price (PRNEX) вимагає мінімальної початкової покупки в розмірі 2500 доларів за свої взаємні фонди, що зберігаються на рахунках, що не є пенсійними, але лише 1000 доларів на пенсійні рахунки, такі як IRA. Плани заощаджень коледжів та Уніфікований Закон про перерахування неповнолітніх, або UTMA, на рахунках зазвичай мають набагато менший мінімум коштів, а деякі фондові компанії навіть дозволяють домогтися мінімуму шляхом систематичних покупок у розмірі від 25 доларів на місяць.
Радник Insight
Ребекка Доусон
Silber Bennett Financial, Лос-Анджелес, Каліфорнія
Взаємні фонди є або закритими, або відкритими фондами. Закриті фонди випускають загальну кількість акцій для населення шляхом первинного розміщення акцій (IPO). Ці акції торгують на відкритому ринку за рахунок попиту та пропозиції на ринку. Тому вони не підлягають мінімальній сумі інвестицій; ціна відображається на ринку, і ви можете придбати стільки одиниць, скільки зможете собі дозволити.
Відкриті фонди не випускають задану кількість акцій і є "відкритими" для нових інвестицій, а акції створюються або списуються за необхідності. Ці кошти вимагають мінімальних інвестицій, які зазвичай становлять від 1000 до 5000 доларів. Мінімум може бути суттєво знижений або взагалі відмовлений, якщо інвестиція здійснюється на пенсійному рахунку або якщо інвестор погоджується на автоматичні повторювані інвестиції.
