Що таке інвестування у формулу?
Формулювання інвестицій - це метод інвестування, який жорстко дотримується встановленої теорії чи формули для визначення інвестиційної політики. Формулювання інвестицій може бути пов'язане з тим, як інвестор обробляє розподіл активів, інвестує кошти або цінні папери або вирішує, коли і скільки грошей інвестувати.
Ключові вивезення
- При формулюванні інвестицій учасник ринку дотримується структурованого плану, який визначає такі фактори, як розподіл активів, види цінних паперів, в які вкладено кошти, або кількість та частота вкладень. Деякі приклади загальних стилів формульного інвестування включають усереднення вартості доларів, реінвестування дивідендів та сходи.Формула інвестування приваблює учасників ринку, які вважають активне інвестування напруженим або непосильним; Формування інвестицій є структурованим та послідовним. Недоліком формульного інвестування є те, що він не залишає багато можливості інвестору вносити зміни для адаптації до непередбачених ринкових чи економічних змін.
Розуміння інвестицій у формули
Формулювання інвестування займає більшість дискреційного прийняття рішень з інвестиційного процесу, що може зменшити стрес для інвесторів та допомогти їм автоматизувати свої стратегії; інвестори просто дотримуються правил або формули та інвестують відповідно. Недоліком використання формульного інвестування є неможливість адаптуватися до мінливих ринкових умов. Наприклад, в період надзвичайної нестабільності інвестор може досягти кращих результатів, зробивши дискреційне коригування своєї інвестиційної стратегії.
Інвестор повинен переконатися, що формула відповідає його / її толерантності до ризику, часовому горизонту та вимогам ліквідності, щоб вона була ефективною. Усереднення доларових витрат, реінвестування дивідендів та сходи - приклади простих стратегій інвестування формули.
Формулювання інвестицій може спростити інвестиційний процес для недосвідчених інвесторів або тих, кому не вистачає часу на активне управління своїми рахунками; однак ризик полягає в тому, що інвестор формули не може досить швидко реагувати на зміни на ринку чи економіці.
Стратегії інвестування формули
- Усереднення вартості долара: Ця стратегія передбачає придбання фіксованої суми інвестицій у доларі за встановленим графіком, незалежно від ефективності інвестицій. Наприклад, учасник ринку вкладає 1000 доларів у певний взаємний фонд в перший день місяця, щомісяця протягом року, в кінцевому рахунку інвестуючи 12000 доларів. Усереднення вартості доларів допомагає складати портфель детально, додаючи невеликі суми грошей за послідовні часові рамки. Реінвестування дивідендів: інвестори можуть створити план реінвестування дивідендів (DRIP) для реінвестування дивідендів для придбання додаткових акцій. Ця стратегія має перевагу у складі багатства, забезпечуючи виплату компаніями постійних дивідендів. Наприклад, інвестор утримує 10 000 доларів США на складі, які виплачують річну дохідність у розмірі 5%. Через рік інвестор реінвестує дивіденд у розмірі 500 доларів і тепер має акції в розмірі 10 500 доларів. Через два роки інвестор реінвестує дивіденди в розмірі 525 доларів і має розміри 11, 025 доларів. Ефект ущільнення зберігається до тих пір, поки інвестор продовжує реінвестувати дивіденди. Цей приклад передбачає, що ціна акцій залишалася незмінною протягом дворічного періоду. Сходи: Інвестори використовують цю стратегію для інвестицій з фіксованим доходом, таких як облігації. Інвестори купують портфель облігацій з різними термінами погашення. Позначаючи строки погашення, короткострокові облігації компенсують мінливість довгострокових облігацій. Грошові кошти, отримані від погашення облігацій, потім використовуються для придбання додаткових облігацій для збереження визначеної структури.
