Однією з найбільш бажаних кар'єр у фінансовій галузі є діяльність менеджера з портфеля. Менеджери портфоліо працюють з командою аналітиків та дослідників і, зрештою, несуть відповідальність за прийняття остаточних інвестиційних рішень для фонду чи механізму управління активами. Хоча менеджер з портфеля - це посада, яку людина має пропрацювати до кінця своєї кар'єри, є деякі частини роботи, про які слід знати, перш ніж задуматися про перехід до управління портфелем.
Передумови керівників портфелів
У межах фірми партнерів-менеджерів часто підвищують з рангу дослідників-аналітиків після роботи на цій посаді протягом двох-чотирьох років. Робота аналітиком - це чудова підготовка для того, щоб стати менеджером з портфеля. Він забезпечує основу для прийняття важливих портфельних рішень, таких як купівля чи продаж цінних паперів та визначення основних економічних умов, які впливають на ці цінні папери.
Типи посади менеджера портфеля
У царині портфельного менеджера існує велика різноманітність посад. Позиції залежать від таких критеріїв:
- Розмір фонду: Управління портфелем може управляти активами відносно невеликого незалежного фонду або великої установи з управління активами. Керуючий портфелем також може управляти капіталом великого бізнесу, таким як банк або організація з великим фондом, наприклад, коледж або університет. Менеджер, який управляє активами для великої установи з управління грошима, зазвичай називається менеджером портфеля., тоді як хтось, хто управляє меншими активами фонду, зазвичай називається менеджером фонду. Хтось, хто управляє активами для великої бізнес-організації чи коледжу, зазвичай називають головним директором з інвестицій (CIO). Тип інвестиційних механізмів: Усі типи розпорядників грошей виконують практично однакову функцію: управління активами для відповідних інвестиційних механізмів, які змінюються широко. Асортимент інвестиційних механізмів включає роздрібні або пайові фонди, інституційні фонди, продукцію хедж-фондів, цільові та пенсійні фонди, а також товари та великі інвестиційні фонди високої вартості. Портфельні менеджери можуть керувати механізмами інвестування в капітал або з фіксованим доходом і часто спеціалізуватися на тому чи іншому. Інвестиційні стилі включають: методи хеджування, стиль зростання або цінності управління, невеликі або великі спеціальності, а також внутрішні чи міжнародні інвестиції у фонди.
Ліцензування та сертифікація
Для роботи в управлінні портфелем потрібні професійні ліцензії від Органу регулювання фінансової галузі (FINRA). Конкретний набір ліцензій FINRA варіюється залежно від видів цінних паперів та інших інвестиційних активів.
Портфельні менеджери, на відміну від менеджерів фондів, часто беруть під контроль дуже великі портфелі для великих фінансових установ. Якщо ваша потенційна робота передбачає управління активами, що перевищує 25 мільйонів доларів, вам потрібно буде зареєструватися в Комісії з цінних паперів та бірж (SEC).
Для бажаючих менеджерів портфеля найважливішою кваліфікацією є професійні сертифікати. Маючи достатній досвід минулого, найкращим варіантом може бути призначення сертифікованого фінансового аналітика (CFA). Інші сертифікати - якщо припустити, що вони пов'язані з економікою, фінансами, інвестуванням або бухгалтерським обліком - можуть покращити резюме, але не дають гарантії. Як і прикро в багатьох інших позиціях, гра може бути більше про те, хто ви знаєте, що.
День у житті менеджера портфеля
Незважаючи на те, що день у житті портфельного менеджера різноманітний, одна константа - це перевірка стану фінансових ринків та перебування в курсі поточних подій. Керівник портфеля регулярно проводитиме зустрічі зі своїми аналітиками для обговорення розвитку ринку та тенденцій відповідних поточних подій.
Керівник портфеля керує всіма операціями, які інвестиційний фонд або портфель здійснює протягом дня, приймаючи остаточні рішення щодо залучених цінних паперів. Він чи вона зустрічаються з аналітиками, які проводили дослідження різних цінних паперів та установами, які їх випустили. На основі своїх рекомендацій менеджер портфеля приймає остаточне рішення щодо того, які цінні папери купувати чи продавати. Деякі стилі управління активами, такі як портфелі зростання чи фонди, мають більший оборот безпеки, ніж інші, наприклад, управління вартістю.
Окрім зустрічей з аналітиками щодо персоналу та моніторингу ринків та поточних подій, керівник портфеля має багато інших обов'язків. Менеджери портфоліо часто зустрічаються з інвесторами високого рівня та потенційними інвесторами особисто або по телефону. Крім того, керівники портфелів великих фондів часто проводять інтерв'ю з фінансовими ЗМІ, такими як The Wall Street Journal, The Financial Times або CNBC. Хоча вони часто дають лише огляд поточних економічних умов, їх поява у фінансових засобах масової інформації забезпечує оприлюднення інвестиційних механізмів, якими вони керують, а також фірм, які вони представляють.
Суть
День у житті менеджера з портфеля наповнений викликами, але також пропонує фінансову та інтелектуальну винагороду. Він починається рано і часто закінчується пізно, але між ними лежить багато цікавих викликів та можливостей. Якщо ви дуже аналітичні і любите фінансові ринки та постійно мінливий світ поточних подій, кар'єра портфельного менеджера може бути для вас.
