Незважаючи на наростаючу торговельну війну США та Китаю, яка загрожує зривом світового економічного зростання та частковою інверсією кривої прибутковості, що вказує на рецесію, що насувається, кредитні послуги продовжують перевершувати індекс S&P 500 на тлі зростання використання кредитних карток та зростання онлайн-покупок. Фінансово-дослідницька фірма RBR очікує, що глобальні витрати на картки зростуть на 10% на рік у період з 2017 по 2023 рік, збільшившись з 25, 1 трлн до 45, 2 трлн дол.
Більше того, компанії в космосі мають потенціал для розширення у таких сферах, як полегшення платежів між рахунками фізичних осіб, збільшення транскордонних транзакцій та надання рішень щодо оплати праці для малого бізнесу. Інвестиційний банк Морган Стенлі вважає, що кредитні компанії піддаються банківській системі та посилюючі ефекти зростання ставлять їх у вигідне становище.
"Ми очікуємо, що сектор платежів буде постійним чистим бенефіціаром через довгостроковий секулярний перехід до електронізації та підвищення ефективності", - каже аналітик з питань акцій МС Джеймс Фосетт (CNBC).
Нещодавній відкат до вирішальних рівнів підтримки у трьох провідних акціях кредитних послуг надає можливість придбати поточну торгівлю. Давайте обговоримо кожне питання детальніше та вкажемо деякі тактичні стратегії приєднання до довгострокового бичачого імпульсу.
Capital One Financial Corporation (COF)
Фінансова корпорація Capital One (COF) надає різні фінансові продукти та послуги в США, Великобританії та Канаді. Компанія McLean, штат Вірджинія, працює через три підрозділи: кредитна картка, споживчий банкінг та комерційний банкінг. Capital One розмістив другий квартал (Q2), скоригувавши прибуток у розмірі 3, 37 долара за акцію, що перевершило очікування аналітиків у розмірі 2, 84 долара за акцію, щоб отримати сюрприз на 18, 66%. Цей показник відображає приріст 4, 7% порівняно з кварталом минулого року. Незважаючи на те, що дохід компанії за цей період скоротився на 1% за рік (YoY), він перевищив прогнози на 1, 76%. Керівництво відзначило зростання чистого доходу за відсотками, поліпшення залишків за кредитами та міцність у своєму картковому бізнесі для оптимістичних результатів. Капітал Один акції має ринкову капіталізацію 39, 64 мільярда доларів, пропонує дивідендна прибутковість майже на 2% і торгується на 13, 08% за рік станом на 27 серпня 2019 року.
Ціна акцій компанії постійно зростала в кінці грудня до липня. Зовсім недавно акції просунулися в межах падіння клину до опори значної горизонтальної лінії та 200-денного простого ковзного середнього (SMA). Трейдери могли використовувати перехресну лінію середньої дивергенції конвергенції (MACD) вище своєї сигнальної лінії як сигнал покупки. Тим, хто займає позицію, варто розглянути можливість бронювання прибутку на випробуванні поточного року (з початку року) на рівні 98, 19 доларів. Управляйте ризиком, розміщуючи стоп-лосс-ордер нижче мінімуму цього місяця на рівні 82, 68 дол.
Відкрийте для себе фінансові послуги (DFS)
Відкрийте для себе фінансові послуги (DFS), які пропонують прямі банківські та платіжні послуги в США Окрім видачі дебетових та кредитних карток, компанія надає депозитні рахунки та різноманітні види кредитів. Її мережа Discover обробляє транзакції для кредитних та дебетових карток Discovery та надає послуги з обробки та розрахунків платіжних операцій. 24, 84 млрд. Доларів компанія повинна і надалі підтримуватися програмами викупу акцій. За даними Credit Suisse Group AG (CS), Discover Financial викупила близько 8% свого ринкового обмеження протягом останніх дванадцяти місяців, причому швейцарський банк очікував, що компанія викупить ще 8% своїх акцій у 2020 році. Станом на серпень 27 лютого 2019 року, виявимо, що акції Discover Financial принесуть 2, 29% та отримали приріст від 34, 35%, що перевищує показник S&P 500 майже на 20% за той же період.
Акції процесорних платежів продовжували зростати протягом декількох місяців після 50-денного SMA, який перейшов над 200-денною SMA на початку квітня, щоб генерувати сигнал "золотого хреста". Однак з кінця липня ціна акцій різко знизилася, і тепер торгувати в зоні підтримки між 75 і 77, 50 доларів. Тим, хто вступає на нинішніх рівнях, слід передбачити рух назад у напрямку розпаду минулого місяця на рівні 92, 47 доларів. Контролюйте зворотний бік, встановивши стоп-ордер десь нижче 75 доларів США та внісши його в точку беззбитковості, якщо ціна підніметься над областю накладного опору на рівні 82 доларів.
Корпорація навігації (NAVI)
Navient Corporation (NAVI) надає рішення щодо управління кредитами на освіту та обробку бізнесу для освітніх, медичних та державних клієнтів у Сполучених Штатах. Три основні його операційні сегменти включають Федеральні кредити на освіту, споживче кредитування та бізнес-процеси Відділ споживчих кредитів компанії сильно працював у другому кварталі, повідомивши про прибутки у розмірі 85 мільйонів доларів, що на 28, 8% більше, ніж за рік. Зниження резервів та витрат у поєднанні з більш високою чистою процентною маржею - до 1 базисного пункту - допомогло підвищити ефективність сегменту. Аналітики розміщують цінову цінову ціну на акції на рівні $ 17, 14, що на 35% більше, ніж після понеділка в 12, 70 долара. Акції Navient мають ринкову вартість 2, 93 мільярда доларів, а станом на 27 серпня 2019 року вражаючий приріст у рік склав 47, 79%. Інвестори також отримують привабливі 5, 14% дивідендної доходності.
24 липня навігація зросла до нового 52-тижневого максимуму після отримання вражаючих квартальних прибутків. Як і акції Capital One Financial, акції консолідувалися в межах падіння за останні п’ять тижнів і, схоже, знайшли підтримку від горизонтальної тенденції на рівні $ 12, 50. Хід зустрічної торгівлі забезпечує підходящу точку входу для трейдерів, які, можливо, пропустили прорив наприкінці липня. Опинившись у довгому становищі, подумайте про встановлення порядку отримання прибутку в районі 52-тижневого максимуму на рівні 15, 67 доларів та обмеження ризику зниження, із зупинкою, розміщеною трохи нижче 200-денної SMA.
StockCharts.com.
