Зміст
- Підготуйтеся до закінчення навчання
- Пошук роботи
- Після закінчення навчання
- Суть
У 1970-х роках у фінансових планувальників було по суті два варіанти кар'єри: вони могли стати біржовими маклерами чи страховими агентами. Їх шляхи були встановлені, а очікування були простими. Багато що змінилося відтоді. Існує набагато більше варіантів, але це також означає, що очікується, що студенти будуть знати більше і робити більше, ніж будь-коли раніше, в жорсткому конкурентному середовищі. Підготовка до кар’єри у сфері фінансового планування вимагає значно більшої підготовки в галузях, які традиційно були відведені до інших професій, таких як бухгалтерський облік та психологія.
, ми вивчимо речі, які можуть зробити недавні випускники та майбутні випускники, щоб вирішити, куди вони хочуть пройти кар’єру фінансового планування, а потім отримати рейтинг у змаганнях.
Ключові вивезення
- Кар'єра у фінансовому плануванні вимагає навичок у традиційних галузях, таких як математика та бухгалтерський облік, але також менш традиційних галузях, таких як психологія. Крім спеціальності у галузі фінансів, студенти можуть проходити стажування або працювати неповний робочий день у банку або в бухгалтерії допомагаючи готувати податкові декларації. Об'єднання торговельних груп, таких як Асоціація фінансового планування, - це хороший спосіб налагодити мережу та знайти роботу. Після закінчення навчання, міркування повинні включати, в якій фірмі ви хочете працювати, чи бажаєте ви працювати у великій корпорації чи малий бізнес та які клієнти ви сподіваєтесь залучити.
Підготуйтеся до закінчення навчання
Мабуть, перший і найбільш очевидний спосіб дії - це просто вибрати відповідний мажор. До них належать бізнес, економіка, фінанси чи бухгалтерський облік. Програми особистого фінансового планування пропонуються у більшості університетів, як на аспірантурі, так і на бакалавраті. Ці програми можуть бути особливо корисними, оскільки вони часто торкаються ряду тем, які інші програми не охоплюють. Ці теми включають права споживачів, динаміку фінансів у сім'ї та психологію виходу на пенсію.
Традиційні навчальні програми фінансового планування стосуватимуться лише тих матеріалів, які безпосередньо стосуються іспиту ради сертифікованого фінансового планувальника (CFP®), наприклад інвестицій, страхування та податків. Тому вибір фінансового планування як основного дасть студентам набагато ширшу базу знань, з яких можна розпочати кар’єру. Розуміння психології фінансів та інвестування стане неоціненною підмогою при спілкуванні з клієнтами і насправді є майстерністю, яку повинні певною мірою опанувати всі фінансові планувачі.
Позапланові заходи
Звичайно, вибір правильного магістра є лише одним кроком, який студенти можуть зробити для продовження своєї кар’єри до закінчення навчання. Існує ряд інших варіантів, доступних для студентів, які добре виглядатимуть під час резюме майбутнім роботодавцям. Нижче наведено кілька прикладів:
- Підготовка повернення податку на прибуток. Це хороший, практичний навик, який може значною мірою принести користь школяру. На додаток до надання надійного практичного досвіду роботи з клієнтами у фінансовій галузі, він також навчатиме студентам основної податкової інформації, яка буде перевірена на іспиті ради CFP®. Робота в банку. Студентні планувальники часто виявляють, що робота в банку надає численні переваги в кар’єрі. Це робота, яка легко вписується в академічний графік. Оплата краще, ніж у багатьох інших позашкільних роботах. Це добре виглядає в резюме, дає практичний досвід роботи і показує, що ви відповідальна людина. Сидячи на іспиті із зарахуванням агента. Цей іспит проводиться IRS кожного вересня. Тест охоплює практично всі податкові матеріали, знайдені в іспиті колегії CFP®. Проходження цього тесту та заробіток цього призначення буде вражаючою довірою для представлення потенційним роботодавцям у будь-якій галузі фінансової практики. Ви також отримаєте величезну перевагу перед заявниками CFP®, які не пройшли попереднього податкового навчання. Стажування. Робота інтерном у фірмі з фінансового планування забезпечить очевидну користь для будь-якого студента. Однак, хоча будь-яке стажування може бути корисним, робота в меншій компанії, швидше за все, забезпечить більше практичного досвіду роботи з клієнтами та процесом фінансового планування, ніж на більшій фірмі, де стажерів часто відводять на адміністративну підтримку чи маркетингові ролі.
$ 67 282
Середня національна компенсація (включаючи базову оплату, комісії, розподіл прибутку та бонуси) фінансового планувальника, згідно Glassdoor; середній показник по країні лише за базову оплату становить 59197 доларів.
Пошук роботи
Випускники мають у своєму розпорядженні низку інструментів, які можуть значно збільшити їх вплив до фінансового співтовариства. Очевидно, випускник, який пройшов стажування в місцевій компанії, має істотну перевагу перед невідомим конкурентом у процесі вибору роботи.
Для тих, у кого немає такої розкоші, Інтернет може стати незамінним ресурсом. Веб-сайти, такі як brokerhunter.com, постійно перераховують всі доступні публікації від багатьох компаній. Тим, хто вважає за краще скористатися підходом до мережі та самостійно (і навіть тим, хто цього не робить), було б розумно приєднатися до місцевого глави організації фінансового планування, наприклад, Асоціації фінансового планування або Національної асоціації страхування та фінансові консультанти. Ці групи пропонують багато ресурсів як новачкам, так і ветеранам, і вони варті вартості членства. Їх веб-сайти також часто містять посади.
Очікується, що робочі місця з фінансового планування зростуть на 15% між 2016-2026 роками, згідно з останніми висновками Бюро статистики праці; цей показник перевершує середній темп зростання за всіма професіями, який становить 7%.
Після закінчення навчання
Знання, яка робота найкраще підходить для вас, може стати проблемою. Ось ще кілька пунктів, які слід врахувати при виборі шляху кар’єри:
- Сьогодні в галузі фінансового планування використовується низка різних моделей бізнесу. Фондові брокери та страхові агенти, як правило, працюють на комісійних платежах, тоді як зареєстровані радники з інвестицій, як правило, стягують або погодинну плату, або відсоток від активів, що знаходяться в управлінні, як компенсацію. Розмір компанії має значення. Великі компанії надають такі зручності, як офісні приміщення, візитні картки та бланки. Однак більші компанії можуть також мати жорсткі виробничі квоти, менші виплати комісій та надзвичайно регульоване середовище. У свою чергу, невеликі фінансові компанії пропонують більш спокійну атмосферу та більш всебічний набір продуктів та послуг. Робота в меншій фірмі також може забезпечити набагато більш широкий спектр досвіду для нових представників, які, можливо, мають свободу впровадити чітко визначений фінансовий план для клієнта. Цей план може включати такі плани, як іпотечне планування та підготовка податку на прибуток. Сумнівно, що ви б несли таку відповідальність у великій компанії. Навчання та підтримка відрізняються від компанії до компанії. Фінансові фірми, такі як Сміт Барні або Північно-Західний Взаємний, забезпечать своїх співробітників усією необхідною освітою та навчанням, необхідними для того, щоб скласти необхідні іспити, а також ретельними продажами та навчанням продукції. Багато нових радників отримають користь від навчальних програм, які пропонують великі компанії. Навіть якщо ви врешті-решт програєте конкуренції на великій фірмі, ви все одно будете володіти товарними навичками, привабливими для невеликих фірм, які не можуть забезпечити такий тип навчання та ліцензування, який ви отримали. Орган вимагає спонсорства у брокера / дилера чи іншої фірми-члена, щоб ви могли скласти будь-який іспит на ліцензування цінних паперів.
Суть
Студенти коледжу мають багато речей, які вони можуть зробити, щоб поліпшити їх товарність до закінчення навчання. Після того, як ви перебуваєте у реальному світі, пам’ятайте, що початковим ключем до успіху в бізнесі фінансового планування є наполегливість. Деякі випускники знайдуть своє місце в цій галузі негайно, а іншим, можливо, доведеться спробувати кілька різних робочих середовищ, щоб знайти те, що їм найбільше підходить.
