Зміст
- Коли робити рівні суми
- Коли робити різні суми
- Чи може дитина позов за більше?
- Як захистити свої побажання
- Суть
Поділ вашого маєтку серед потомства може бути складним ділом. Пам'ятаєте, що сталося з королем Шекспіра Ліром? Однак не мати волі - це висота безвідповідальності. З завданням треба зіткнутися.
Є багато ситуацій, коли очевидний варіант - рівний розподіл активів серед дітей - це правильний вибір. Однак у деяких сім’ях давати кожній дитині однакове успадкування може не мати сенсу. Як зазначають адвокати з планування нерухомості, існує різниця між залишенням рівної спадщини, коли кожна дитина отримує однакову суму, і справедливою спадщиною, коли кожна дитина отримує те, що справедливо, враховуючи свої обставини.
Тож коли має сенс залишити кожного з ваших дітей однакову спадщину, а коли інша домовленість має більше сенсу? І як кожен вибір може впливати на гармонію братів і братів, і чи здійснюються ваші бажання так, як ви задумали? Читайте далі.
Ключові вивезення
- Поділитися своїм майном на рівній основі між вашими дітьми часто має сенс, особливо якщо їх історія та обставини схожі. Рівне розподіл також може уникнути сімейних конфліктів, що викликають питання справедливості чи фаворитів. Равномірний розподіл, однак, насправді не може бути справедливим розподілом., особливо коли деякі діти в минулому віддавали перевагу фінансовій перевазі перед іншими, або дехто перебуває у жорсткій фінансовій ситуації.
Коли робити рівні суми
Якщо троє дітей, однаковий розподіл, очевидно, означає, що кожен отримає третину решти маєтку після того, як обидва батьки померли. "Для кожної дитини є сенс отримувати однакові спадок, коли кожна дитина має подібні потреби і подібним чином розташовується в житті; кожна дитина отримувала подібну підтримку в минулому від своїх батьків, і кожна дитина розумово-емоційно здатна і відповідальна", каже Лаура К. Мейєр, адвокат з планування нерухомості в Ньюпорт-Біч, Каліфорнія, і автор книги "Добрі батьки турбуються, план великих батьків - заповіти, довіри та планування нерухомості для сімей маленьких дітей".
Наприклад, якщо ваші діти закінчили коледж (ви оплачуєте навчання) і більше не покладаєтесь на вас за фінансовою допомогою, якщо жодна дитина не має інвалідів або серйозних захворювань, і якщо всі продемонстрували, що вони несуть відповідальність за гроші, логічно рівномірно розподілити свої активи між ними.
Якщо ваші заповіти включають нерухомість та інші матеріальні цінності, вам потрібно буде визначити вартість долара кожного активу та вирішити, що має сенс залишити кожній дитині. Розглянемо загальну ситуацію, коли діти розкидані по всій країні. "Якщо одна дитина завжди любила первинний будинок у штаті Коннектикут і досі живе поруч, це може мати сенс заповідати йому чи їй", - каже Ерік Меерман, віце-президент фінансової групи Palisades Hudson у штаті Старфорд, штат Коннект. Ще одна дитина, яка живе у Флориді, міг успадкувати будинок на пляжі в Боці. "Будь-які різниці у цінностях нерухомості можуть бути складені у грошових коштах чи інших активах", - продовжує він.
Є й менш приємні причини залишати рівну спадщину, навіть якщо ви відчуваєте, що один чи кілька ваших дітей цього не заслуговують: це може допомогти уникнути конфліктних витрат, як емоційних, так і фінансових. Лише з точки зору судових процесів, найкращий спосіб прийняти рішення - це зважити ймовірність того, що дитина перетягне маєток через судові процеси, - вважає Філіп Дж. Рус, адвокат із планування нерухомості з юридичного бюро Stone Arch у штаті Міннеаполіс. Позов "фінансово та емоційно витікає для вашої родини та для вашої нерухомості", - каже він, і "призведе до того, що частина ваших активів закінчиться в іншому місці, ніж ви сподівалися, - у кишенях юристів".
Якщо ваша суперечка буде оскаржена після смерті, частина ваших активів піде в кишені адвокатів замість ваших спадкоємців.
Коли робити різні суми
Залишаючи кожну дитину рівним шматочком пирога, це не завжди добре. Можливо, хтось із ваших нащадків виступає вашим вихователем, і ви хочете винагородити його чи її за цю відданість або виплатити компенсацію за втрачений час та заробітну плату, вважає Кендіс Ейстон, засновниця та провідний юрист з планування нерухомості Ейстон Лоу в Портленді, штат Оре.
Або, можливо, ви давали одній дитині значно більше грошей за життя, ніж ви давали іншій, скажімо, 50 000 доларів на весілля, школу або початковий внесок на будинок. У цьому випадку, якщо ви в іншому випадку залишите двом своїм дітям рівні спадщини в розмірі 200 000 доларів за штуку, ви можете натомість залишити 175 000 доларів дитині, якій раніше обдаровували гроші, і 225 000 доларів для дитини, якої ви цього не зробили. Цей розподіл слідує справедливим, не рівним правилам.
Ви також можете вирішити заповідати різні суми, якщо у вас є сім'я, у якій є одна дитина, яка може розраховувати продовжувати отримувати підтримку від іншого батька; коли ви ведете сімейний бізнес, і одна дитина має більшу частку власності, ніж інша; або коли одна дитина є фінансово безвідповідальною, має залежність, яку ви не хочете підтримувати, або інакше не заслуговує або не може довіряти їй припливом.
Ейстон каже, що загальним орієнтиром повинно бути сприяння сімейній гармонії. "Неймовірно, скільки сімей розпадається після того, як батьки помирають через те, як поділено маєток", - каже вона.
Вашим найкращим керівництвом для поділу маєтку має бути сприяння сімейній гармонії.
Чи може дитина позов за більше?
Перший крок - скласти свою волю за допомогою адвоката з планування нерухомості, коли ви маєте здоровий розум і пам'ять і без зайвого впливу з боку одного з ваших дітей. "Неправедний вплив" означає, що хтось із інших ваших дітей вважає (або принаймні вважає, що це можна довести в суді), що ви піддавалися маніпуляції під час створення вашої волі. Як результат, ця дитина заперечує, ви висловили побажання, яких у вас інакше не було б або не було насправді те, чого ви хотіли. Ви не будете там захищатись від такої претензії, тому вам потрібно переконатися, що ніхто не може успішно її аргументувати.
"Нестача здібностей", інший спосіб заповіту може бути оскаржений, означає, що ви не розуміли, що ви робите, коли створювали чи змінювали свою волю, можливо, через свій вік або через те, що фізична або психічна хвороба порушила вашу здатність приймати обґрунтовані рішення. Дитина також може спробувати стверджувати, що ваша воля не дійсна через шахрайство або через те, що ваш підпис не був свідком.
Застереження про заборону змагань, яке передбачає, що той, хто оскаржує заповіт, втрачає спадщину, може бути використаний для запобігання будь-яким юридичним викликам.
Як захистити свої побажання
Існують способи мінімізувати шанси на те, що дитина з обмеженими можливостями оспорює вашу волю в суді, а також способи мінімізувати шанси на перемогу цієї дитини, якщо він це зробить. «Застереження про заборону змагань, поєднане хоча б з деяким номінальним подарунком, може створити перешкоду для оскарження», - каже Готліб. Застереження про заборону конкуренції, в основному, є мовою у вашому заповіті, де зазначено, що будь-який спадкоємець, який приймає вашу волю до суду, втрачає будь-які заповіди. Ось тут і приходить номінальний подарунок - щоб пропозиція була ефективною, ваша дитина повинна щось втратити. Вам потрібно буде залишити дитину з обмеженими можливостями достатньою мірою, щоб йому чи вона більше заробляти, мовчавши, ніж звертаючись до суду.
Безумовно, це неприємний варіант, але це може означати найкращий шанс зберегти свою волю недоторканою. Виконання цих положень залежить від штату, тому перевірте закони своєї держави, перш ніж розглянути цей варіант.
Експерти з планування нерухомості кажуть, що інші способи уникнути викликів перед вами включатимуть:
- Використовуючи довіру, щоб забезпечити структуру для дитини, яка, можливо, не зможе відповідально керувати спадщиною. Якщо ваш лікар повинен бути свідком, коли ви підписуєте своє бажання визнати недійсними вимоги про недостатню дієздатність. Виключення всіх дітей із заповіту - процес написання недійсних заяв про неправомірний вплив. Обговорюйте свою волю з кожною дитиною, щоб уникнути сюрпризів та пояснити свої міркування.
Позов цього типу, швидше за все, закінчиться врегулюванням, каже Рус, додаючи: "Цей населений пункт певним чином змінить ваш план нерухомості, оскільки кошти, ймовірно, закінчуються в іншому місці або з іншою людиною, ніж ви сподівалися.."
Суть
"Найголовніше, що потрібно пам’ятати при поділі спадщини, це те, що це ваші гроші, і ви маєте право робити з нею те, що вибираєте", - каже Рус. Однак, рівне успадкування має найбільше сенс, коли будь-які подарунки або фінансова підтримка, яку ви надавали своїм дітям протягом життя, були мінімальними або суттєво рівними, і коли не буває ситуації, коли одна дитина не надала беріг на опіку турбота про старечого батька.
"Коли існує нерівноправна або сприйнята нерівність, ймовірність того, що хтось шукатиме правові засоби, значно збільшується", - каже Рус. Ви повинні вирішити, наскільки вагомим є ризик темпераментів ваших дітей, їх стосунків один з одним, і чи варто мати якийсь ризик залишити нерівну спадщину того, чого ви намагаєтеся досягти. Ретельно планувати свій маєток може бути непросто, але це дуже важливо.
