Зміст
- BGSTX
- FBALX
- Порівнюючи VGSTX і FBALX
Збалансований фонд - це взаємний фонд, який містить компонент акцій, компонент облігацій, а іноді і компонент грошового ринку в єдиному портфелі. Як правило, ці кошти дотримуються відносно фіксованого поєднання акцій та облігацій. Їх запаси збалансовані між власним капіталом і боргом з метою досягнення між зростанням і доходом. Отже, їх назва "врівноважена".
Збалансовані кошти орієнтовані на інвесторів, які шукають суміш безпеки, доходу та скромної привабливості капіталу із впливом як зростання, так і вартості. Інвестори, які прагнуть диверсифікації розподілу активів, можуть вважати ці кошти привабливими, оскільки вони забезпечують рівновагу між довгостроковим збільшенням капіталу та збереженням капіталу. Крім того, забезпечуючи дохід за допомогою акцій з виплатою дивідендів та інструментів з фіксованим доходом, ці інвестиції, як правило, мають значно меншу мінливість, ніж чисті стратегії зростання.
Є сотні взаємних фондів, які входять у цю змішану категорію вартості та зростання. Хоча багато з цих фондів мають подібні профілі, деякі виділяються своєю довговічністю та послідовністю віддачі. Найкращі фонди цієї групи також пропонують низькі коефіцієнти витрат, команди управління якістю та обмежений оборот активів. Далі йде аналіз двох привабливих фондів цієї категорії, які мають тривалий успішний досвід.
Ключові вивезення
- Збалансовані фонди надають інвесторам портфелі, розподілені серед акцій зростання та вартості, а також складові облігації. Цей поєднання забезпечує зменшення ризику та більшу диверсифікацію, чого бажають багато інвесторів. Ось ми розглядаємо лише два популярні варіанти серед безлічі збалансованих фондів що інвестори можуть вибрати.
Акції для інвесторів Vanguard STAR (VGSTX)
Акції для інвесторів Vanguard STAR ("VGSTX") є частиною категорії помірного розподілу сімейства фондів Vanguard. Фонд почав торгувати 29 березня 1985 року і отримав чотиризірковий рейтинг від Morningstar за три-, п'яти- та 10-річні часові рамки. VGSTX структурований як фонд фондів, а це означає, що він інвестує в інші взаємні фонди Vanguard. Він шукає диверсифікований підхід до інвестування та виділяє 60–70% своїх активів до пайових фондів, які інвестують у акції, 20–30% його активів - фондів, які інвестують у облігації, і 10–20% - фондів, які коротко інвестують. строкові інструменти з фіксованим доходом. VGSTX має мінімально необхідні початкові інвестиції в розмірі 1000 доларів США і коефіцієнт чистих витрат 0, 31%. Фонд генерував надмірну доходність протягом кількох часових горизонтів.
Його трирічна прибутковість інвесторів посіла 27-те місце серед 861 фондів, класифікованих за цей час, тоді як вона посіла 25 місце за п'ятирічний часовий період серед 745 фондів, включених як її колеги. 10-річна віддача фонду займає 22-е місце серед 500 фондів у своїй категорії. VGSTX Морнінгстар оцінив як середній ризик для своєї категорії за три-, п'яти- та 10-річний часовий кругозір. VGSTX управляє Вільямом Коулманом, який приєднався до Vanguard у 2006 році та розпочав управління фондом у 2013 році. Оскільки фонд розподіляє свої активи на інші взаємні фонди Vanguard, інвестори отримують переваги диверсифікації ризику серед кількох менеджерів з різними стратегіями.
Фонд збалансованості вірності (FBALX)
Фонд Fidelity збалансований ("FBALX") входить до категорії помірних розміщень сімейства фондів Fidelity. Фонд отримав п'ятизірковий рейтинг Morningstar за трирічний часовий горизонт та чотиризірковий рейтинг за п'яти- та 10-річні часові рамки. Його стратегія - орієнтація на доходи та приріст капіталу, приймаючи помірні ризики. FBALX інвестує приблизно 60% своїх активів у акції, а решту - у цінні папери з фіксованим доходом, включаючи високодоходні боргові цінні папери. Фонд виділяє щонайменше 25% загальних активів на вищі транші цінних паперів з фіксованим доходом, включаючи привілейовані акції. FBALX, який почав торгувати 6 листопада 1986 року, має щорічний коефіцієнт витрат 0, 53% та мінімально необхідні початкові інвестиції в розмірі 2500 доларів. Як і VGSTX, він працював надзвичайно добре протягом декількох часових періодів щодо своєї групи однолітків.
Трирічна прибутковість фонду займає шосте місце серед 861 фондів, класифікованих за цей час. Її п'ятирічна робота посіла дев'яте місце серед 745 фондів у своїй категорії. Фонд досяг 17-ї найвищої 10-річної віддачі з 500 фондів, що класифікуються у його категорії. Тобіас Вело був головним менеджером фонду з 14 листопада 2011 року.
Порівнюючи VGSTX і FBALX
Як і більшість інвестицій в індекс, помірні кошти розподілу ідеальні для довгострокових інвесторів, що купують і купують. Помірні кошти розподілу дозволяють інвесторам отримувати вигоду як від зростання, так і від інвестицій у вартість, не потребуючи часу на бізнес-цикли. І VGSTX, і FBALX є привабливими можливостями в цій категорії та мають різні переваги. Оскільки VGSTX - це фонд коштів, інвестори отримують переваги від диверсифікації різних стилів управління, які FBALX не пропонує. Крім того, VGSTX має менші плати, ніж FBALX. Однак FBALX виявився трохи краще, ніж VGSTX, як за проміжними, так і за більш тривалими часовими рамками. Два фонди мають схожі стратегії розподілу, що робить рішення між ними дуже близьким.
