Що таке програма відповідності?
Програма відповідності - це сукупність внутрішньої політики та процедур компанії щодо дотримання законів, правил та положень або підтримання ділової репутації. Команда з дотримання правил вивчає правила, викладені урядовими органами, створює програму відповідності, впроваджує її у всій компанії та здійснює дотримання програми.
Пояснена програма відповідності
Основними фінансовими регуляторами є Федеральна резервна комісія, Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) та Регулюючий орган фінансової галузі (FINRA). Ці та інші встановили вимоги, які повинні дотримуватися, де це можливо, і в різній мірі, банки, брокери-дилери, менеджери з активів та інші фінансові установи. Програми відповідності набули значущості у фінансовій галузі після шоку фінансової кризи, але скарги банкірів виявили сприйнятливі вуха республіканців у федеральному уряді. Були проведені узгоджені зусилля щодо скасування регламентів, спрямованих на те, щоб деякі учасники фінансового сектору не перегравали їх власні зацікавлені позиви, однак поштовх і потяг політики в ДК роблять незрозумілим, які зміни, якщо такі будуть, в кінцевому рахунку приведуть.
Державні компанії, що торгуються комерційною торгівлею, повинні мати надійні програми відповідності для дотримання вимог, визначених SEC. Зокрема, слід суворо дотримуватися вимог та строків подання заявок. Програми відповідності також важливі, хоча й формально з точки зору закону, для великих та малих компаній, державних чи недержавних. Там, де вимоги регулюючого органу не застосовуються, програма дотримання фірми стосується поведінки працівників дотримуватися внутрішньої політики (наприклад, витрачати корпоративні кошти або лікування жінок) і, що ще важливіше, підтримувати репутацію фірми серед своїх клієнтів, постачальники, працівники і навіть громада, де знаходиться бізнес. Департаменти з питань дотримання зросли в зростаючому стані завдяки їхній ролі у запобіганні їхніх компаній від гарячої води з регуляторами, замовниками, акціонерами та широкою громадськістю.
