Менеджери з портфельних портретів займаються низкою посад, працюють для різних типів інвестиційних компаній та управляють різними видами активів. Щоб зрозуміти, як може виглядати ваше життя, якби ви продовжили кар'єру в галузі управління портфелем, ми взяли інтерв'ю у двох фахівців у цій галузі, щоб побачити, як проходить типовий робочий день.
Адам Коос, Управління багатством Лібертас
Адам Коос - президент, керівник портфеля та старший фінансовий радник Libertas Wealth Management Group, Inc. в Дубліні, штат Огайо. Він є зареєстрованим представником радників з питань інвестицій та брокером і отримав ліцензії на серію 7, 63, 31, 24, а також ліцензії на страхування життя, здоров'я та тривалого догляду. Він спеціалізується на управлінні портфелем акцій, накопиченні та захисті багатств, плануванні виходу на пенсію та майні, а також управлінні пенсійними активами. Його фірма використовує стратегію управління портфелем "захист спочатку", щоб захистити портфелі клієнтів від втрат та допомогти їм зберегти свої гніздові яйця.
Коос зазвичай прокидається о 6:30 ранку і витрачає першу півтори години на перегляд досліджень різних класів активів, секторів, окремих акцій та ETF. Близько 8 години ранку він починає дивитися на рух у режимі реального часу "передринку", щоб побачити, як ринок може вийти за ворота.
Він прямує до офісу близько 9 години ранку і часто має три-чотири зустрічі з клієнтами протягом дня для огляду портфеля та фінансового планування, які дуже зайняті його. Він також витрачає близько трьох годин на день, відповідаючи на електронні листи.
"Протягом усього дня я перевіряю рух наших портфелів у режимі реального часу через офіс. Якщо я відсутній з офісу з будь-якої причини, я постійно перевіряю свій телефон", - каже Коос. "Я також налаштував сповіщення про всі вакансії, якими я володію, щоб, якщо щось трапилося в будь-яку інвестицію в наші портфелі, я отримав текстове повідомлення та електронний лист, щоб я міг негайно вжити заходів". Оскільки у нього є лише чотири керовані портфелі - акції, ETF, облігації та соціально відповідальні інвестиції - які розподіляються по-різному для кожного клієнта, він може переглядати портфель кожного клієнта щодня, оскільки він володіє тими ж інвестиціями. Це також інвестиції, якими він та його команда володіють.
Коос, як правило, не торгує на або відразу після відкриття або в або безпосередньо перед закриттям, хоча він контролює ринки для будь-якої паніки через "апокаліпсис дю пур", говорить він. Протягом усього дня він стежить за Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com та Marketwatch.com за новинами. Наприкінці дня він переглядає портфелі фірми і перевіряє свої підписки на наявність будь-яких новин, які, можливо, пропустили протягом дня.
Три ночі на тиждень він зазвичай вдома до 18 вечора, щоб допомогти з сімейною вечерею та покласти дітей спати. Однієї ночі він добровольчає в бізнес-організації, а в іншу ніч приймає пізні побачення до 21 вечора. Зазвичай він проводить ще одну годину ввечері, зав'язуючи розпущені дні та займаючись дослідженнями ринку. "Я, можливо, дивлюся на порівняльне порівняння міцності між класами активів або запасами. Можливо, я б шукав тенденції, що з'являться вгору або вниз у секторах, класах активів або загальних ринках", - говорить Коос. Він також проводить дві-три години на день у вихідні, працюючи.
Окрім своєї щоденної діяльності, Коос зазвичай проводить три-чотири години на тиждень, пишучи статті, коментуючи та спілкуючись із журналістами. Він розміщує торги приблизно один раз на тиждень, що є простим завданням, оскільки у кожного однаковий портфель. Якщо він вважає, що запас потрібно продати, він продає його по всіх рахунках своїх клієнтів одночасно.
Під час великих подій Коос може витратити додатковий час на дослідження. "За тиждень до зниження боргу в казначействі США в серпні 2011 року я провів цілий тиждень і майже кожну ніч запалював свічку з обох кінців, коригуючи ціни зупинки, враховуючи короткі та зворотні позиції та розігруючи різні сценарії", - говорить Коос. Крім того, коли ринок поворотів, він оновлює своїх клієнтів пенсійного плану щодо того, що робити в їхніх індивідуальних планах, виходячи з його моделей та їхньої толерантності до ризику.
Його сімейне життя є головним пріоритетом, але робота тримає Кооса досить зайнятим і обмежує його соціальне життя до футбольного сезону в Баккі. Він знаходить час для відпусток, приїжджаючи рано чи пізно пізно, коли відвідує виїзну бізнес-конференцію; він також приділяє час для однієї відпустки на рік зі своєю найближчою родиною та іншої зі своєю багатодітною родиною. "Зазвичай між 12 і 17 з нас орендують великий будинок, у якому ми можемо залишитися протягом тижня, і ми можемо наздогнати і зв'язати", - говорить він.
Тім Мрок, CitrinGroup
Тім Мрок є генеральним директором та директором інвестицій для CitrinGroup у Бірмінгемі, штат Мічич. Він пропрацював свій шлях до своєї нинішньої ролі через посади в банківському секторі, потім був головним трейдером та директором операцій для CitrinGroup. Він є директором процесу побудови та впровадження модельного портфоліо фірми і є одним із засновників Консультативної ради з інвестицій.
Мрок починає свої робочі дні о 8:30 ранку, визначаючи пріоритети своїх завдань на день. Потім він витрачає півгодини на перегляд транзакцій та активності за попередній день у всіх портфелях та визначення торгових стратегій, які слід виконувати протягом ринкових годин. З 9:30 до 10:30 він працює над довгостроковим проектом, пов’язаним із покращенням побудови, впровадження та / або нагляду за портфелем. Потім він проводить наступну годину, переглядаючи ринкову активність та поведінку портфеля поточного дня. Він також розглядає новини, що стосуються портфелів, якими він керує, та їх основних інвестиційних філософій.
Близько 11:30, він проводить півгодини, перевіряючись зі своєю командою та обговорюючи ринкові, економічні та портфельні дії, потім робить півгодинну перерву. З 12:30 до 13:00 він виконує торги за день; Потім він витрачає ще три години на довгостроковий проект, з короткою перервою на півдорозі.
Останні дві години робочого дня він проводить, переглядаючи активність ринку та портфель поточного дня, звіряючись зі своєю командою та оцінюючи фактичний день щодо його ранкових прогнозів. Він гарантує, що його записки та подальші спостереження за цей день будуть завершеними та визначають пріоритетність завдань наступного дня. Мрок працює вісім-10 годин на день і також проводить час у більшість вихідних, але намагається знайти баланс між професійним та особистим часом.
Його найважливіша неденна діяльність - це обговорення портфоліо фірми з колегами та сторонніми сторонами, щоб отримати розуміння щодо вдосконалення. "Це можливість оскаржити припущення, проаналізувати з різних точок зору і пом’якшити, не зважаючи на загрози та можливості", - говорить Мрок. Він намагається займатися цією діяльністю хоча б щомісяця. Він також щомісяця поглиблює поведінку портфеля, аналізуючи фактичні заходи ризику та дохідності та відхилення портфеля від очікувань.
Суть
Ці два менеджери з портфеля, безумовно, не мають найгірших годин у галузі фінансових послуг - вони проводять довгі години протягом тижня та кілька годин у вихідні, але встигають знайти час для сім'ї, друзів та відпусток. Вони мають різні типи клієнтів та інвестиційні цілі, але вони поділяють любов до ринків та інвестиційного аналізу. Якщо ви також володієте цими захопленнями, це лише питання пошуку або створення потрібної фірми з управління портфелем для вашої інвестиційної філософії та способу життя.
