Фінансові аналітики складають фінансові плани, прогнози та аналітичні звіти для використання в інвестиційних рішеннях компаній, державних та приватних організацій та приватних осіб. Залежно від типу роботи аналітика, обов'язки можуть відрізнятися зовсім небагато.
Деякі фінансові аналітики працюють у галузі цінних паперів, аналізуючи акції, облігації та інші цінні папери для банків, брокерських компаній, фірм з управління грошима та інших організацій. Ці фінансові аналітики, як правило, розвивають досвід у вузькій категорії акцій або облігацій, таких як канадські корпоративні облігації або технологічні акції, наприклад.
Інші фінансові аналітики працюють для великих корпорацій, аналізуючи внутрішні фінансові дані та розробляючи фінансові плани, прогнози доходів та витрат, та рекомендації щодо інформування керівників компаній про бюджет та інвестиції. Некомерційні організації та державні органи також залучають фінансових аналітиків для цього виду роботи. (Про пов’язане читання див. "День у житті фінансового аналітика")
Ключові вивезення
- Фінансовий аналітик збирає дані, щоб допомогти компаніям приймати бізнес-рішення або інвесторам вживати заходів, таких як купівля або продаж акцій або іншої цінного папера. ступінь бакалавра в чомусь, пов'язаному з математикою або фінансами, є даними, а перехід до вищого рівня означає отримання сертифікатів та / або MBA. Недавній випускник коледжу може очікувати, що він розпочнеться на молодшому рівні, під наглядом старшого аналітика. Хтось із кількома роками досвіду роботи, декількома ключовими сертифікатами та MBA від престижного університету може перейти на вищу роль.
Кар'єрні шляхи
Нещодавній випускник ступеня бакалавра, який прагне стати фінансовим аналітиком, може очікувати, що він почне працювати на молодшій посаді під керівництвом старшого аналітика. Після декількох років досвіду багато молодших фінансових аналітиків розглядають можливість повернення до аспірантури для вищих ступенів. Хоча молодшим аналітикам не забороняється просуватися, продовження просування на посади з більшою відповідальністю зазвичай вимагає повернення до школи. Випускник зі ступенем магістра може розраховувати, що він почне працювати старшим фінансовим аналітиком або підніметься на цю посаду дуже швидко.
Маючи більший досвід та досвід, старший фінансовий аналітик може продовжувати займати керівну посаду. Старший аналітик в галузі цінних паперів часто переходить на посаду менеджера портфеля або менеджера фонду, який наглядає за командою старших аналітиків. Також може бути можливість вступити на вищу керівну роль. У корпоративному світі старші аналітики можуть стати казначейськими менеджерами, що контролюють робочі групи у своїх відділах. Видатний виконавець може піднятися через звання, щоб стати головним фінансовим директором (CFO) або головним директором з інвестицій (CIO), відповідальним за всю фінансову діяльність компанії.
Позиція просунутого фінансового аналітика, як правило, вимагає ступінь MBA з відповідним предметним фокусом або магістра з фінансів.
Вимоги до освіти
Хоча ступінь бакалавра є мінімальною вимогою до позиції фінансового аналітика початкового рівня, дані, зібрані Бюро статистики праці США (BLS), показують, що ступінь магістра, як правило, необхідна для постійних та вищих посад у цій галузі.
Роботодавці, як правило, приймають різноманітні навчальні дисципліни, включаючи сфери бізнесу, такі як фінанси, бухгалтерський облік та економіка. Завдяки важливості передових кількісних навичок у цій галузі, студенти бакалавра зі статистики, математики, техніки та фізики не є рідкістю серед фінансових аналітиків. Однак здобувачі цих ступенів можуть отримати користь від бізнес-курсів, особливо в галузі бухгалтерського обліку та фінансів.
85 660 доларів
Середній річний дохід для фінансових аналітиків усіх рівнів досвіду, згідно з даними травня 2018 року з Бюро статистики праці США (BLS).
Повстання радників Робо
Інші кваліфікації та навички
Деякі фінансові аналітики повинні отримати відповідну ліцензію від Органу регулювання фінансової промисловості (FINRA), який відповідає за написання та виконання правил для фірм, що працюють з цінними паперами та брокерів, що працюють у США. Як правило, ліцензування вимагає спонсорської допомоги від фірми-наймача, тому більшість фінансових аналітиків отримують ліцензію лише після початку роботи. Однак довготривале працевлаштування може залежати від успішної ліцензії.
Багато роботодавців очікують, що фінансові аналітики пройдуть сертифікацію в цій галузі. Видатна сертифікація в цій галузі - це знак Chartered Financial Analyst (CFA), який присуджується Інститутом CFA. Він доступний для фінансових аналітиків, які мають щонайменше чотири повних роки досвіду роботи. Таким чином, як правило, це вважається кваліфікацією для просування на більш високі посади фінансових аналітиків. Для кваліфікації на призначення також потрібна ступінь бакалавра та прохідна оцінка на серії з трьох іспитів, які проводиться Інститутом CFA.
Очікується, що наймання фінансових аналітиків збільшиться на 11% за період 2016-2026 рр., Швидшими темпами, ніж середні показники для всіх професій, згідно з останньою інформацією Бюро статистики праці.
Часто очікується, що фінансові аналітики представляють своїх клієнтів та начальників та пояснюють свою роботу, тому важливі міцні комунікативні та презентаційні навички. Навички аналітичного та критичного мислення є важливими при оцінці альтернатив та визначенні остаточної рекомендації.
Окрім знань зі статистики, математики та фінансів, цінним є досвід використання програмних засобів, пов'язаних із цими дисциплінами. Хоча роботодавці не рідко застосовують вузькоспеціалізовані технології та фірмові інструменти, які недоступні за межами фірми, навчання та покладаючись на складне кількісне програмне забезпечення надають навички, які добре перекладають інші системи. (Детальніше про те, як читати, див. "Фінансовий аналітик проти інвестиційного банкіра")
