Індексні фонди привабливі з кількох причин, включаючи диверсифікацію та низькі коефіцієнти витрат. Що стосується колишнього, коли ви купуєте акції індексного фонду, ви піддаєтесь впливу всіх акцій в індексі. Ідея полягає в тому, що акції, які оцінюють, доповнять запаси, які знецінюються.
Чому вибирати фонд замість окремих акцій
Індекс може складатися з сотень до тисяч запасів. Середній інвестор не міг дозволити собі придбати всі ці акції. Фондові біржі (ETF) та взаємні фонди, що слідують за індексом, можуть придбати всі ці акції, оскільки вони мають більший пул грошей, що складається з доларів тисяч інвесторів. Купуючи навіть одну акцію індексного фонду, ви володієте кожною акцією в індексі.
Крім того, кошти «важать» свої покупки. Це означає, що вони купують більше деяких запасів, ніж інші. Це пояснюється тим, що індекс вважає деякі акції більш шансовими для впливу на індекс, ніж інші. Хороший індексний фонд важить свої покупки в тій же мірі, що і індекс.
Індекс набагато частіше одужає від спаду, ніж будь-який окремий запас. Наприклад, індексний фонд, що відстежує S&P 500 у 2008 році, втратив би приблизно 37%. Однак той самий індекс піднявся на 350% до початку 2018 року.
Чи означає це, що хтось може гарантувати, що фондовий ринок завжди відновиться? Ніхто ніколи не висуває цієї претензії. Ось що ми можемо сказати: воно завжди одужувало. Це не означає, що це завжди буде, але знаючи, що це завжди, дає певне заспокоєння. Однак людина, що має короткий часовий горизонт, скажімо, п'ять років або менше, може втратити гроші за цей час, якщо індекс впаде. Це тому, що ця людина не може дозволити собі чекати ще кілька років, щоб вона відновилася. Ось чому індексні фонди найкращі для довгострокових інвесторів, тих, хто має намір залишитися у фонді на 6-10 і більше років.
Показники для секторів
Індекси, такі як Dow Jones Industrial Average та S&P 500, призначені для відстеження фондового ринку загалом. Але ви також можете інвестувати кошти, які відстежують галузь, наприклад, нафта, технології, фінанси, споживчі товари тощо. Який би сектор ви не думали, хтось склав для нього індекс, а хтось інший створив фонд, який слід за цим індексом. Інвестор, який вважає, що певний сектор може перевищити загальний ринок, може придбати фонд, який відстежує цей сектор і все ще диверсифікується в межах сектора.
Це призводить до іншого способу диверсифікації з фондовими фондами. Вкладаючи кошти в кілька галузевих фондів, ви також можете бути диверсифіковані. Іншими словами, якщо ваш нафтовий фонд не працює добре, шанси на те, що інший індексний фонд буде. Таким чином, ви не тільки диверсифіковані у кожному секторі, але ви також диверсифіковані, маючи гроші в різних секторах.
Переконайтеся, що ви знаєте, у що вкладається кожен фонд, щоб не дублювати акції. Наприклад, інвестиції в нафтовий фонд, без сумніву, дублюють частину запасів енергетичного фонду.
Суть
Професійні менеджери грошей, які керують пайовими фондами, щодня вивчають ринки та застосовують передові навички та знання у своїх професіях. Навіть при всій цій роботі 80% не так добре, як ринок. Якщо стільки професіоналів помиляються, інвестор, що має менше знань та часу, теж не може обіграти ринок. Індексний фонд дозволить вам співставити прибутки на ринку без постійної торгівлі та вивчення. Це сила диверсифікованого інвестування через фондові індекси.
