Під час фінансової кризи, яка почалася у 2008 році, ми постійно чули та читали про корупцію та скандал на Уолл-стріт. Ми ознайомилися з такими термінами, як надмірний папір, іпотечні цінні папери, криза спаду та ліквідності. Нам також нагадують новітні скандали, коли ми чуємо такі імена, як Берні Медофф. Медофф аферував мільярди невинних інвесторів, використовуючи фіктивні фінансові операції. У ті дні з Майн-стріт, без сумніву, була сильна неприязнь до Уолл-стріт. Багато потенційних інвесторів на фондовому ринку не вірять, що це справедливі умови для гри. Так само багато ветеранів ринку були спалені один раз занадто багато жадібними мало коштом широкої кількості населення.
Тож інвестори справедливо задаються питанням, чи є таке обмінний ринок. Технічно, відповідь, звичайно, ні, фондовий ринок не сфальсифікований, але є деякі реальні недоліки, які вам потрібно буде подолати, щоб бути успішними маленькими інвесторами. Давайте розглянемо деякі з них тут, що, в свою чергу, може допомогти вам орієнтуватися через майбутні збурення на ринку.
Інформація
Незважаючи на нескінченні фінансові дані та дані про акції, знайдені в Інтернеті, як індивідуальний інвестор ви не маєте доступу до внутрішніх технічних експертів або аналітиків досліджень. Більшість інвесторів також не мають складних автоматизованих торгових програм для надання пропозицій щодо торгівлі. Не є також більшість середніх інвесторів, кваліфікованих у технічному аналізі. Можливо, занедбаний нюанс цього інформаційного дисбалансу - це фактичний термін чи розповсюдження інформації, який є вирішальним. Так, Інтернет є дещо вирівнюючим фактором, але реальність полягає в тому, що багато інституційних клієнтів знають результати інформації до того, як інвестує громадськість. Брокерські фірми зазвичай мають науково-дослідний відділ, а також команду торговців. (Докладніше про збір інформації дивіться у Потоці .)
Капітал
Мабуть, найбільшим недоліком, з яким стикаються малі інвестори, є капітал. Якщо ви зовсім не знайомі з внутрішнім функціонуванням фондового ринку, уявіть, що ви володієте невеликим магазином, і хочете придбати велике замовлення запальничок для перепродажу. Ви телефонуєте своєму дистриб'ютору і запитуєте ціну. З іншого боку, Wal-Mart закликає цього самого дистриб'ютора і каже, що вони хочуть однакових точних запальничок для своїх тисяч магазинів по всьому світу. Зрештою, Wal-Mart має більшу цінову потужність, ніж крамниця для мам та поп, і отримає вищу ціну.
Можливо, в меншій мірі те саме стосується купівлі чи продажу акцій. На рівні транзакцій, подібно до Wal-Mart, більший клієнт зможе домовитись про нижчі ціни на комісії та збори порівняно із середнім інвестором. Крім того, середній інвестор не отримує такої ж можливості підписатися на IPO, що робить установа. Гарячі IPO, як правило, зарезервовані для бажаних клієнтів: хедж-фонди та пенсійні фонди та надзвичайно великі особистість з чистою вартістю. Тільки тоді, коли всім бажаним клієнтам буде запропоновано підписатися на IPO, середній інвестор отримає шанс інвестувати. Але в цьому випадку вам доведеться поставити під сумнів інвестиції в IPO, які всі основні клієнти відхилили.
Політичний вплив
Скільки окремих інвесторів мають прямий доступ до обраних урядових чиновників або платили лобістам за догляд за їх інтересами? Незважаючи на очевидну бадьорість для фінансових установ з боку уряду під час фінансової кризи, ці фінансові компанії все ще мають величезний вплив на наш політичний процес. Звичайно, наркотичні, тютюнові та технологічні компанії також проявляють політичну доблесть у Вашингтоні. Багато колишніх урядовців закінчують великі корпоративні робочі місця та навпаки. Більшість із нас не мають місця за столом, коли розглядаються чи пишуться нові закони. Ми покладаємось на наших обраних чиновників, які роблять це для нас, тих самих людей, на яких впливають великі інвестори.
Стратегії пом'якшення наслідків
Не хвилюйтесь, є способи роботи системи або принаймні підвищення рівня обізнаності про неї, але це вимагає зусиль. Інформація, хоча і не завжди достатньо своєчасна, має значення у вашому розпорядженні. Інтернет став еквалайзером для маленького інвестора. Веб-сайти, що базуються на фінансовій діяльності, можуть допомогти маленьким інвесторам зробити голову чи хвостики на фінансових ринках. Виділіть годину на тиждень, щоб переглядати бізнес-новини та тенденції та читати легкодоступні звіти про дослідження та профілі на таких сайтах, як Yahoo! Фінанси та диспетчерські послуги на ринку. Крім того, важливо стежити за своїми інвестиціями та встановлювати стоп-збитки незалежно від того, наскільки ви любите компанію, якою ви володієте. Багато людей стираються з фондового ринку, оскільки вони не встановлюють стоп-втрат для своїх інвестицій. Звичайно, багато інвесторів використовують диверсифіковані індексні фонди інвестиційну стратегію і вважаються більш "пасивними" інвесторами. Незалежно від вашого стилю, моніторинг інвестицій - це гарне управління ризиками.
Деякі речі не вдасться подолати, незалежно від того, скільки домашніх завдань ви виконуєте чи дисципліни ви не проявляєте. Величезний інвестиційний капітал та політичний вплив - приклади. Але можна переглянути публікації та вирівняти або принаймні знати, куди йдуть інституційні гроші. Багато публікацій, таких як Business Daily Business Investor, визначають інституційне спонсорство як важливий показник інвестування. Шанси на вашу користь, якщо ви купуєте акції, які мають зростаючу інституційну присутність. Важливо також усвідомити, що ринки йдуть вниз і вниз і переживати те, що економісти називають екзогенними потрясіннями. Це події, які ніхто, в тому числі пільговики, не міг передбачити.
Висновок
Фондовий ринок технічно не піддається звичайному інвестору. Закони та органи управління, такі як Комісія з цінних паперів та бірж (SEC), існують для того, щоб "вирівняти умови" для повсякденних інвесторів. Однак є безперечні переваги менеджерів грошей на Уолл-стріт над нами: своєчасний доступ до привілейованої інформації, величезна кількість капіталу, політичний вплив та більший досвід. Незважаючи на залякування, ці очевидні недоліки не повинні перешкоджати досягненню ваших інвестиційних цілей. Ретельно контролюючи свої інвестиції та вживаючи заходів щодо зменшення ризику, таких як зупинка втрат, а також інформуючи про загальні інвестиційні теми або тенденції, ви зможете подолати ці дисбаланси та все ще бути успішними у своїх інвестиційних починаннях.
Для читання, пов'язаного з цим, подивіться, як приватний капітал відкривається для маленького інвестора, і чому бути інвестором Copycat може завдати вам шкоди .
