Що таке юридичний перелік?
Юридичний перелік - це вибір підходящих компаній та інвестицій, визначених органами місцевого самоврядування, для таких установ, як страхові компанії та пенсійні плани. Юридичні списки також відомі як затверджені списки.
Як працює юридичний список
Законодавчі списки, як правило, мають низький ризик, низькі коливання інвестицій, які забезпечують добробут інвесторів у установах, де безпека довірителя викликає занепокоєння. Їх можна вважати відносно безпечними інвестиціями як з точки зору фінансової установи, так і з точки зору клієнта, оскільки не існує великої кількості ризику з обох сторін.
Фінансові установи або організації взаємних фондів, такі як державні банки, страхові компанії та пенсії, використовують юридичні списки, щоб окреслити, в які інвестиції їм дозволено інвестувати. Точні вимоги законодавчого переліку можуть залежати від штату до штату, але в цілому, будь-які інвестиції в списку повинні бути інвестиціями з низьким рівнем ризику, з низькою віддачею, що захищають інтереси організації.
Кваліфікація для включення
Для того, щоб отримати право на включення до юридичного списку, цінні папери повинні бути дуже якісними та відповідати певним специфікаціям, встановленим державою. У деяких випадках може бути запрошено правовий перелік, щоб дотримуватися Правила розсудливої людини.
Клієнти інвестиційних фірм чи фінансових організацій можуть запитувати та повинні мати можливість легко отримати доступ до юридичного списку чи затвердженого переліку інвестицій, які вони можуть мати як клієнти фірми.
Обмеження правового переліку
Юридичні списки були прийняті ще в 1940 році, коли було встановлено, що необхідний спосіб захистити від ризику доплати для довіряючих, які, можливо, не змогли зіткнутися з довіреними особами з потенційними проблемами з їх інвестиціями. Законодавчий перелік гарантував, що внесені інвестиції фінансово їх не збанкрутують.
Однак, хоча робота із законного чи затвердженого списку звучить як ідеальний спосіб захисту клієнта, є деякі критики використання юридичного списку. Обмежуючи кількість інвестицій для всієї фірми, можна також обмежити можливість дійсно налаштованого та персоналізованого варіанту інвестицій, який може виникнути.
Ця практика також може сприяти фінансовій суті фірми, оскільки вона може підтримувати використання недосвідченого брокера, який може обрати репутацію безпечних інвестицій поза правовим списком, а не враховувати повний фінансовий портфель, активи та толерантність до ризику.
